Hur bedömer jag en investeringsfonds resultat?

Vad är en ömsesidig fond?

A fond är en pool av pengar som investerar i tillgångar som aktier och obligationer. Pengarna delas upp i aktier för investerare att köpa och sälja. En fonder erbjuder ett effektivt sätt att investera i diversifierad portfölj och, som med alla investeringar, att välja en eller flera fonder som uppfyller dina investeringsmål kräver grundlig forskning.

Nedan följer de tre stegen för att granska en fond och avgöra om det är rätt val för din portfölj.

Storlek på investeringsstilen

Det första steget är att klassificera värdepappersfonden för att avgöra om den ryms inom din räckvidd. Till exempel, om du söker en fond som ger fast inkomst, a mid-cap värde fond, som är tillväxtorienterad, kommer förmodligen att göra dig besviken.

Investeringsstilar kan också ses när det gäller tillväxt eller värde, stora eller små företag, och passiv eller aktiva investerar.

Det är inte svårt att bestämma en fonds investeringsstil. En webbplats för spårning av finansiella investeringar som t.ex.

Morgonstjärna har alla grundläggande fakta och resultatdata, tillsammans med verktyg som ytterligare hjälper dig att utvärdera fonden. Att använda ett verktyg för fondskärm, till exempel det som tillhandahålls av Morningstar, kan hjälpa till med denna uppgift.

Jämför föreställningar

Granska sedan det historiska prestandadata och jämför din valda fond med några av sina kamrater. Morningstar rankar varje fonds risk och historiska avkastning mot andra fonder inom dess universum så att du enkelt kan avgöra om en fond tar en större risk än genomsnittet. Den idealiska balansen mellan de två, risken och avkastningen beror återigen på din risk tolerans och investeringsmål.

Gräva djupare i de historiska prestationssiffrorna för att bestämma konsistensen i fondens avkastning. Ser den genomsnittliga avkastningen på fem år bra ut på grund av ett fenomenalt år som bara kunde ha varit tur?

Försök att välja en fond som konsekvent överträffar dess fond riktmärke och en som har tålt några nedgångar på marknaden. Dessa siffror illustrerar sannolikt ömsesidiga förmågor fondförvaltare. Ibland, men när marknaden kraschar, kan inte ens de bästa förvaltarna rädda en portfölj från en förlust. Av denna anledning jämför även fondens upp- och nedåtsdata mot jämförbara fonder.

Mät fondens avgifter

Slutligen ta en titt på fondens kostnader och avgiftsstruktur. Taktiska fonder som har tung handel eller som förvaltas mycket aktivt har högre årliga utgifter. Faktorera in dessa kostnader eftersom de direkt påverkar real avkastning du får.

Även om en fond som tar ut högre förvaltningsavgifter inte nödvändigtvis är bättre eller sämre, bör du fortfarande vara medveten om en rimlig kostnadskvot för den typ av fond du väljer. Återigen kan en jämförelse av avgifterna för en fond med sina kamrater hjälpa till att avgöra om fonden är rätt för din portfölj.