White-Collar Crime Definition

Vad är brottslighet?

Tjänstemannabrott är ett icke-våldsbrott som begås för ekonomisk vinning. Enligt FBI, en nyckelbyrå som utreder dessa brott, ”kännetecknas dessa brott av bedrägeri, doldhet eller brott mot "Motivationen för dessa brott är" att skaffa eller undvika att förlora pengar, egendom eller tjänster eller för att säkra en person eller ett företag fördel."

Exempel på tjänstemannabrott är bland annat värdepappersbedrägeri, förskingring, företagsbedrägeri och penningtvätt. Förutom FBI inkluderar enheter som utreder tjänstemannabrott Securities and Exchange Commission (SEC), National Association of Securities Dealers (NASD)och statliga myndigheter.

Förstå vit krage brott

Tjänstemannabrott har förknippats med de utbildade och välbärgade sedan termen först myntades 1949 av socionomen Edwin Sutherland, som definierade det som "brott begånget av en person med respekt och hög social status under hans ockupation."Vit krage arbetare har historiskt sett varit "skjortan och slipsen", definierad av kontorsjobb och ledning, och inte "få händerna smutsiga". Denna arbetarklass står i kontrast till blå krage arbetare, som traditionellt bar blå skjortor och arbetade i växter, kvarnar och fabriker.

Under decennierna sedan har utbudet av tjänstemannabrott expanderat kraftigt eftersom ny teknik och nya finansiella produkter och arrangemang har inspirerat en mängd nya brott. Högprofilerade personer som dömts för tjänstemannabrott de senaste decennierna inkluderar Ivan Boesky, Bernard Ebbers, Michael Milken, och Bernie Madoff. Och skenande nya tjänstemannabrott som underlättas av internet inkluderar s.k Nigerianska bedrägerier, där bedrägliga mejl begär hjälp med att skicka en betydande summa pengar.

Företagsbedrägeri

Vissa definitioner av tjänstemannabrott betraktar endast brott som begås av en individ för att gynna sig själva. Men FBI definierar dessa brott som omfattande omfattande bedrägerier som begås av många i en företags- eller statlig institution.

Faktum är att byrån nämner företagskriminalitet som en av dess högsta verkställighetsprioriteringar. Det beror på att det inte bara ger "betydande ekonomiska förluster för investerare", utan "har potential att orsaka omätlig skada på den amerikanska ekonomin och investerarnas förtroende."

Förfalskning av finansiell information

Majoriteten av företagsbedrägerier handlar om bokföringssystem som är tänkta att "lura investerare, revisorer och analytiker om det verkliga ekonomiska läget för ett företag eller företag enhet. "Sådana fall handlar vanligtvis om att manipulera finansiella data, aktiekursen eller andra värderingsmätningar för att få verksamhetens ekonomiska utveckling att se bättre ut än den faktiskt är.

Till exempel erkände Credit Suisse sig skyldig 2014 för att ha hjälpt amerikanska medborgare att undvika att betala skatt genom att dölja inkomst från Internal Revenue Service. Banken gick med på att betala sanktioner på 2,6 miljarder dollar. Även 2014 erkände Bank of America att den sålde miljarder in hypotekssäkrade värdepapper (MBS) knuten till fastigheter med uppblåsta värden. Dessa lån, som inte hade rätt säkerhet, var bland de typer av ekonomiska missgärningar som ledde till den finansiella kraschen 2008. Bank of America gick med på att betala 16,65 miljarder dollar i skadestånd och erkänna sitt fel. 

Självhanterande

Företagsbedrägeri omfattar också fall där en eller flera anställda i ett företag agerar för att berika sig själva på bekostnad av investerare eller andra parter. Självhantering är när a förtroendeman agerar i sitt eget bästa för en transaktion snarare än till deras kunders bästa. Det representerar a intressekonflikt och en olaglig handling, och kan leda till rättstvister, påföljder och uppsägning av anställning för dem som begår det. Självhantering kan ha många former men innebär i allmänhet att en individ gynnas-eller försöker dra nytta av-en transaktion som genomförs för en annan parts räkning. Till exempel, front-running är när en mäklare eller annan marknadsaktör går in i en handel eftersom de har förkunskap om en stor icke-publicerad transaktion som kommer att påverka tillgångens pris, vilket resulterar i en sannolik ekonomisk vinst för mäklaren. Det inträffar också när en mäklare eller analytiker köper eller säljer aktier för sitt konto före företagets köp- eller säljrekommendation till kunder.

