Как да преценя представянето на взаимния фонд?

Какво е взаимен фонд?

А взаимен фонд е група пари, която инвестира в активи като акции и облигации. Парите от пари се разделят на акции, които инвеститорите могат да купуват и продават. Взаимният фонд предлага ефективен начин за инвестиране в a разнообразен портфейл и, както при всяка инвестиция, изборът на един или няколко взаимни фонда, които отговарят на вашите инвестиционни цели, включва задълбочени изследвания.

По -долу са трите стъпки за преразглеждане на взаимен фонд и решение дали това е правилният избор за вашето портфолио.

Увеличете стила на инвестиране

Първата стъпка е да класифицирате взаимния фонд, за да определите дали отговаря на вашия обхват. Например, ако търсите взаимен фонд, който осигурява постоянен доход, a фонд със средна капитализация, която е ориентирана към растежа, вероятно ще ви остави разочаровани.

Инвестиционни стилове може да се разглежда и от гледна точка на растеж или стойност, големи или малки компании и пасивен или активен инвестиране.

Не е трудно да се определи инвестиционният стил на фонда. Уебсайт за проследяване на финансови инвестиции като 

Зорница разполага с всички основни факти и данни за ефективността, заедно с инструменти, които допълнително ви помагат да оцените фонда. Използването на инструмент за скрининг на взаимни фондове, като този, предоставен от Morningstar, може да помогне при тази задача.

Сравнете изпълненията

След това прегледайте историческото данни за ефективността и сравнете избрания от вас взаимен фонд с няколко негови партньори. Morningstar класира риска и историческата възвръщаемост на всеки фонд спрямо други фондове в своята вселена, така че лесно можете да определите дали даден фонд поема по -голям риск от средния. Идеалният баланс между двете, риска и възвръщаемостта зависи отново от вашите толерантност към риска и инвестиционни цели.

Поровете се по -дълбоко в историческите данни за резултатите, за да определите последователността на възвръщаемостта на фонда. Дали петгодишната средна възвръщаемост изглежда страхотно поради една феноменална година, която можеше просто да е късмет?

Опитайте се да изберете фонд, който постоянно превъзхожда своя еталон и такъв, който е издържал няколко спада на пазара. Тези числа вероятно илюстрират превъзходните способности на взаимното управители на фондове. Понякога обаче, когато пазарът се срине, дори най -добрите мениджъри не могат да спасят портфейл от загуба. Поради тази причина също сравнете данните за възходящите и отрицателните страни на фонда със сравними фондове.

Измерете таксите за взаимните фондове

И накрая, разгледайте структурата на разходите и таксите на фонда. Тактическите взаимни фондове, които имат тежка търговия или се управляват много активно, имат по -високи стойности годишни разходи. Фактор в тези разходи, тъй като те пряко влияят върху реална норма на възвръщаемост ти получи.

Въпреки че фонд, който начислява по -високи такси за управление, не е непременно по -добър или по -лош, все пак трябва да сте наясно с разумно съотношение на разходите за избрания от вас тип фонд. Отново, сравняването на таксите на един взаимен фонд с неговите колеги може да помогне да се определи дали фондът е подходящ за вашето портфолио.