Råd om testamente: Ska varje barn få samma?

Att dela upp ditt gods bland avkommor kan vara en knepig affär. Kommer du ihåg vad som hände med Shakespeares kung Lear? I alla fall, inte har ett testamente är höjden av ansvarslöshet. Uppgiften måste mötas.

Det finns många situationer där det självklara alternativet - en jämn fördelning av tillgångar mellan barn - är det rätta valet. Men i vissa familjer är det kanske inte meningsfullt att ge varje barn ett identiskt arv. Som fastighetsplanering advokater påpekar, det är en skillnad mellan att lämna ett lika arv, där varje barn får samma belopp och ett rättvist arv, där varje barn får det som är rättvist, med tanke på sitt omständigheter.

Så när är det vettigt att lämna alla dina barn samma arv, och när är ett annat arrangemang mer meningsfullt? Och hur kan varje val påverka syskonharmoni och om dina önskemål genomförs som du tänkt dig? Läs vidare.

När ska man tilldela lika stora belopp

Om det finns tre barn betyder uppenbarligen en lika uppdelning att var och en får en tredjedel av det kvarvarande boet efter att båda föräldrarna har gått bort.

"Det är vettigt för varje barn att få samma arv när varje barn har liknande behov och är beläget på samma sätt i livet, varje barn har tidigare fått liknande stöd från sina föräldrar, och varje barn är mentalt och känslomässigt kapabelt och ansvarigt, " säger Laura K. Meier, en fastighetsplaneringsadvokat i Newport Beach, CA, och författaren till Goda föräldrar oroar sig, stora föräldrar planerar: testamenten, förtroenden och fastighetsplanering för småbarnsfamiljer.

Till exempel om dina barn alla har slutfört högskolan (med att du betalar sin undervisning) och inte längre litar på dig för ekonomiskt stöd, om inget barn har en funktionsnedsättning eller allvarlig sjukdom, och om alla har visat att de är ansvariga med pengar är det logiskt att dela dina tillgångar jämnt mellan dem.

Om dina testamente inkluderar fastigheter och annat materiella tillgångar, måste du bestämma dollarvärdet för varje tillgång och bestämma vad som är mest vettigt att lämna till varje barn. Tänk på den vanliga situationen där barn är spridda över landet.

"Om ett barn alltid älskade det primära huset i Connecticut och fortfarande bor i närheten, kan det vara vettigt att testamentera det till honom eller henne", säger Eric Meermann, vice vd för Palisades Hudson Financial Group i Stamford, CT. Ytterligare ett barn, som bor i Florida, kan ärva strandhuset i Boca. "Eventuella skillnader i fastigheternas värden kan göras i kontanter eller andra tillgångar", fortsätter han.

Det finns också mindre trevliga skäl att lämna ett lika arv, även om du känner ett eller flera av dina barn förtjänar det inte: Genom att göra det kan du undvika kostnaderna för konflikter, både känslomässiga och finansiell.

Bara ur en tvistsynpunkt är det bästa sättet att besluta att väga sannolikheten för att ett barn drar ett dödsbo genom tvister, enligt Philip J. Ruce, fastighetsplaneringsdirektör för Stone Arch Law Office i Minneapolis, MN. En stämning "tappar ekonomiskt och känslomässigt för din familj och för ditt gods", säger han och kommer att "få några av dina tillgångar att hamna på en annan plats än du hade hoppats på - hos advokater fickor. "

När ska man tilldela olika belopp

Att lämna varje barn en lika stor bit av pajen känns inte alltid rätt. Kanske fungerar en av dina avkommor som din vårdgivare, och du vill belöna dem för den hängivenheten eller kompensera för förlorad tid och löner, posits Candice N. Aiston, grundare och ledande fastighetsplaneringsadvokat för Aiston Law i Portland, OR.

Eller kanske har du gett ett barn betydligt mer pengar under din livstid än du har gett till ett annat, säg 50 000 dollar för ett bröllop, gymnasieskola eller handpenning på ett hus. I det här scenariot, om du annars skulle lämna dina två barn lika arv på 200 000 dollar styck, du kan istället lämna 175 000 dollar till barnet du tidigare gav pengar till och 225 000 dollar till barnet du gjorde inte. Denna fördelning följer den rättvisa, inte lika, riktlinjen.

Om du har ett barn som inte kan ta hand om sig själv, kanske du vill lämna det mesta av din egendom för att försörja det barnet genom ett förtroende för särskilda behov, tipsar Aiston. Ett barn med funktionshinder kan behöva försörjningsstöd för att täcka grundläggande levnadskostnader och medel för att betala för pågående medicinska behov. Syskon kommer sannolikt att förstå en sådan situation och inte bli kränkta av att få mindre pengar, men det är fortfarande en bra idé att låta dem veta dina planer, så det finns inga överraskningar efter din död.

