Najlepsze fundusze na utrzymanie kapitału

Aż trudno uwierzyć, że w czasie Wielkiej Recesji po 2007 roku kryzys finansowy, były fundusze, które przyniosły dodatnie zwroty. Ale były. Wśród nich były fundusze ochrony kapitału, które robią dokładnie to, co implikują: chronią Twój kapitał – nawet podczas spowolnienia gospodarczego.

Jeśli patrzysz na całkowity zwrots w skali roku poniższe fundusze ochrony kapitału są jednymi z najlepszych i udaje się je zrealizować w każdym środowisku w ciągu ostatniej dekady. Bez względu na to, jaki rynek jest przed nami, byka czy bessy, rozsądne może być pozostanie przy kilku funduszach ochrony kapitału, które mają większość ekspozycji na klasy inwestycyjnej obligacje – na wszelki wypadek.

1. Obligacja krótkoterminowa Great-West (MXSDX): wysoka jakość, niski zwrot

Jeśli szukasz ekspozycji na obligacje o ratingu inwestycyjnym, rozważ opcję krótkoterminową Great-West Bond (MXSDX), która inwestuje co najmniej 80% swoich aktywów netto w amerykańskie obligacje skarbowe, komercyjne i osiedle mieszkaniowe

papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką, papiery wartościowe zabezpieczone aktywami i obligacje korporacyjne.

Od momentu powstania w sierpniu 1995 r. MXSDX odnotował całkowity zwrot w wysokości 4,11%. ten Współczynnik kosztów 0,60% jest niższa niż średnia kategorii 0,81% i nie ma minimalnej inwestycji. Nie są to przykładowe liczby, ale celem jest zachowanie bezpieczeństwa w niestabilnych czasach, przy jednoczesnym zwiększeniu zysku. (Aby dowiedzieć się więcej, zobacz 4 najlepsze ETF-y obligacji korporacyjnych o ratingu inwestycyjnym.)

2. Krótkoterminowe obligacje korporacyjne ostrożnościowe (PBSMX): większa inwestycja, nie lepsze wyniki

Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX) koncentruje się na wysokich obecny dochód z zachowaniem kapitału poprzez inwestowanie w obligacje przedsiębiorstw o ​​zróżnicowanym zapadalności. Skuteczny Trwanie funduszu jest zazwyczaj krótsza niż trzy lata.

Od momentu powstania we wrześniu 1989 r. fundusz zwrócił niecałe 5%. Wskaźnik kosztów 0,75% jest nieco lepszy od średniej kategorii 0,81%, choć nadal wysoki. Jest to duży fundusz w porównaniu z innymi na tej liście, z aktywami netto w wysokości 10 miliardów dolarów i minimalną inwestycją w wysokości 1000 dolarów. Czy to jest warte swojej ceny? Możesz argumentować tak czy inaczej, ale mogą być dostępne lepsze możliwości. (Aby dowiedzieć się więcej, zobacz 5 najlepszych funduszy wzajemnych obligacji korporacyjnych.)

3. Portfel akcji BlackRock Target Alokacji Akcji Serii S (BRASX): Brak wskaźnika wydatków

Portfel akcji BlackRock Allocation Target Shares Series S (BRASX) nie ma wskaźnika kosztów (jego skorygowany wskaźnik kosztów wynosi 0,01%, a właściwie zero), co jest imponujące. Ważniejsze są jednak wyniki funduszu i jego przyszły potencjał.

Od momentu powstania funduszu we wrześniu 2004 r. przyniósł on zwrot w wysokości 3,67%. Ponadto nie ma minimalnej inwestycji, co sprawia, że ​​jest to fundusz ochrony kapitału początkowego o niskim ryzyku dla ostrożnych inwestorów. Ale jaka przyszłość czeka BRASX? BRASX inwestuje w:

• Papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką na nieruchomości komercyjne i mieszkaniowe
• Obowiązki rządów poza USA i organizacji ponadnarodowych
• Obowiązki korporacji krajowych i spoza USA
• Papiery wartościowe zabezpieczone aktywami
• Zabezpieczone zobowiązania hipoteczne
• Skarbowe i agencyjne papiery wartościowe USA
• Pochodne
• Inwestycje w ekwiwalenty pieniężne
• Umowy odkupu
• Umowy z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu
• Dolar bułki

Kwalifikowałoby się to jako szeroki wachlarz wehikułów inwestycyjnych, a z czasem inwestorzy mogliby próbować zmaksymalizować zwrot z tego funduszu. Jeśli chodzi o potencjał, oczekuj więcej tego samego, co oznacza niską aprecjację kapitału – jeśli w ogóle – przyzwoity zysk i względną odporność na rynek niedźwiedzia środowiska. (Aby dowiedzieć się więcej, zobacz Zagraj na Bear Market z Top Bear Market Funds.)

Dolna linia

Jeśli szukasz względnej odporności na trudne warunki ekonomiczne, jednocześnie uzyskując niewielki zysk, możesz rozważyć dalsze badanie powyższych funduszy. Nie powinieneś oczekiwać dużego zwrotu. W końcu chodzi bardziej o zachowanie kapitału.

Dan Moskowitz nie jest powiązany z żadnym z wyżej wymienionych funduszy.