Definicja Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)
Co to jest Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)?
Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) to profesjonalne oznaczenie oferowane przez Amerykańskie Stowarzyszenie Bankowców (ABA), która zapewnia szkolenia i wiedzę w zakresie podatków, inwestycji, planowania finansowego, trustów i nieruchomości. Wcześniej nazywany certyfikacją Certified Trust and Financial Advisor, ABA zastąpił w tytule słowo „Financial” słowem „Fiduciary” w 2020 roku.
Poświadczenie CTFA jest odpowiednie dla profesjonalistów, którzy mają karierę w bankowości, pośrednictwie, Planowanie finansowe, podatki lub administracja powiernicza.
Kluczowe dania na wynos
- Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) jest jednym z kilku profesjonalnych oznaczeń oferowanych przez American Bankers Association (ABA).
- Oznaczenie CTFA ma na celu ocenę i poświadczenie szeroko rozumianej wiedzy i umiejętności specjalisty finansowego w dziedzinie trustów i doradztwa finansowego.
- Kandydaci muszą spełniać minimalne wymagania dotyczące doświadczenia zawodowego w branży finansowej i zdać rygorystyczny egzamin.
- CTFA muszą również spełniać wymagania dotyczące regularnego kształcenia ustawicznego (CE).
Zrozumienie Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)
Certyfikat CTFA potwierdza doświadczenie w zawodzie zaufania i doradztwa finansowego. Aby otrzymać desygnację, kandydaci muszą mieć minimalny poziom zarządzanie majątkiem doświadczenie zawodowe, ukończone zatwierdzone programy szkoleniowe i zdanie egzaminu. Kształcenie ustawiczne (CE) jest również potrzebne do utrzymania oznaczenia CTFA.
ABA definiuje profesjonalne doświadczenie w zarządzaniu majątkiem jako udzielanie klientom porad, bezpośrednio lub pośrednio, dotyczących: ufa, osiedla, indywidualne konta emerytalne (IRA) i inne kwalifikowane plany emerytalne, depozyt i indywidualne konta zarządzania aktywami.
Świadczenie usług specjalistycznych z zakresu administracji, zarządzania inwestycjami, podatków, prawa, finansów i planowanie nieruchomości jest również uważane za doświadczenie zawodowe w zarządzaniu majątkiem przez stowarzyszenie branżowe bankowości, ponieważ: to nadzór powierniczy sprawowany przez stanową lub federalną agencję regulacyjną i zgodność powiernicza lub zarządzanie ryzykiem zajęcia. ABA dodaje, że usługi te mogą być świadczone „w sposób zintegrowany lub ukierunkowany na specjalizację”.
Doświadczenie w powiernictwie pracowniczym, zaufaniu korporacyjnym lub operacjach związanych z papierami wartościowymi nie kwalifikuje się jako doświadczenie w zarządzaniu majątkiem, zgodnie z ABA.
Wymagania Certyfikowanego Doradcy Zaufania i Powiernictwa (CTFA)
Wnioskodawcy muszą mieć trzyletnie doświadczenie w zarządzaniu majątkiem i ukończyć akredytowany program szkoleniowy w ciągu ostatnich siedmiu lat, w tym jeden z następujących:
- Posiadaj podstawowe, średnio zaawansowane i zaawansowane certyfikaty zaufania ABA. Można je zdobyć online w szkole powierniczej ABA, w prowadzonej przez ABA szkole powierniczej w banku lub w połączeniu obu. Jeśli kandydaci wypełnią wszystkie trzy certyfikaty online, wymagany jest również internetowy kurs przygotowujący do egzaminu CTFA ABA.
- Ukończyłem kursy poziomu I, II i III w Cannon Financial Institute Trust School.
- Ukończył studia w zakresie zarządzania zaufaniem i inwestycjami na Campbell University.
Lub mieć:
- Pięć lat doświadczenia w zarządzaniu majątkiem zgromadzone w ciągu ostatnich siedmiu lat oraz tytuł licencjata.
- Dziesięć lub więcej lat doświadczenia w zarządzaniu majątkiem, z których co najmniej pięć musiało zostać zdobytych w ciągu ostatnich siedmiu lat.
Oprócz spełnienia tych wymagań, kandydaci są zobowiązani do podpisania certyfikatów zawodowych ABA Kodeks etyczny oświadczenie.
Certyfikowany egzamin na doradcę zaufania i powiernictwa (CTFA)
Kandydaci muszą zapłacić 750 USD, aby przystąpić do egzaminu lub 450 USD za powtórki.
Egzamin trwa maksymalnie cztery godziny i składa się z 200 pytań wielokrotnego wyboru. Testowane obszary wiedzy obejmują działalność powierniczą i powierniczą, planowanie finansowe, opodatkowanie prawo i planowanie, zarządzanie inwestycjami i etyka. Egzamin sprawdza również umiejętność zastosowania zdobytej wiedzy na praktycznych przykładach. Podczas egzaminu kandydaci nie mogą używać kalkulatora ani żadnego urządzenia mobilnego.
Odnowienie certyfikowanego doradcy ds. zaufania i powiernictwa (CTFA)
Aby utrzymać oznaczenie CTFA, posiadacze muszą uzyskać 45 punktów CE co trzy lata, przestrzegać kodeksu etyki certyfikatów zawodowych ABA i uiszczać roczną opłatę za odnowienie w wysokości 275 USD. Osoby, które posiadają co najmniej dwa certyfikaty ABA, otrzymują zniżkę za odnowienie.