Du kan bestämma dig för att testamentera olika belopp när du har en blandad familj, med ett barn som kan förvänta sig att fortsätta få stöd från en annan förälder. Du kan också göra detta när du driver ett familjeföretag och ett barn har en större ägarandel än ett annat, eller när ett barn är ekonomiskt oansvarigt.

Säger Aiston den övergripande riktlinjen bör främja familjens harmoni. "Det är otroligt hur många familjer som går sönder efter att föräldrarna dör på grund av hur dödsboet delas upp", säger hon.

Kan ett barn stämma för mer?

Om du bestämmer dig för att inte dela dina tillgångar lika mellan dina barn, förstå att du sätter dina planer och dina barn i riskzonen att gå igenom en rättegång. Hur stor är denna risk, och hur troligt är det att resultatet blir en annan fördelning av tillgångar än den du önskade? Barn kan stämma för att bestrida ett testamente, men med noggrann fastighetsplanering kan du hjälpa till att mildra utmaningar.

Det första steget är att upprätta ditt testamente med hjälp av en fastighetsplaneringsadvokat medan du är med gott sinne och minne och utan otillbörlig påverkan från ett av dina barn. "Otillbörligt inflytande" betyder att ett av dina andra barn tror - eller åtminstone tror att det kan bevisas i domstol - att du manipulerades under processen med att skapa din vilja. Som ett resultat, hävdar det barnet, uttryckte du önskemål som du annars inte skulle ha eller som inte riktigt var vad du ville. Du kommer inte att vara där för att försvara dig mot ett sådant påstående, så du måste se till att ingen framgångsrikt kan argumentera för det.

"Brist på kapacitet", ett annat sätt som ett testamente kan utmanas på, innebär att du inte förstod vad du gjorde när du skapade eller ändrat din vilja, kanske på grund av din ålder eller för att en fysisk eller psykisk sjukdom hade urholkat din förmåga att göra ljud beslut. Ett barn kan också försöka argumentera för att din testamente inte är giltig på grund av bedrägeri eller för att din signatur inte bevittnades.

Hur du skyddar dina önskningar

Det finns sätt att minimera chansen att ett mindre gynnade barn bestrider din vilja i domstol, liksom sätt att minimera barnets chanser att vinna om de gör det.

"En klausul utan tävling i kombination med åtminstone någon nominell gåva kan skapa ett hinder för att utmana", säger Gottlieb. A klausul om icke-tävlingsbarhet är i princip språket i ditt testamente som säger att alla ärvare som tar din vilja till domstol förlorar eventuella legat. Det är där den nominella gåvan kommer in - för att klausulen ska vara effektiv måste ditt barn ha något att förlora. Du måste lämna det mindre gynnade barnet så att det sannolikt har mer att vinna på att hålla tyst än att gå till domstol.

Det är ett osmakligt alternativ, men det kan innebära den bästa chansen att behålla din vilja intakt. Dessa klausulers verkställbarhet varierar dock beroende på stat, så kontrollera din stats lagar innan du överväger detta alternativ.

Experter på fastighetsplanering säger att andra sätt att undvika utmaningar för din vilja inkluderar följande:

• Använder en förtroende att ge struktur för ett barn som kanske inte kan hantera ett arv ansvarigt på egen hand.
• Att ha din läkare vara ett vittne när du skriver under din vilja att ogiltigförklara påståenden om bristande kapacitet.
• Exkludera alla barn från testamentet för att ogiltigförklara påståenden om otillbörligt inflytande.
• Diskutera din vilja med varje barn för att undvika överraskningar och förklara ditt resonemang.

En stämning av den här typen kommer sannolikt att sluta i en uppgörelse, säger Ruce och tillägger: "Den uppgörelsen kommer på något sätt variera din fastighetsplan, eftersom medel sannolikt hamnar på en annan plats eller hos en annan person än du hade hoppades. "

Poängen

"Det viktigaste att komma ihåg när dela upp ett arv är att det är dina pengar, och du har rätt att göra med det vad du väljer, säger Ruce.

Som sagt, ett lika arv är mest meningsfullt när alla gåvor eller ekonomiskt stöd du har gett dina barn under hela ditt liv har varit minimal eller väsentligen lika, och när det inte finns en situation där ett barn har gett det mesta av vårdnaden för en äldre förälder.

"När det finns en verklig eller uppfattad ojämlikhet ökar sannolikheten för att någon söker rättsmedel avsevärt", säger Ruce. Du måste bestämma hur stor risken är för dina barns temperament, deras relation till varandra, och om någon risk med att lämna ett ojämnt arv är värt det ni försöker åstadkomma. Att planera din egendom noggrant är kanske inte lätt, men det är viktigt.