Рисковете и ползите от акциите на Пени

Акциите на Penny идват с високи рискове и потенциал за възвръщаемост над средното ниво, а инвестирането в тях изисква грижа и предпазливост.

Поради присъщите им рискове, малко брокери с пълно обслужване дори предлагат ценни книжа на своите клиенти. Много от тях са акции в компании, които са изправени пред фалит, малки или нови компании с малко или никакви последователи, или предприятия с дълг.

Има два начина да печелите пари със стотинки, и двата са високорискови стратегии.

Първо, помислете какво представляват акциите на стотинки.

Ниското ниво на акциите на Пени

Акциите на Penny често се определят като акции, които се търгуват за по -малко от $ 1. Комисията за ценни книжа и борси (SEC) обаче ги определя като акции, търгувани за по -малко от 5 долара.

По принцип акциите на стотинки се търгуват на така наречените розови листове или на извънборсовата дъска за обяви (OTCBB).И двата обмена трябва да се подхожда с изключително внимание. Това е особено вярно за Pink Sheets, тъй като компаниите, търгувани на него, не са длъжни да подават документи в SEC, за разлика от акциите на OTCBB.

И не се надявайте дори за търговия на OTCBB. Трудно е да се намери достатъчно солидна информация, за да се направи логичен извод дали е вероятно компанията да оцелее или не, да не говорим за процъфтяване. Имайте предвид, че няма минимални стандарти, за да може една компания да остане в Pink Sheets или OTCBB.

Измамниците на пени акции забогатяват, примамвайки неопитни инвеститори да инвестират в безполезни компании и да им вземат парите. Има дълъг списък от често срещани измами с акции, които трябва да избягвате.

Схеми за изпомпване и изхвърляне

Тази измама се случва през цялото време. Промоутърите увеличават интереса към малко известна или непозната компания. Неопитни инвеститори купуват акциите, вдигайки цената. След като достигне определено завишено ниво, лошите продават или изхвърлят акциите с огромна печалба. Инвеститорите остават високи и сухи.

Тези схеми за изпомпване и изхвърляне често се разпространяват чрез безплатни бюлетини за стотинки. Издателят или писателят или и двамата се плащат за популяризиране на тези кучета.

Ако получите бюлетин за стотинки стоки, прочетете дребния шрифт на уебсайта му. Тя може да разкрие финансови отношения с акционери.

Къси и изкривени измами

Това е обратното на помпата и изхвърлянето. В този случай измамниците използват къси продажби, за да реализират печалба.

Инвеститор, който продава късо, залага на падане на цената на акцията. Използвайки стратегията за късо съкращение, инвеститорът заема акции от брокер и веднага ги продава на свободния пазар. Ако цената падне, късият продавач грабва акции на по -ниската цена. След това взетите назаем акции се връщат на заемодателя и късият продавач джоб разликата в печалбата.

Измамниците на акции Penny продават къса акция и след това се уверете, че цената й пада, разпространявайки фалшиви и вредни слухове за компанията.

Инвеститорите държат губеща акция, докато продавачите на къси цени печелят пари.

Измами с обратни сливания

Понякога частна компания се слива с публична компания, така че да може да стане публично търгувана, без да се затруднява и да прекарва през традиционните методи за листване. Това улеснява частната компания да фалшифицира печалбите си и да надуе цената на акциите си.

Въпреки че някои обратни сливания са законни, можете да хванете обратното сливане, като прегледате историята на бизнеса и откриете забележима активност при сливането му.

Измамнически измами

Златото, диамантите и петролът винаги са имали привлекателност, а измамите с копаене могат да бъдат проследени през историята на човечеството.

Една от най-известните измамни измами беше Bre-X, в средата на 90-те години. Основателят Дейвид Уолш невярно твърди, че компанията му е открила масивна златна мина в Бирма. Спекулациите скочиха до оценката на компанията, всички в стотинки, достигнаха 4,4 милиарда долара до 1997 г.

Когато компанията се срина, повечето инвеститори загубиха всичко.

Измамата на гуру

Всеки с рекламен бюджет може да бъде гуру. За съжаление, те често печелят благочестиви последователи.

