7 tanich funduszy inwestycyjnych Fidelity

Fidelity Investments to jedna z największych i najbardziej znanych firmy zarządzające aktywami na świecie. Założona w 1946 roku firma ma ponad 2,92 biliona dolarów w aktywa pod zarządzaniem, (AUM) od czerwca 2020 r. i oferuje fundusze inwestycyjne oraz fundusze ETF); zapewnia doradztwo inwestycyjne i zarządza kwalifikowanymi planami emerytalnymi.

Rodzina Funduszu Fidelity

Wśród szerokiego portfolio funduszy inwestycyjnych Fidelity oferuje szeroką gamę bardzo tanich produktów. Niski wskaźniki wydatków a opłaty są szczególnie korzystne, ponieważ opłaty trafiają bezpośrednio do zwrotów. Chociaż potencjalny zwrot, jaki osoba widzi z wielu inwestycji, jest nieznany, a wydatki są jednoczęściową kontrolą, którą inwestorzy mogą kontrolować. Niższe wydatki to więcej pieniędzy w ich portfelach, a docelowo w ich kieszeniach.

Indeksowe fundusze inwestycyjne są zazwyczaj najtańszymi dostępnymi produktami. Fundusze indeksowe biernie replikować wybrane reper i nie wymagają dodatkowych kosztów zarządzania funduszami i zespołów badawczych. Z wieloma aktywnie zarządzane fundusze mające trudności z dopasowaniem swojego benchmarku, fundusze indeksowe tworzą idealne pakiety podstawowe w większości portfeli. Wiele funduszy inwestycyjnych opartych na indeksach Fidelity, takich jak te wymienione poniżej, oferuje połączenie solidnych wyników historycznych i niskich opłat.

Fundusz indeksowy Fidelity 500 (FXAIX)

ten Fundusz indeksowy Fidelity 500 (FXAIX) to nie tylko jeden z największych funduszy inwestycyjnych do śledzenia Indeks Standard&Poor's (S&P) 500, a także jest jednym z najtańszych. Z siatką Współczynnik kosztów z zaledwie 0,015%, fundusz ten jest jedną z najtańszych inwestycji w całym wszechświecie funduszy inwestycyjnych. Ten wskaźnik kosztów oznacza, że ​​za każde 1000 USD zainwestowane w fundusz Fidelity pobiera opłaty w wysokości zaledwie 15 centów rocznie. Zarządzając aktywami o wartości prawie 225 miliardów dolarów, ten bezobsługowy fundusz zarabia 4 gwiazdki od Morningstar.

Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX)

Czasami pojęcie niskiego kosztu jest względne. Chociaż wskaźnik wydatków Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) 0,30% nie przenosi tego funduszu do najtańszej kategorii, nadal jest jednym z najtańszych funduszy śledzących Indeks kompozytowy NASDAQ. Fundusz ten posiada również wyróżnienie prowadzenia Poranna gwiazda pięciogwiazdkowa ocena w kategorii wzrostu dużych spółek.

Międzynarodowy Fundusz Indeksowy Fidelity ZERO (FZILX)

Międzynarodowe fundusze inwestycyjne mają zwykle wyższe wskaźniki kosztów ze względu na dodatkowy koszt czynników, takich jak globalne badania i ryzyko walutowe. Rozpoczęty w 1997 r. Fidelity oferował swojemu funduszowi Spartan International niską opłatę w wysokości zaledwie 0,2%. Jednak ostatnio Fidelity przestawiła się na model z zerową opłatą dzięki ZERO International Index Fund (FZILX). Ten fundusz ma tendencję do trzymania się większych globalnych marek, aby ograniczyć ryzyko i dosłownie nie ma wskaźnika kosztów ani obciążenia.

Fundusz akcji o średniej kapitalizacji Fidelity (FMCSX)

Fidelity oferuje szczególnie solidną linię fundusz o średniej kapitalizacji wybory z ośmioma różnymi funduszami z czterogwiazdkową lub pięciogwiazdkową oceną Morningstar. Jednym z nich jest Fidelity Spartan Mid Cap Stock Fund (FMCSX). Przy współczynniku wydatków wynoszącym 0,61%, jest to jeden z najlepszych sposobów na uzyskanie ekspozycji na akcje średniej wielkości z profesjonalne aktywne zarządzanie, które zarabia rocznie około jednego dodatkowego punktu zwrotu w stosunku do swojego punktu odniesienia w przeszłości 15 lat.

Portfel inwestycyjny Fidelity Estate (FRESX)

Nieruchomość może być notorycznie ryzykownym miejscem, w którym inwestorzy mogą wykorzystać swoje pieniądze, ale dywersyfikacja korzyści płynące z dodania tego klasa aktywów dywersyfikacji portfela są godne uwagi. Fidelity Real Estate Investment Fund (FSRVX) aktywnie inwestuje co najmniej 80% aktywów w papiery wartościowe firmy krajowe i zagraniczne zajmujące się głównie branżą nieruchomości i innych związanych z nieruchomościami inwestycje.

Fundusz indeksu obligacji zabezpieczonych przed inflacją Fidelity (FIPDX)

Skarbowe papiery wartościowe zabezpieczone przed inflacją (TIPS) są stosunkowo nowym dodatkiem do krajobrazu inwestycyjnego, ale zyskały duże zainteresowanie ze strony osób poszukujących ochrony przed ryzykiem ekonomicznym. Fundusz Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX) nie przyniósł zbyt wielu zysków inwestorom ze względu na obecne niskie oprocentowanie, niskieinflacja środowiska, ale posiada czterogwiazdkową ocenę Morningstar i wskaźnik kosztów netto 0,05%.

Fundusz Fidelity ZERO Total Market Index (FZROX)

Fundusz Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) jest podobny do 500 Index Funds Fidelity ZERO, z wyjątkiem tego, że ten fundusz dodaje mała kapitalizacja oraz ekspozycja spółek o średniej kapitalizacji na mieszankę, aby uchwycić cały amerykański rynek akcji. Stanowi idealny podstawowy portfel „wszystko w jednym” i nie pobiera żadnych opłat ani obciążeń.