CFA vs. CFP®: Jaka jest różnica?
CFA vs. WPRyb: przegląd
Różnice między dyplomowany analityk finansowy (CFA) i certyfikowany planista finansowy (CFP®) jest wiele. Ale główne wyróżnienie często sprowadza się do tego, że CFP® współpracuje z indywidualnymi klientami, aby osiągnąć ich osobiste cele finansowe, podczas gdy CFA koncentruje się na inwestowaniu w dużych sytuacjach korporacyjnych.
Kluczowe dania na wynos
- CFA i CFP® to dwa powszechnie uznane i szanowane referencje finansowe zdobyte przez profesjonalistów.
- Program CFA jest bardzo szeroki i można go bardziej trafnie opisać jako odpowiednik studiów magisterskich w finanse z towarzyszącymi nieletnimi w rachunkowości, ekonomii, analizie statystycznej i zarządzaniu portfelem.
- Celem CFP® jest szkolenie doradców finansowych w zakresie tworzenia i wdrażania planów finansowych dla inwestorów.
Certyfikowany planista finansowy (CFP®)
Certyfikowany planista finansowy (CFP®) pomaga osobom planować swoją finansową przyszłość. WPRyb nie skupiają się tylko na inwestycjach; pomagają swoim klientom osiągnąć określone długoterminowe cele finansowe, takie jak oszczędzanie na emeryturę, kupno domu lub założenie funduszu na studia dla swoich dzieci.
Aby zostać CFP®, osoba musi ukończyć kurs, a następnie zdać dwuczęściowy egzamin. Egzamin obejmuje zarządzanie majątkiem, planowanie podatków, ubezpieczenia, planowanie emerytury, planowanie majątku i inne podstawowe tematy związane z finansami osobistymi. Wszystkie te tematy są ważne dla kogoś, kto chce pomóc klientom osiągnąć cele finansowe.
Dyplomowany Analityk Finansowy (CFA)
Z drugiej strony CFA prowadzi inwestycje w większych środowiskach, zwykle dla dużych firm inwestycyjnych zarówno po stronie kupującej, jak i sprzedającej, funduszy inwestycyjnych lub funduszy hedgingowych. CFA mogą również dostarczać wewnętrzną analizę finansową dla korporacji, które nie działają w branży inwestycyjnej. Podczas gdy CFP® koncentruje się na zarządzaniu majątkiem i planowaniu dla klientów indywidualnych, CFA koncentruje się na zarządzaniu majątkiem dla korporacji.
Aby zostać CFA, osoba musi ukończyć rygorystyczny kurs i zdać trzy egzaminy w ciągu dwóch lub więcej lat. Ponadto kandydat musi przestrzegać ścisłego kodeksu etyki i posiadać czteroletnie doświadczenie w pracy w środowisku podejmowania decyzji inwestycyjnych.
Kluczowe różnice
Podstawowa różnica między tymi dwoma określeniami dotyczy roli lub pracy, którą dana osoba jest przede wszystkim zainteresowana. Udzielanie porad finansowych i planowanie osobom i rodzinom najprawdopodobniej będzie objęte szkoleniem i programem nauczania oferowanym przez certyfikowanych planistów finansowych oraz usługami, które świadczą. Obejmują one rekomendowanie portfeli inwestycyjnych, produktów ubezpieczeniowych oraz doradztwo podatkowe.
Z drugiej strony posiadacze czarterów CFA najprawdopodobniej pracują dla instytucji finansowej, takiej jak bank, fundusz hedgingowy, emerytura lub towarzystwo funduszy inwestycyjnych. Specjaliści ci aktywnie zarządzają portfelami, angażują się w badania akcji lub analizy finansowe oraz handlują aktywami, takimi jak instrumenty pochodne, towary lub waluty.
Mimo to niektórzy posiadacze czarterów CFA mogą angażować się w doradztwo finansowe lub prowadzić praktykę doradczą. Podobnie osoby posiadające uprawnienia CFP® mogą pracować dla banku lub firmy handlowej. W niektórych przypadkach posiadanie obu oznaczeń jest pożądane, aby osiągnąć pełny zestaw umiejętności i wiedzy do wykonywanej pracy.
Wybierając stanowisko do wykonywania zadaj sobie pytanie, jaką pracę chcesz wykonywać, gdzie chcesz pracować i czy chcesz pracować jako pracownik z gwarantowaną pensją lub przedsiębiorca gdzie niebo (i piwnica) jest granicą. Bez względu na to, który z nich wybierzesz, każdy z tych finansowych oznaczeń zapewni szerokie możliwości zawodowe tym, którzy poświęcą czas i energię, aby je zdobyć.
Informacje doradcy
Scott Bishop, CPA, PFS, CFP®
Avidian Wealth Solutions, Houston, Teksas
Biorąc pod uwagę wszystkie oznaczenia i akronimy w branży usług finansowych, nic dziwnego, że możesz być zdezorientowany tymi podobnie brzmiącymi terminami.
Zostanie CFP lub CFA jest trudne. Każdy ma rygorystyczne egzaminy, które należy zdać. Oba wymagają również ustawicznego kształcenia, aby zachować oznaczenie.
CFP udzielają porad głównie osobom fizycznym, ale niektóre doradzają również właścicielom małych firm. CFP pomagają również w planowaniu emerytury, inwestowaniu i innym planowaniu finansowym.
Z drugiej strony CFA doradzają różnym instytucjom, takim jak banki, fundusze inwestycyjne, fundusze emerytalne, firmy ubezpieczeniowe i firmy zajmujące się papierami wartościowymi. Koncentrują się na akcjach i analizie rynku, pomagając firmom i instytucjom podejmować dobre decyzje inwestycyjne. CFA zbierają również alokacje portfela dla osób fizycznych.