Certifierad Senior Consultant (CSC) Definition
Vad var en certifierad seniorkonsult (CSC)?
En Certified Senior Consultant (CSC) var en professionell med specifik kunskap, utbildning och insikt i de unika utmaningar äldre står inför med ekonomisk planering, investeringar och liv i allmän. Beteckningen har sedan dess gått i pension av Finansindustrins tillsynsmyndighet (FINRA).
De som sökte denna beteckning hade redan blivit ekonomiska planerare av något slag men ville fokusera på de människorna i livets senare skeden och närmar sig pensioneringen.
Viktiga takeaways
- Certifierad Senior Consultant (CSC) -beteckning tillhandahålls av Institute of Business & Finance (IBF) men erbjuds eller erkänns nu inte längre av finansindustrins tillsynsmyndighet (FINRA).
- CSC var en professionell med specifik kunskap, utbildning och insikt i de unika utmaningar som seniorer står inför med ekonomisk planering, investeringar och livet i allmänhet.
- CSC måste veta om statliga förmåner som Medicare, Medicaid, Social Security, SSI och veteraners förmåner.
Förstå en Certified Senior Consultant (CSC)
Certified Senior Consultant (CSC) -programmet var ett 30-timmars självstudieprogram bestående av fem moduler på totalt 25-30 timmar som erbjuds av Institute of Business & Finance (IBF). Kursen innehöll tre slutprov som administreras av National Association of Securities Dealers och krävde 15 timmar per år fortbildning under de första fem åren efter certifieringen.
Efter att kandidater tagit och klarat en rad kurser och tentor förstod de seniorbefolkningens invecklingar och var enligt lag skyldiga att sätta sina klienters intressen framför allt.
Långsam kognitiv utveckling och hälsotillstånd ökade behovet av god kommunikation mellan klient och rådgivare. Till exempel hjälpte CSC: er ofta sjuka äldre som kan ha haft de sista åren på ett äldreboende att fatta beslut om att sälja fastigheter och utveckla ett inkomstström som täckte de höga kostnaderna för långtidsvård.
Certifierad Senior Consultant (CSC) kunskapsområden
CSC måste också veta om statliga fördelar som t.ex. Medicare, Medicaid, Social trygghet, SSI och veteraners förmåner. De flesta människor kan inte leva på dessa resurser ensamma, men de är fortfarande avgörande för att bestämma livskvaliteten under senare år.
För detta ändamål fokuserade det sexdelade programmet på följande ämnen:
- Åldrande och samhälle
- Hälsoövergångar när människor blir äldre
- Livskvalitetsval för äldre vuxna
- Ekonomi- och fastighetsplanering för 65 år och äldre
- Federala och statliga program för pensionering och hälsovård
- Viktig etik för att arbeta med äldre vuxna