När betraktas fonder som en dålig investering?

Fonder anses vara relativt säkra investeringar. Fonder anses dock vara en dålig investering när investerare anser att vissa negativa faktorer är viktiga, till exempel höga kostnadskvoter debiteras av fonden, olika dolda front-end och back-end lastavgifter, bristande kontroll över investeringsbeslut och utspädd avkastning.

Höga årliga utgifter

Fonder måste offentliggöra hur mycket de tar ut sina investerare årligen i procent för att kompensera för kostnaderna för att driva investeringsföretag. En fonds bruttoavkastning minskas med kostnadskvoten, som kan vara mycket hög i intervallet 2% till 3%. Historiskt sett genererar majoriteten av fonder marknadsavkastning om de följer en relativt stabil fond, till exempel S&P 500 -riktmärket. Höga årliga avgifter kan dock göra fonder till en oattraktiv investering, eftersom investerare kan generera bättre avkastning genom att helt enkelt investera i breda marknadsvärdepapper eller börshandlade fonder.

Ladda avgifter

Många fonder har olika aktieslag som följer med front- eller back-end

massor, som representerar avgifter som läggs på investerare när de köper eller säljer aktier i en fond. Vissa back-end-belastningar representerar villkorade uppskjutna försäljningskostnader som kan minska under flera år. Många klasser av andelar av medel tar också ut 12b-1 avgifter vid försäljning eller köp. Lastavgifter kan variera från 2% till 4%, och de kan också äta in avkastning som genereras av fonder, vilket gör dem oattraktiva för investerare som vill byta sina aktier ofta.

Brist på kontroll

Eftersom fonder gör allt plock- och investeringsarbete kan de vara olämpliga för investerare som vill ha fullständig kontroll över sina portföljer och kunna återbalansera sina innehav regelbundet grund. Eftersom många fondernas prospekt innehåller varningar som gör att de kan avvika från sina angivna investeringsmål kan fonder vara olämpliga för investerare som vill ha konsekventa portföljer. När du väljer en fond är det viktigt att undersöka fondens investeringsstrategi och se vilken indexfond det kan spåra för att se om det är säkert.

Returnerar utspädning

Alla fonder är inte dåliga, men de kan vara kraftigt reglerade och får inte inneha koncentrerade innehav som överstiger 25% av deras totala portfölj. På grund av detta kan fonder tenderar att generera utspädda avkastningar, eftersom de inte kan koncentrera sina portföljer på ett bäst presterande innehav som en enskild aktie skulle göra. Med detta sagt kan det uppenbarligen vara svårt att förutsäga vilken aktie som kommer att göra det bra, vilket innebär att de flesta investerare som vill diversifiera sina portföljer är partiella i fonder.