CFA vs. CFP®: Vad är skillnaden?

CFA vs. CFP: En översikt

Skillnaderna mellan a chartrad finansanalytiker (CFA) och a certifierad finansiell planerare (CFP®) är många. Men huvudsakliga skillnaden handlar ofta om att en CFP® arbetar med enskilda kunder för att uppnå sina personliga ekonomiska mål, medan en CFA fokuserar på att investera i storskaliga företagssituationer.

Certified Financial Planner (CFP®)

En certifierad finansiell planerare (CFP®) hjälper individer att planera sin ekonomiska framtid. Den gemensamma fiskeripolitiken fokuserar inte bara på investeringar. de hjälper sina kunder att uppnå specifika långsiktiga finansiella mål, som att spara till pension, köpa hus eller starta en högskolefond för sina barn.

För att bli en CFP® måste en person genomföra en kurs och sedan klara en tvådelad tentamen. Tentamen omfattar förmögenhetsförvaltning, skatteplanering, försäkring, pensionsplanering, fastighetsplanering och andra grundläggande ämnen för personlig ekonomi. Dessa ämnen är alla viktiga för någon som vill hjälpa kunder att uppnå ekonomiska mål.

Chartered Financial Analyst (CFA)

En CFA, å andra sidan, investerar i större miljöer, normalt för stora värdepappersföretag på både köpsidan och säljsidan, fonder eller hedgefonder. CFA kan också tillhandahålla intern finansiell analys för företag som inte är i investeringsbranschen. Medan en CFP® fokuserar på förmögenhetsförvaltning och planering för enskilda kunder, fokuserar en CFA på förmögenhetsförvaltning för ett företag.

För att bli CFA måste en person slutföra en noggrann studie och genomföra tre tentamen under två eller flera år. Dessutom måste kandidaten följa en strikt etisk kod och ha fyra års arbetslivserfarenhet i ett investeringsbeslut.

Viktiga skillnader

Den primära skillnaden mellan de två beteckningarna har att göra med rollen eller jobbet som individen främst är bekymrad över. Att ge ekonomisk rådgivning och planering till individer och familjer omfattas troligen av utbildningen och läroplanen som erbjuds av certifierade finansiella planerare och de tjänster de tillhandahåller. Dessa inkluderar rekommenderade investeringsportföljer, försäkringsprodukter och skattevägledning.

CFA -innehavare, å andra sidan, kommer sannolikt att arbeta för ett finansinstitut som en bank, hedgefond, pension eller fondbolag. Dessa proffs hanterar aktivt portföljer, ägnar sig åt aktieforskning eller finansiell analys och handlar med tillgångar som derivat, råvaror eller valutor.

Ändå kan vissa CFA -innehavare ägna sig åt finansiell rådgivning eller driva en rådgivande praxis. På samma sätt kan CFP® -legitimerade personer arbeta för en bank eller ett handelsföretag. I vissa fall är det önskvärt att hålla båda beteckningarna för att uppnå en komplett uppsättning färdigheter och kunskaper för jobbet du utför.

När du väljer en beteckning att utöva, fråga dig själv vilken typ av arbete du vill göra, var du vill arbeta och om du vill arbeta som anställd med en garanterad lön eller en entreprenör där himlen (och källaren) är gränsen. Oavsett vilket du väljer kommer var och en av dessa ekonomiska beteckningar att ge gott om professionella möjligheter för dem som lägger tid och energi på att tjäna dem.