Kan jag tjäna pengar med en soffpotatisportfölj?

Soffpotatisportföljen är en indexering investeringsstrategi som endast kräver årlig övervakning. Det är en passiv strategi utformad för investeraren som har en långsiktig horisont och som vill lämna sina medel i fred. Om du är intresserad av ett mer praktiskt tillvägagångssätt, om du gillar att titta på och reagera på börsen, är denna strategi inte något för dig.

Bygga soffpotatisportföljen

Scott Burns, en personskribent och grundare av

Assetbuilder.com, utvecklade Couch Potato Investing Strategy 1991 som ett alternativ för människor som betalade pengarförvaltare för att hantera sina investeringar. Soffpotatisportföljer har lågt underhåll och låg kostnad och de kräver minimal tid att installera.

Strategin är enkel: Dela sitt innehav lika mellan aktier (aktier) och obligationer (skuld). Eftersom obligationsinvesteringar är utformade för att vara mycket mer konservativa än aktier, tillåter detta tillvägagångssätt uppskattning, samtidigt som volatiliteten i en portfölj reduceras till en låg kostnad och med minimal ansträngning för investerare.

En investerare skapar en soffpotatisportfölj genom att lägga halva pengarna i en stamaktier fond som spårar marknaden, till exempel Standard & Poor's 500 Index (S&P 500), och den andra halvan till en mellanliggande obligationsfond som spårar Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index (Agg).

Även om det inte är obligatoriskt föreslog Burns också två indexfonder som dessutom korrelerar med de beskrivna tillgångsklasserna: Vanguard Index 500 Fund (VFIAX) och Vanguard Vanguard Fixed Income Short Term Government Bond Fund (VSBSX). Men det finns många andra indexfonder att välja mellan.

I början av varje nytt år behöver investeraren bara dela det totala portföljvärdet med två och balansera sedan portföljen genom att sätta hälften av medlen i vanliga aktier och den andra hälften i obligationer.

Vägning av soffpotatisportfölj Retur

Låt oss ta en titt på hur soffpotatismodellen-placera 50% av medlen i S&P 500, 50% i obligationen index och ombalansering i början av varje år - skulle ha presterat i förhållande till aktien marknadsföra.

I en av sina originalartiklar noterade Burns, "Om du hade följt detta förfarande från 1973 till slutet av 1990, en period av stor upp- och nedgångar, trauma, mystifieringar och allmän ångest, din avkastning skulle ha varit 10,29%, bara 0,27% mindre än avkastningen på lager. Du skulle ha haft ungefär hälften av marknadens upp- och nedgångar och du skulle ha slagit någonstans mellan 50 och 70% av alla professionella penningförvaltare. "

Under en av de värsta björnmarknadsperioderna i USA: s historia, 2000 till 2002, förlorade S&P 500 totalt 43,1%, medan soffpotatisportföljen bara förlorade 6,3% under samma period.

På senare tid, i slutet av 2018 - när marknaden förlorade för första gången på nästan ett decennium - minskade S&P 500 med 4,52% (vilket möjliggör återinvesterade utdelningar). Däremot tappade en soffpotatisportfölj, investerad i Vanguard Total Market Index ETF och iShares Treasury Inflation-Protected Securities Bond ETF, bara 3,31%.

Men om soffpotatisportföljen förlorar mindre, vinner den också mindre. Tittar på tioårsperioden 2010–2019 har S&P 500 returnerat 12,97% och soffpotatisportföljen 8,48%. I oktober 2019 har S&P ökat med 19,92%, medan soffpotatisen kokar 11,06% - mycket små potatisar, men en betydande eftersläpning.

Poängen

Soffpotatisportföljen omfattar fullt ut en passiv över en aktiv förvaltningsmetod - motiveringen är alla de studier som visar att 80% av penningförvaltarna inte slår sina jämförelseindex.

Soffpotatisstrategin fungerar för investerare som vill ha låg kostnad och lite underhåll i en portfölj som innehåller bara amerikanska aktier och obligationer, men de kan naturligtvis implementera en mer sofistikerad indexeringsstrategi med flera olika tillgångsklasser och genom att lägga till små och internationella aktier för att öka avkastningen. Men grundidén är en portfölj med två tillgångar och två investeringar.

Det är den ultimata plantera-det-och-glöm-det-strategin. Medan de inte kommer att få de högsta vinsterna, sover soffpotatisinvesterare gott om natten, med vetskap om att de kan delta i börsens tillväxt samtidigt som de vet att deras risk minskar genom att inte ha 100% av medlen bundna aktier.