Vad är anti-penningtvätt?

Anti-penningtvätt innebär lagar och regler som är avsedda att förhindra att brottslingar genererar inkomst genom olaglig verksamhet. Pengar som erhålls olagligt genom åtgärder som narkotikahandel eller skatteflykt måste städas. För att göra det, kör ägaren det genom steg för att få det att verka som att det har tjänats lagligt. När det väl finns ett rekord för att visa hur pengarna tjänade tror dess ägare att de har tvättats ordentligt och kommer inte att väcka misstankar. Vissa penningtvättare smyger kontanter till utlandet för insättning. Andra sätter in den i mindre steg eller köper andra kontantinstrument. Tvättare vill ofta investera, och mäklare kommer ibland att bryta mot regler för att tjäna större provisioner. Det är upp till finansinstitut som utfärdar kredit eller låter kunder öppna konton för att undersöka kunder för att se till att de inte deltar i ett penningtvättssystem. De måste verifiera var stora summor har sitt ursprung, övervaka misstänkta aktiviteter och rapportera kontanttransaktioner som överstiger 10 000 dollar.