US Treasury väcker olaglig finansiell oro över DeFi-industrin

Nordkorea, en av världens mest isolerade nationer, är bland de värsta förövarna i olaglig penningtvätt genom decentraliserad finans (DeFi) industri, sade USA i en rapport.

Riskbedömningen inkluderar rekommendationer för den amerikanska regeringen att ta itu med olagliga finansrisker i DeFi-branschen. Vägledningen syftar till att utöka USA: s anti-penningtvätt (AML) och motverka övervakningen av finansiering av terrorism (CFT) för att åtgärda luckor relaterade till den begynnande blockchain-finanssektorn.

"Vår bedömning visar att olagliga aktörer, inklusive brottslingar, bedragare och nordkoreanska cyberaktörer, använder DeFi-tjänster i processen att tvätta olagliga medel. Att fånga de potentiella fördelarna som är förknippade med DeFi-tjänster kräver att man tar itu med dessa risker, säger Brian E. Nelson, undersekreterare för finansministeriet för terrorism och finansiell intelligens.

Ett av nyckelområdena som lyfts fram i rapporten är arbetet med decentraliserade utbyten (DEX) med finansförvaltningen anger att 649 separata DEX hade sammanlagt 15,8 miljarder USD i rapporterat totalt värde låst (TVL) i december. 19, 2022. Rapporten fortsätter med att säga att illegala aktörer är mer benägna att använda en DEX, snarare än centraliserade utbyten som Coinbase (MYNT) på grund av den minskade sannolikheten för AML/CFT-åtgärder.

Anklagelser om penningtvätt inom kryptovalutaindustrin är dock inte begränsade till DeFi. Binance, världens största kryptovalutabörs och en centraliserad plattform är under regulatorisk granskning av samma skäl.

I december 2022 närmade sig amerikanska åklagare slutet av en två år lång utredning och tjänstemän från justitiedepartementet var med tanke på avgifter mot Binance och dess chefer. Detta följdes under den senaste veckan av civil verkställighet från Commodity and Futures Trading Commission (CFTC) som anklagar börsen och dess grundare för undandragande av federal lag och driften av en "olaglig digital tillgång utbyta."