Księgowy a Planista finansowy: jaka jest różnica?

Księgowy a Planowanie finansowe: przegląd

Księgowość i Planowanie finansowe zapewniają satysfakcjonujące i lukratywne długoterminowe opcje kariery. Obie kariery oferują silny wzrost zatrudnienia i medianę dochodów wyższą niż średnia we wszystkich dziedzinach.

Zarówno zawód księgowego, jak i planowania finansowego jest pełen ludzi, którzy są bystrzy i zmotywowani, a jednocześnie są dobrzy w liczbach. Zainteresowane strony powinny jednak zrozumieć, że są one zupełnie inne, pomimo dużych dawek liczb i matematyki.

Księgowa

Księgowy rejestruje, podsumowuje, analizuje i tworzy raporty z transakcji finansowych. Księgowi publiczni pracują dla firm zewnętrznych audyt sprawozdania finansowe — wymóg prawny dla każdego spółka giełdowa. Księgowi wewnętrzni pracują dla firm prywatnych i wykonują takie obowiązki, jak audyt, księgowanie zapasów i prognozowanie finansowe. Sprzedaż nie jest częścią pracy, inną niż proces sprzedaży siebie i usług potencjalnym klientom.

Planer Finansowy

Planista finansowy to rodzaj doradca finansowy który specjalizuje się w niektórych aspektach zarządzanie majątkiem, takich jak planowanie podatkowe, zarządzanie portfelem i planowanie emerytury. Podczas gdy planista finansowy musi być dobry w liczbach i dobrze rozumieć, jak działają rynki, prawdopodobnie ważniejsze jest posiadanie silnych umiejętności sprzedaży i nawiązywania kontaktów. Wchodząc do zawodu, pracodawca raczej nie będzie oddawał klientów w zarządzanie. Zadaniem planistów finansowych jest samodzielne zbudowanie księgi biznesowej.

Kluczowe różnice

Wymagane wykształcenie

Chociaż żadna kariera nie narzuca szczególnych wymagań akademickich, większość odnoszących sukcesy księgowych i planistów finansowych ma co najmniej tytuł licencjata. W przypadku księgowych komisja licencyjna wymaga określonego poziomu wykształcenia tylko wtedy, gdy ćwiczą certyfikowany księgowy (CPA) certyfikacja.

Uzyskanie tytułu CPA wymaga 150 godzin edukacji pomaturalnej, która jest czymś więcej niż tytułem licencjata, ale niekoniecznie wiąże się z uzyskaniem tytułu magistra. W przeciwnym razie to poszczególne firmy zatrudniające pracowników, a nie zarządy stanowe lub federalne, ustalają wymagania edukacyjne dla księgowych.

Osoby mogą zostać planistami finansowymi bez tytułu licencjata, o ile zdadzą wymagane egzaminy z papierów wartościowych. Jednak planiści finansowi często posiadają określone licencje i desygnacje, z których najczęstszym jest certyfikowany planista finansowy (WPRyb). CFP musi zdać rygorystyczne egzaminy z wielu obszarów zarządzania majątkiem i finansów. Uzyskanie tytułu CFP wymaga uzyskania tytułu licencjata w akredytowanej szkole.

Potrzebne umiejętności

Kluczowe umiejętności księgowego obejmują koncentrację, zorientowanie na szczegóły i biegłość w liczbach. Godziny pracy są długie przez pierwsze lata kariery księgowego. Planiści finansowi to przede wszystkim sprzedawcy. Networking to całodobowa praca dla planistów finansowych. Planiści finansowi również lubią podążać za rynkami.

Wynagrodzenia początkowe

Struktura płac oznacza ogromną różnicę między planowaniem księgowym a finansowym. Księgowi otrzymują proste wynagrodzenie. Premie, jeśli mają zastosowanie, są zwykle określane na podstawie wyników firmy jako całości. Z kolei planiści finansowi otrzymują albo strita zamawiać, pobieraj opłaty ryczałtowe lub godzinowe lub otrzymuj kombinację prowizji i opłat. Jest to kariera odpłatna za wydajność.

Dla księgowych Wielka Czwórka firmy księgowe — Ernst & Young, Deloitte, KPMG i PricewaterhouseCoopers — zazwyczaj płacą kandydatom CPA na poziomie podstawowym od 60 000 do 80 000 USD w pierwszym roku. Poza Wielką Czwórką wynagrodzenie początkowe różni się znacznie w zależności od wielkości firmy, zakresu pracy i regionu kraju. Planiści finansowi pierwszego roku zwykle otrzymują niewielką pensję lub losowanie, zwykle od 25 000 do 40 000 USD, gdy budują swój biznes.

Perspektywy pracy

Podczas, gdy Wielka Recesja poszkodowany w branży finansowej, księgowość i planowanie finansowe mają dobre perspektywy zatrudnienia na rok 2019 i później. Biuro Statystyki Pracy prognozuje ponad 10% wzrost dla księgowych i audytorów w latach 2016-2026. Prognozowana stopa wzrostu dla osobistych doradców finansowych to 15% w tym samym okresie.

Równowaga między życiem zawodowym a prywatnym

Spodziewaj się wielu godzin w pierwszych latach, zarówno jako księgowy, jak i planista finansowy. Jako księgowy najbardziej pracowite miesiące przypadają od stycznia do kwietnia, a tygodniowy czas pracy w tych miesiącach przekracza 60. Przez pozostałą część roku księgowość zapewnia przyzwoitą równowagę między życiem zawodowym a prywatnym, przy czym standardem jest 40-godzinny tydzień pracy.

Większość planistów finansowych poświęca wiele godzin swoich pierwszych lat na znajdowanie i sprzedawanie klientów. Sam ten obowiązek może spowodować, że przepracowane godziny tygodniowo przekroczą 40. Silny rozwój Marketing ustny może znacznie złagodzić przepracowane godziny.

Dolna linia

Wybór między księgowość a planowanie finansowe zależy bardziej od osobowości niż czegokolwiek innego. Obie kariery wymagają biegłości matematycznej i silnej etyki pracy. Poza tym dla tych, którzy nienawidzą sprzedaży, planowanie finansowe prawdopodobnie nie jest dobrym wyborem zawodowym. Podobnie, dla tych, którzy nie lubią analizować liczb, wolą kontaktować się z ludźmi, księgowość prawdopodobnie nie będzie satysfakcjonującą karierą.