Този вид фалшива реклама обещава да разкрие специална тайна, която финансовият гуру използва за придобиване на имение край езерото и луксозна кола. Експертът обещава да сподели с вас тайни за търговия със стотинки за еднократна ниска сума.

Прехвърлете този имейл или плик в кошчето. На борсата няма универсален път към богатството.

Също така избягвайте тежести от всеки, който твърди, че е новият Томас Едисон и ви предлага възможността да инвестирате в най -голямото нещо от крушката.

Измамата без продажби

Измамниците предлагат акции на акция с уговорката, че те не могат да бъдат препродадени за определен период от време. На инвеститорите се казва, че има огромно търсене на тази акция.

Докато SEC успее да затвори тези измами, инвеститорите остават без нищо.

Офшорни ракети

Компаниите, които оперират извън САЩ, не трябва да регистрират своите акции в САЩ, когато продават на американски инвеститори.Измамниците на акции на Penny обичат това.

Те купуват евтини и нерегистрирани акции на чуждестранни компании и продават акциите на инвеститорите на завишена цена. Този приток на нерегистрирани акции води до спад на цената на акциите на компанията. Крадците печелят пари, докато американските инвеститори получават малко или нищо.

Как да избегнем измами

Светът на стотинките стотинки е пълен с пазарни манипулации, измами и хитрости.

Инвеститорите трябва да знаят, че подобни злоупотреби не са изключителен домейн на стотинките и микро-капачките, както са известните случаи на Енрон и WorldCom доказват.

Въпреки това, как можете да избегнете измама от нечестни промоутъри на стотинки, които искат бързо да спечелят пари? По -долу са дадени някои предложения.

Промоция срещу Изследвания

Промоутърите наемат писатели на бюлетини, за да пишат ласкави отчети за техните запаси. Те правят убедителни аргументи за инвестиране в глупави стотинки, като използват хипербола, необичайни прогнози и в някои случаи умишлено изкривяване.

Тези рекламни материали изглеждат много подобни на легитимни доклади от изследвания. Инвеститорът на ценни книжа трябва да се научи да прави разлика между популяризиране на акции и проучване на собствения капитал.

Един от начините е да прочетете раздела за разкриване на информация в края на доклада, за да видите дали авторът е са директно компенсирани от компанията, която препоръчват, често в комбинация от пари в брой и наличност.

Ако случаят е такъв, това е реклама, а не доклад за изследване.

Оценявайте качеството на управление

Успехът на една компания зависи от качеството на нейното управление, а и стотинките акционерни дружества не се различават.

Едва ли ще намерите a Стийв Джобс да управлявате акционерно дружество с ценни стоки, но все пак можете да се задълбочите в резултатите на ръководството. Разберете дали ръководителите и директорите на компанията са имали забележителни успехи или неуспехи или всъщност изобщо някакъв подходящ опит.

Оценете финансите

Пени акционерните дружества обикновено не предоставят задълбочена финансова информация, но няма да навреди да проверите финансовите отчети, които публикуват.

Проверете внимателно баланса, за да видите дали компанията има някакъв значителен дълг или неплатени задължения, както и размера на нетните парични наличности.

Ако в последствие отчетът за приходите показва огромен ръст на приходите, това е обещаващ знак.

Знайте качеството на разкриването

Колкото повече информация разкрива компанията, толкова по -добре. Това показва по -голямо ниво на корпоративна прозрачност.

Например OTC Markets Group разделя своите ценни книжа на тристепенен пазар: OTCQX (най-висок ред), OTCQB (среден ред) и OTC Pink (най-нисък ред). Тези категории се основават на почтеността на операциите на компанията, нейното ниво на разкриване и ангажираността на инвеститорите.

Тъй като отчитането на OTC Pink може да бъде забележимо, OTC Markets Group допълнително сегментира тази група въз основа на качество и количество предоставена информация, в Текуща информация, Ограничена информация и No. Информация.

Предупредителни знаци

Очевидно е най -добре да се избягва инвестирането в компания с ограничена или никаква информация.

В допълнение, акциите, за които OTC Markets Group съветва инвеститорите да полагат допълнителни грижи и задълбочена проверка, обикновено проблясват череп и кръстосани кости Риск на купувача знак.

