Vad är det minsta belopp som jag kan investera i en fond?
Vissa fonder låter investerare köpa in utan något alls - vilket innebär att även $ 5, $ 10 eller $ 100 kan få dig att investera. Även om det finns fonder utan minimikrav, kräver de flesta detaljhandelfonder en minsta initiala investering mellan $ 500 och $ 5000, med institutionella klassfonder och hedgefonder som kräver minst $ 1 miljon eller mer.
Viktiga takeaways
- Många fonder kräver minimiinvesteringar för att delta, vilket garanterar tillräcklig kapitalisering och täcker fondens driftskostnader.
- Dessa minimum kan vanligtvis sträcka sig från $ 1000– $ 3000 för investerare, men de kan vara betydligt större för institutionella investerarklassfonder.
- Som sagt erbjuder flera fonder nu $ 0 minimum.
Vad är en minsta investering?
En lägsta investering är den minsta dollar eller andel som en investerare kan köpa när han investerar i en specifik säkerhet, fond eller möjlighet. Ofta, fonder kommer att kräva ett minimibelopp för att säkerställa att de har tillräckligt med förvaltade tillgångar (AUM) för att uppnå sina investeringsmål och täcka overhead. Det betyder att en investerare inte kan investera eller köpa det belopp de vill ha. de måste investera eller köpa minst det minimibelopp som krävs. Vissa fonder föredrar att tillgodose mindre kunder, med produkter med låga minimiinvesteringar, medan andra företag föredrar högre lägsta investeringar som är inriktade på individer med högre förmögenhet.
För nystartade investerare kan detta belopp vara svårt att nå och innebär ofta att hela kontosaldot är investerat i bara en fond. Dessa minimibelopp fastställs av varje fond som ett sätt att hålla små, kortfristiga affärer från att påverka kassaflöden och fondens dagliga förvaltning. Varje fonds minimum bestäms av fondens stil och dess investeringsmål. Det finns dock några fonder med lägre minimum som gör investeringsfonderna tillgängliga för alla investerare.
Exempel på en minsta investering
Kiplingers rekommenderar några fonder som har lägre lägsta köpbelopp. Charles Schwab Corporation (SCHW) erbjuder en bred marknadsindexfond och en massa måldatumfonder, var och en med ett initialt köp på minst $ 100. Investerare med möjlighet att investera minst $ 250 har tillgång till många fler fonder från många olika företag. Till exempel erbjuder American Funds flera solida fonder inom många olika sektorer och investeringsstilar, allt till denna prispunkt. De flesta Dodge & Cox -värdepappersfamiljer kräver minst $ 2500, medan många Vanguard -fonder behöver $ 3000 för att komma igång. Samtidigt erbjuder Fidelity flera fonder som har minst $ 0.
Minsta värde för en fond varierar också beroende på kontotyp. Vissa företag har lägre initiala inköpsbelopp för IRA -konton. Till exempel T. Rowe Price (PRNEX) kräver ett initialt köp på minst 2500 dollar för sina fonder som innehas på pensionskonton men endast 1000 dollar för pensionskonton som IRA. College sparplaner och Uniform Transfers to Minors Act (UTMA) konton brukar också ha mycket lägre fondminimum, och vissa fondbolag tillåter till och med att minimiet uppfylls genom systematiska köp så låga som $ 25 per månad.
Vad experterna har att säga:
Advisor Insight
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornien.
Fonder är antingen slutna eller öppna fonder. Slutna fonder utfärdar ett visst antal aktier till allmänheten genom ett börsintroduktion (IPO). Dessa aktier handlar på den öppna marknaden via marknadens utbud och efterfrågan. Därför omfattas inte de lägsta investeringsbeloppen. priset återspeglas av marknaden och du kan köpa så många enheter du har råd med.
Öppna fonder emitterar inte ett visst antal aktier och är "öppna" för nya investeringar, och aktier skapas eller skrivs av vid behov. Dessa medel tillämpar en minsta investering, som vanligtvis varierar mellan $ 1 000– $ 5 000. Minimikravet kan sänkas eller avstå helt avsevärt om investeringen görs på ett pensionskonto eller om investeraren godkänner automatiska återkommande investeringar.