De mest ökända är insiderhandel fall där individer agerar på, eller avslöjar för andra, information som ännu inte är offentlig och som sannolikt påverkar aktiekursen och andra företagsvärderingar när den väl är känd. Insiderhandel är olagligt när det handlar om att köpa eller sälja värdepapper baserade på materiell icke -offentlig information, vilket ger den personen en orättvis fördel att vinna. Det spelar ingen roll hur den icke -offentliga informationen mottogs eller om personen är anställd av företaget. Anta till exempel att någon lär sig om icke -offentlig materiell information från en familjemedlem och delar den med en vän. Om vännen använder detta insiderinformation för att tjäna på börsen, då skulle alla tre inblandade personer kunna åtalas.

Andra handelsrelaterade brott inkluderar bedrägeri i samband med värdepappersfonder, inklusive sen handel och andra marknadstidsplaner.

Upptäckt och avskräckning

Med utbudet av brott och företagsenheter inblandade så brett drar företagsbedrägerier till sig kanske den eller de bredaste grupperna för utredningar. FBI säger att det vanligtvis samordnar med U.S. Securities and Exchange Commission (SEC), Commodity Futures Trading Commission (CFTC), Financial Industry Regulatory Myndighet, Internal Revenue Service, Department of Labor, Federal Energy Regulatory Commission, och U.S.Post Inspection Service, och annan tillsyns- och/eller brottsbekämpning byråer.

Pengatvätt

Pengatvätt är processen att ta in pengar från olaglig verksamhet, till exempel narkotikahandel, och få kontanterna att framstå som intäkter från laglig affärsverksamhet. Pengarna från den olagliga verksamheten anses vara "smutsiga" och processen "tvättar" pengarna för att få dem att se "rena" ut.

I sådana fall omfattar naturligtvis utredningen ofta inte bara själva tvätten utan även den kriminella verksamhet som de tvättade pengarna härrör från. Kriminella som bedriver penningtvätt får sina intäkter på många sätt, inklusive bedrägerier inom hälso- och sjukvård, människohandel och narkotikahandel, offentlig korruption och terrorism.

Kriminella använder ett svindlande antal och olika metoder för att tvätta pengar. Bland de vanligaste är dock fastigheter, ädelmetaller, internationell handel och virtuell valuta som bitcoin.

Steg för penningtvätt

Det finns tre steg i penningtvättsprocess, enligt FBI: placering, skiktning och integration. "Placering representerar det första inträdet av brottslingens intäkter i det finansiella systemet. Skiktning är den mest komplexa och innebär ofta den internationella rörelsen av medel. Layering separerar brottslingens intäkter från sin ursprungliga källa och skapar ett medvetet komplext revisionsspår genom en rad finansiella transaktioner. Och integration sker när brottslingens intäkter återlämnas till brottslingen från vad som verkar vara legitima källor. "

Alla sådana system är inte nödvändigtvis sofistikerade. Ett av de vanligaste tvättprogrammen är till exempel genom ett legitimt kontantbaserat företag som ägs av kriminella organisationen. Om organisationen äger en restaurang kan den blåsa upp de dagliga kontantkvittona för att sända sina olagliga kontanter genom restaurangen och in i banken. Sedan kan de dela ut pengarna till ägarna från restaurangens bankkonto.

Upptäckt och avskräckning

Antalet steg som involveras i penningtvätt, tillsammans med den ofta globala omfattningen av dess många finansiella transaktioner, gör undersökningar ovanligt komplexa. FBI säger att det regelbundet samordnar penningtvätt med federala, statliga och lokala brottsbekämpande myndigheter, tillsammans med en mängd internationella partners.Många företag, särskilt de som är engagerade i finans och bank, har anti-penningtvätt (AML) regler för att upptäcka och förhindra penningtvätt.

