Кои са най -старите взаимни фондове?
Взаимни фондове, решаваща част от пенсионната и инвестиционната стратегия на толкова много хора и институции днес, бяха въведени за първи път в САЩ през 1924 г. от MFS Investment Management. Въпреки че не е публично достъпен до 1928 г., първият фонд, MFS Massachusetts Investors Fund, осигури начин за избрани инвеститори да обединят парите си и потенциално да видят по -голяма възвръщаемост чрез използване на икономии от мащаба и професионално управление на портфейла.
Идеята зад създаването на този тип обединени инвестиции беше да се позволи на група малки инвеститори достъп до редица акции и група от управители на фондове това иначе би било извън техния ценови диапазон.
Ключови вкъщи
- Взаимните фондове са крайъгълен камък в света на инвестициите, като трилиони долари се управляват от взаимни фондове по целия свят.
- Първият взаимен фонд, инвестиционния фонд на MFS Massachusetts, стартира през 1924 г. и започва да приема пари от външни инвеститори през 1928 г.
- Няколко взаимни фонда от тази епоха все още съществуват, което ги прави най -старите взаимни фондове, които все още съществуват.
- Инвеститор във фондове може да възприеме това дълголетие като сигнал за продължаващ успех и легитимност.
- Датата на създаване на фонд винаги трябва да бъде ключова част от данните, която се взема предвид преди закупуването на фонд, въпреки че много нови фондове също виждат успех.
Най -старите взаимни фондове по начална дата (все още активни)
| Ранг | Име | Дата на създаване |
| 1 | MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX) | 1924 |
| 2 | Фонд на инвеститорите Putnam (PINVX) | 1925 |
| 3 | Пионерски фонд (PIODX) | 1928 |
| 4 | Vanguard Wellington Fund (VWELX) | 1929 |
| 5 | Взаимен фонд CGM (LOMMX) | 1929 |
| 6 | Фонд за вярност (FFIDX) | 1930 |
| 7 | Додж и Кокс Баланс Фонд (DODBX) | 1931 |
Защо началната дата е важна
Когато погледнете а резултатите от взаимния фонд, имате няколко възможности за избор. Можете да разгледате едногодишно представяне, тригодишно представяне, петгодишно представяне или 10-годишно представяне. Ще намерите и цифра, която дава резултатите на фонда от самото начало.
Но цифрата за изпълнение от самото начало може да бъде измамна. Може би си мислите, че сте намерили фонд със страхотни се завръща. Но ако не знаете от колко време работи фондът, може да търсите такъв, който може да е само на година или две. Ефективността в краткосрочен план е по -лесна за постигане, отколкото в дългосрочен план. За изброените по -горе средства датата на създаване е толкова назад, че имате добра представа за това колко добре се представя в продължение на десетилетия. Силното представяне за толкова дълго време предполага равенство на ръководството и мъдър избор.
Трябва ли да избягвате нови взаимни фондове?
Въпреки че по -старите средства в нашия списък са впечатляващи с дълголетието си, това не означава непременно, че по -новите средства са по -рискови инвестиции.
Търсенето на взаимни фондове според началната дата е само един начин да сортирате хилядите взаимни фондове, които са налични. Допълнителните опции за сортиране включват по риск, клас активи или стил на инвестиране. Добрите ресурси за изследване на взаимни фондове включват Morningstar, Zacks Investment Research и Yahoo! Финанси. Потърсете инструмента за скрининг в секцията за взаимни фондове и изберете характеристиките, които искате. Може да се нуждаете от абонамент, за да получите достъп до по -усъвършенствани инструменти за скрининг.
Долния ред
Мъдрият инвеститор използва няколко критерия за избор на инвестиции. Въпреки това, взаимен фонд с дълголетие очевидно е задоволил много инвеститори. Но по -стар взаимен фонд също може да се задържи по пътищата си. Разгледайте текущото управление и инвестиционна философия на фонда. Времето тече и фонд с дългогодишен опит трябва да се адаптира към настоящите условия, новите технологии и най -новите инвестиционни средства.
Имайте предвид собствения си инвестиционен хоризонт. Няма вероятност да държите взаимен фонд в продължение на десетилетия и изпълнението за дълъг период може да изглади загубите, настъпили през някои кратки периоди. Ако вашият хоризонт е кратък, не очаквайте по -стар фонд да съответства на представянето му от самото начало. Краткосрочните люлки са факт от живота на фондовия пазар.
