Vad är en vältning?

Vad är en vältning?

En övergång kan innebära ett antal åtgärder, mest populärt överföring av innehav av en pensionsplan till en annan utan att skapa en skattepliktig händelse. En omsättning kan också innebära att man återinvesterar medel från ett moget värdepapper till en nyemission av samma eller liknande värdepapper, eller flyttar ett FOREX (FX) position till följande leveransdatum, i vilket fall överlåtelsen medför en avgift.

I samband med pensionstillgångar rapporteras fördelningen från en pensionsplan IRS-formulär 1099-R och kan begränsas till en per år för varje individuellt pensionskonto (IRA). Valutaväxlingsavgiften som härrör från skillnaden i räntesatser mellan de två valutor som ligger till grund för en transaktion betalas till mäklare.

Förstå en rollover

Överlåtelser sker ofta som ett sätt att tjäna pengar för ett specifikt ändamål, till exempel omedelbar inkomst från dagshandel eller för att spara på skatter, som med pensionsplaner. En rollover IRA eller IRA rollover är en överföring av medel från ett pensionskonto till en traditionell IRA eller a

Roth IRA. Som framgår av följande exempel varierar fördelarna med övergångar mellan olika typer av investeringar.

Övergång i pensionskonton

Med en direkt överföring kan pensionärsplanadministratören betala planens intäkter direkt till en annan plan eller till en IRA. Distributionen kan utfärdas som en check som betalas till det nya kontot. Vid mottagande av en distribution från en IRA genom en överföring från förvaltare till förvaltare kan institutionen som innehar IRA fördela medlen från IRA till den andra IRA eller en pensionsplan.

Skatter betalas vanligtvis inte vid direktöverföring eller överföring av förvaltare till förvaltare. Emellertid är utdelningar från en 60-dagars övergång och medel som inte rullas över vanligtvis skattepliktiga.

En annan typ av övergångskontokonto har framkommit som ett finansieringsalternativ för dem som startar företag. När det utförs korrekt, a rollover för företagsstart (ROBS) gör det möjligt för företagare att investera sitt pensionssparande i ett nytt företag utan att behöva drabbas av skatter, straff för tidiga uttag eller lånekostnader. En ROBS -transaktion kan dock vara komplicerad att genomföra, så det är viktigt att arbeta med en kompetent leverantör.

Rollover i Forex Positioner

Långsiktiga forex day-handlare kan tjäna pengar på marknaden genom att handla från den positiva sidan av rollover-ekvationen. Handlare börjar med att beräkna swap -poäng, vilket är skillnaden mellan terminsräntan och spotkursen för ett specifikt valutapar uttryckt i punkter. Handlare baserar sina beräkningar på ränta paritet, vilket innebär att investeringar i olika valutor bör resultera i säkrade avkastningar som är lika, oavsett valutans räntesatser.

Handlare beräknar bytepunkterna för ett visst leveransdatum genom att överväga nettofördelen eller kostnaden för att låna ut en valuta och låna en annan mot den under tiden mellan spotvärdesdatumet och terminsleveransen datum. Näringsidkaren tjänar alltså pengar när han är på den positiva sidan av ränteöverföringsbetalningen.