Chartered Investment Counselor (CIC) Definition
Vad är en Chartered Investment Counselor (CIC)?
Uttrycket chartrad investeringsrådgivare (CIC) avser en beteckning som tilldelas kvalificerade finanspersonal av Investment Adviser Association (IAA). För att bli CIC måste kandidater uppfylla vissa professionella kriterier, inklusive innehav av Auktoriserad finansanalytiker (CFA) beteckning. Det finns inga utbildningskrav men CIC måste uppfylla de fortbildningskrav som föreskrivs av IAA.
IAA inrättade CIC -programmet för att erkänna erfarenheter från yrkesverksamma inom investeringsrådgivningsindustrin.
Viktiga takeaways
- Den chartrade investeringsrådgivaren är en beteckning som tilldelas kvalificerade finanspersonal av Investment Adviser Association
- CIC -kandidater måste arbeta med ett IAA -medlemsföretag i minst ett år och måste ha minst fem års erfarenhet av att arbeta i ett kvalificerat yrke, till exempel en investeringsrådgivare.
- Ansökningar måste åtföljas av ett referensbrev från en högre medlem i företaget och måste spendera mer än 50% av sin tid som investeringsrådgivare och portföljförvaltare.
- Även om det inte finns några utbildningskrav måste kandidaten vara CFA.
- CIC måste tillhandahålla årlig anställningscertifiering och får inte vara under disciplinära förfaranden för att behålla beteckningen.
Förstå Chartered Investment Counselors (CIC)
IAA lanserade det chartrade investeringsrådgivarprogrammet 1975. Den designades i samarbete med Chartered Financial Analyst Institute. Syftet med programmet var att marknadsföra och erkänna proffs som arbetar med investeringsrådgivning industri. Syftet med priset är att identifiera personer med betydande erfarenhet som investeringsrådgivare och portföljförvaltare.
Beteckningen tilldelas personer med kvalifikationer och erfarenhet som överensstämmer med dem som beskrivs i Investment Advisers Act från 1940. Detta inkluderar det förtroendefulla och etiska ansvar som rådgivaren har gentemot sina kunder samt deras erfarenhet och kompetens.
Professionals kvalificerar sig för beteckningen efter att ha arbetat för ett IAA-erkänt företag i minst ett år och har minst fem års erfarenhet av en berättigad tjänst, t.ex. investeringsrådgivare. Kandidaten måste också:
- Måste vara CFA
- Ge ett referensbrev från en ledande befattningshavare från deras företag
- Tillbringa mer än hälften av sin tid investeringsrådgivning och förvaltning a portfölj
Det finns inga utbildningskrav för att bli CIC och det finns ingen tentamen. Kandidaterna måste följa etiska och professionella standarder och varje år tillhandahålla bevis på anställningscertifiering för att behålla sin beteckning. CIC kan inte bli föremål för disciplinära förfaranden under någon karriär.
Kandidatansökningar granskas årligen mellan 1 mars och 1 september. 1 och måste åtföljas av en avgift på $ 100 som betalas till IAA.
Särskilda överväganden
Som förtroenden, måste auktoriserade investeringsrådgivare ge personlig, opartisk rådgivning som ligger i kundens bästa intresse. Som en del av ansökningsprocessen måste kandidaterna identifiera sitt arbetsansvar, till exempel ekonomisk forskning och värdepappersanalys. Kandidaterna måste också tillhandahålla arbets- och karaktärsreferenser och fylla i ett etisk frågeformulär.
Investment Adviser Association
Investment Adviser Association är en icke vinstdrivande organisation som uteslutande representerar federala intressen registrerade investeringsrådgivningsföretag (RIA).
Föreningen grundades 1937 och spelade en stor roll vid antagandet av lagen om investeringsrådgivare från 1940. Dess medlemskap består av mer än 600 företag som tillsammans förvaltar över 20 biljoner dollar för en mängd olika enskilda och institutionella investerare.
De angivna syftena med Investment Adviser Association är att:
- Främja hög integritet, offentligt ansvar och kompetens inom rådgivningsindustrin
- Representera yrket genom utveckling, formulering och antagande av lagstiftning
- Ge fördelar, tjänster och produkter som hjälper och tillför värde till medlemsföretag när de bedriver sin verksamhet.