Värdepapper och varor Bedrägeri

Bortsett från företagsbedrägerier som nämnts ovan, vilket främst handlar om att förfalska företagsinformation och använda insiderinformation till självuppgörelse innebär en mängd andra brott att dupera blivande investerare och konsumenter genom att felaktigt framställa den information de använder för att göra beslut.

Gärningsmannen till värdepappersbedrägeri kan vara en individ, till exempel en börsmäklare eller en organisation, till exempel ett mäklarföretag, ett företag eller investeringsbank. Oberoende individer kan också begå denna typ av bedrägeri genom system som insiderhandel. Några kända exempel på värdepappersbedrägeri är Enron, Tyco, Adelphia och WorldCom skandaler.

Investeringsbedrägeri

Investeringsbedrägerier med hög avkastning innebär vanligtvis löften om hög avkastning samtidigt som de hävdar att det är liten eller ingen risk. Investeringarna i sig kan vara i råvaror, värdepapper, fastigheter och andra kategorier.

Ponzi och pyramidspel brukar dra nytta av de medel som nya investerare tillhandahåller för att betala avkastningen som utlovats till tidigare investerare som hamnade i arrangemanget. Sådana system kräver att bedragarna kontinuerligt rekryterar fler och fler offer för att behålla bluffen så länge som möjligt. Systemen misslyckas vanligtvis när krav från befintliga investerare överträffar nya medel som strömmar in från nya rekryter.

Förskottsavgiftssystem kan följa en mer subtil strategi, där bedragaren övertygar sina mål att förskott dem små summor som lovas att resultera i större avkastning.

Andra ekonomiska brott

Andra investeringsbedrägerier som flaggats av FBI inkluderar skuldebrev, där generellt kortfristiga skulder instrument utfärdas av föga kända eller obefintliga företag, vilket lovar en hög avkastning med lite eller inget risk. "Varubedrägeri är olaglig försäljning eller påstådd försäljning av råvaror eller halvfabrikat relativt enhetlig och säljs på en börs (t.ex. guld, fläskmagar, apelsinjuice och kaffe), " säger FBI. "Ofta i dessa bedrägerier skapar gärningsmännen artificiella kontoutdrag som återspeglar påstådda investeringar när det i verkligheten inte har gjorts några sådana investeringar." Mäklare förskingring system innebär olagliga och obehöriga handlingar från mäklare för att stjäla direkt från sina kunder, vanligtvis med en massa falska dokument.

Mer genomarbetade än är marknadsmanipulationer, så kallade ”pumpa och tömma”-System som bygger på att artificiellt höja priset på lager med lägre volym på små överklagande marknader. "Pumpen" innebär att man rekryterar ovetande investerare genom falska eller vilseledande säljmetoder, offentlig information eller företagsanmälningar. " Det säger FBI mäklare-som mutas av konspiratörerna-använder sedan "högtrycksförsäljningstaktik för att öka antalet investerare och som ett resultat höja priset på stock. När riktpriset har uppnått, dumpar gärningsmännen sina aktier med en enorm vinst och låter oskyldiga investerare stå för räkningen. "

Upptäckt och avskräckning

Påståenden om värdepappersbedrägeri utreds av Securities and Exchange Commission (SEC) och Finansindustrins tillsynsmyndighet (FINRA), ofta i samförstånd med FBI.

Statliga myndigheter kan också utreda investeringsbedrägerier. I ett unikt försök att skydda sina medborgare, till exempel, upprättade delstaten Utah nationens första onlineregister för tjänstemän kriminella 2016. Bilder av personer som dömts för ett bedrägerirelaterat brott som betygsätts som andra grad eller högre finns med i registret. Staten initierade registret eftersom Ponzi-plan gärningsmän tenderar att rikta in sig på tajt kulturella eller religiösa grupper, till exempel Jesu Kristi kyrka av sista dagars heliga gemenskap som är baserad i Salt Lake City, Utah.