Топ Финанси със средна капитализация

Когато инвеститорите са помолени да мислят за САЩ финансов сектор, най-големите имена като JPMorgan Chase & Co. (JPM), Goldman Sachs Group, Inc. (GS), Bank of America Corporation (BAC), и Citigroup Inc. (° С), често ще бъдат видовете компании, които автоматично изникват в ума. Това, което обикновено е по-надолу в списъка на популярните кандидати за инвестиции, са средни играчи като регионални банки, диверсифицирани банки и застрахователни компании за имущество и злополуки.

Групата от финанси, които в момента заемат средна капачка сегмент имат средна стойност пазарна капитализация от 5,66 милиарда долара и може да варира между 1,6 милиарда и 12,5 милиарда долара, измерено от Индекс на S&P MidCap 400. В случай че голяма капачка финансови отчети, представени от холдингите на SPDR фонд за финансов избран сектор (XLF), средната пазарна капитализация е приблизително 66 милиарда долара и ще варира от около 10 милиарда долара, което е горният край на сегмента със средна капитализация, до 763 милиарда долара.

В тази статия разглеждаме няколко от най-добрите финансови компании от средната капитализация и обсъждаме защо този нишов сегмент на пазара заслужава по-внимателен поглед.

Идентифициране на най-добрите финансови акции със средна капитализация

Инвеститорите, които се интересуват от проучване на финансовия сектор със средна капитализация, може да искат да обмислят проверка на притежанията на индекс като S&P MidCap 400 Financials. Индексът включва 61 холдинга от цяла Съединените щати, които също са холдинги от по-широкия индекс S&P 400, които са класифицирани като членове на GICS Финансов сектор. За опитни инвеститори 61-те холдинги могат да бъдат проверени въз основа на всякакъв набор от критерии, които съответстват на инвестиционната стратегия, целите и толерантността на риска.

За целите на тази статия събрахме топ 50 холдинга на петте най-популярни средни капитали борсово търгувани фондове (ETF) въз основа на нетни активи и след това сортира списъка въз основа на размера на капитала, инвестиран в компаниите от различните сектори. Списъкът по-долу показва първите десет финансови компании въз основа на разпределения капитал в рамките на тези пет фонда:

· Arthur J Gallagher & Co. (AJG)
·Webster Financial Corporation (WBS)
· Alleghany Corporation (Й)
· First Horizon Corporation (FHN)
· Fifth Third Bancorp (FITB)
· Ameriprise Financial Inc. (AMP)
· MSCI Inc. (MSCI)
· Открийте финансови услуги (DFS)
· East West Bancorp Inc. (EWBC)
· American Financial Group Inc. (AFG.

Webster Financial Corporation (WBS)

Webster Financial Corporation (WBS) е регионална банка, която предоставя финансови услуги за клиенти в североизточната част на Съединените щати. Освен че предлага видовете услуги, обичайни за търговското и потребителското банкиране, компанията се превърна в един от най-големите доставчици на решения за обезщетения на служителите. Webster Financial има пазарна капитализация от приблизително 9 милиарда долара към 18 април 2022 г. и има силен опит от последователни дивидент плащания от 1987 г.

Разглеждайки седмичната графика по-долу, можете да видите, че акциите са превъзхождали с лекота финансовия избран сектор SPDR Fund (XLF), популярен ETF, използван за проследяване на представянето на финансовите показатели в рамките на S&P 500, от 2008-2009 г. Бичи инвеститори биха търсили този тип силни относителни резултати, за да продължат, докато други видове инвеститори, като напр тези, които купуват и продават въз основа на модели на графики, могат да изберат да изчакат представянето на WBS да се сближи с това на ETF. А стратегия за търговия с двойки ще търси печалба от връщането към вида на разминаването между двата актива, което е обичайно от 2009 г. Независимо от инвестиционната стратегия, силното относително представяне на тази регионална банка предполага, че може да си струва да се разгледа по-отблизо.

East West Bancorp, Inc. (EWBC)

East West Bancorp, Inc. (EWBC) е търговска банка със средна капитализация с пълен набор от услуги с повече от 120 места в ключови градове в Съединените щати и Китай. По принцип компанията има пазарна капитализация от приблизително 10,6 милиарда долара и е публикувала усложнени темпове на растеж на общите заеми, общите депозити и общите активи съответно от 7%, 11% и 10%, между декември 31 декември 2016 г. и декември 2016 г. 31, 2021. Силният растеж на ключовите показатели, заедно със скромната пазарна капитализация, предполагат, че тази финансова акция вероятно ще си пробие път в списъците за наблюдение и на двете стойност и инвеститори в растеж през следващите години.

Разглеждайки седмичната графика, е интересно да се отбележи как цената се е подобрила силно през периоди на покачване на цените, но как също е по-ниска, когато цените падат. Този тип поведение е обичайно за компании със средна капитализация в сценарии на мечи пазар и е нещо, което трябва да обмислят инвеститорите, склонни към риск.

American Financial Group, Inc. (AFG)

American Financial Group, Inc. (AFG) има дълга и горда история, датираща от 1872 г. с основаването на Great American Insurance Company. Въпреки че името му може да се е променило, фокусът на компанията върху застраховането не се е променил. American Financial Group има пазарна капитализация от приблизително 12,5 милиарда долара и има над 7500 служители в приблизително 120 офиса по целия свят.

Разглеждайки седмичната графика по-долу, можете да видите, че акциите са надминали силно XLF ETF през последното десетилетие. Отново, подобно на споменатия по-горе случай на East West Bancorp, цената на акциите на American Financial Group силно се е подобрила по време на периоди на покачване на цените, но също така носи по-високи летливост и вижда периоди на по-ниско представяне по време на мечи пазарни сценарии, което е нещо, което трябва да се вземе предвид от гледна точка на управлението на риска.

Долния ред

Когато става въпрос за инвестиране във финансовия сектор, по-голямата част от вниманието на инвеститорите се насочва към най-големите имена на пазара. Въпреки че инвестирането в сравнително неизвестни средни регионални банки или застрахователни компании може да не звучи толкова привлекателно, колкото притежаването на акции на глобални инвестиционни банки, относителната представянето на групата, както е показано на графиките по-горе, предполага, че има значителна възвръщаемост на разположение на тези, които са готови да направят проучването и да купят акции, които летят под радара.