Betalar fonder utdelning eller ränta?

Beroende på vilken typ av investeringar som ingår i portföljen, fonder kan betala utdelning, ränta eller båda.

Typer av fonder

Det finns fyra huvudkategorier av fonder, och varje kategori passar olika investeringsmål. Aktiefonder inkluderar endast investeringar på aktiemarknaden. Om någon av dessa aktier betalar utdelning, betalar fonden också utdelning.

På samma sätt inkluderar obligationsfonder endast investeringar i företags- och statsobligationer. De flesta obligationer betalar garanterat räntebelopp varje år, så kallade kupongbetalningar. Eftersom obligationer betalar räntor, gör obligationsfonder det också.

Balanserade fonder investerar i aktier och obligationer. Balanserade medel är därför nästan garanterat att betala ränta, och de kan också betala utdelning beroende på de specifika aktier som ingår i portföljen.

Pengemarknadsfonder anses vara den mest stabila typen av fonder och inkluderar endast investeringar i mycket kortfristiga skuldinstrument som kommunala obligationer. Pengemarknadsfonder betalar också ränta, även om avkastningen i allmänhet är lägre än andra fondtyper.

Varför betalar fonder utdelningar och räntor?

För att undvika att betala skatt på investeringsinkomster måste fonder dela ut nästan alla intäkter till aktieägarna. Det betyder att när en aktie eller obligation i fondens portfölj betalar utdelning eller ränta, dessa pengar måste sedan delas ut till fondens aktieägare så att fonden inte behöver inkludera den som inkomst. Enskilda aktieägare redovisar sedan investeringsintäkterna på sina skatter för året. Detsamma gäller om fonden gör vinst från försäljning av en tillgång, kallad realisationsvinst.

Tidpunkten för fondfördelningar, inklusive utdelning och räntebetalningar, är efter varje enskild fonds gottfinnande och kan variera mycket. I allmänhet måste medel som genererar utdelning eller ränta göra distributioner till aktieägarna minst en gång om året.