Акциите на Penny могат да спечелят този символ по редица причини: Компанията или нейните вътрешни лица може да бъдат разследвани за измама или престъпна дейност, или компанията може да участва в такива съмнителни промоционални дейности като спам имейли.

Постижим ли е бизнес планът?

Инвеститорите трябва да преценят дали бизнес планът на компанията е постижим и дали действително разполага с базата от активи, за която твърди, че разполага.

Спомнете си скандалния случай с Bre-X, споменат по-горе. Това беше канадска проучвателна компания, която твърди, че е открила един от най -големите златни мини в света в Бусанг, Индонезия.

Историята се оказа а колосална измама. Преди да се разбере, акциите на Bre-X се покачиха от 12 цента до 280 долара.

Сривът му през 1997 г. заличи пазарната стойност на 3 милиарда канадски долара. 

Как да купя акции на Пени

След като се научите да избягвате измамниците, трябва да следвате пет стъпки кога закупуване на стотинка.

Важно е да се прецени дали запасите имат потенциал за растеж. Инвестирате, защото искате да получите възвръщаемост, нали? Затова трябва да се запитате дали запасът от стотинка, който обмисляте, наистина има потенциал за увеличаване, или изглежда по-скоро да бъде аромат на деня, като например компания, която се опитва да язди най-новите инвестиции прищявка.

Четири правила, които трябва да се спазват

Трябва да измислите реалистична оценка на риска-възнаграждение за акциите, дори ако инвестирате само малка сума пари.

1. Ограничете собствеността си и разнообразете. Може да се вълнувате от перспективите за любимите ви стотинки, но все пак трябва да се предпазите. Ограничете загубите си, като ограничите притежанията си в акциите до не повече от 1% или 2% от общия ви портфейл. Също така има смисъл да разнообразите портфейлния си портфейл от акции, който не трябва да надвишава 5% до 10% от общия ви портфейл, в зависимост от вашия апетит към риск.
2. Проверете ликвидността и обемите на търговия. Дори ако сте направили успешна инвестиция в стотинка, в крайна сметка ще искате да продадете акциите си. Трябва да имате подходяща ликвидност и обеми на търговия в акциите, за да можете да ги търгувате ефективно. В противен случай може да се окажете с широк спред за търсене и предлагане, което прави почти невъзможно конвертирането на вашата хартиена печалба в реална.
3. Знайте кога да продавате. Рядко се случва стотинката от стотинка да бъде дългосрочна инвестиция за покупка и задържане. Секторът е изграден върху краткосрочни сделки. Ако постигнете значителна печалба за кратък период, резервирайте я сега, вместо да чакате по -големи печалби, които може никога да не се реализират.
4. Търсете висококачествени акции. Добрите перспективи включват начинания, създадени от опитни мениджъри, които успешно са напуснали предишна компания, и акции с обещаващи резултати в биотехнологиите или природните ресурси. Има и паднали ангели. Това са някога великите компании, които са имали проблеми, но все още имат потенциал за връщане. Много от водещите днешни технологични акции се търгуваха с ниските едноцифрени цифри в края на „техническата развалина“ от 2000-2002 г. и имена на домакинства като Citigroup Inc. (C) и La-Z-Boy Inc. (LZB) се търгуваше под долар през март 2009 г. 

Използване на онлайн брокер

Повечето онлайн брокери предлагат възможност за покупка и продажба на стотинки чрез техните платформи. Направихме обширен преглед и класиране на Най -добрите онлайн брокери за акции на Пениза да ви помогне да изберете правилния за вас.

Купувач Внимавайте

Акциите на Penny са огромна хазартна игра. Казиното може да има по -добри коефициенти.

Въпреки краткосрочния потенциал за печалба, се придържайте към устойчив печеливш подход, като купувате акции в доказани компании със силен опит.

Ако искате да разпределите малко капитал за спекулативни пиеси, може би е най -добре да разгледате компании, търгуващи между $ 3 и $ 5. Но дръпнете спусъка само след сериозно проучване, което води до убеждение във вашата позиция.