Средна годишна възвръщаемост за дългосрочни инвестиции в недвижими имоти

Едно от първите неща, които чувате, когато изграждате инвестиционния си портфейл, е, че трябва да разпределите богатството си върху различни видове инвестиции. Това означава, че трябва да разнообразите своите стопанства. Можете да изградите портфолиото си самостоятелно или с помощта на съветник, който може да ви помогне да изберете комбинация от акции, облигации и други ценни книжа. Може също да помислите за инвестиране в недвижим имот.

Но преди да се потопите, има няколко неща, които може да искате да обмислите. Какви инвестиции в недвижими имоти трябва да изберете? И какви са средна годишна възвръщаемост в дългосрочни инвестиции в недвижими имоти? Прочетете, за да научите повече за този сектор и докъде ще стигне вашият долар, когато инвестирате.

Инвестиране в сектор недвижими имоти

Инвестирането в недвижими имоти може да бъде много предизвикателно преживяване, но може да бъде и много възнаграждаващо. Нужен е известен опит, да не говорим за много търпение, време и пари. В крайна сметка не можете просто да инвестирате парите си и да очаквате незабавно да започнете да печелите.

Инвестициите в сектора на недвижимите имоти могат да имат много различни форми, включително:

• Инвестиционни имоти, включително жилищни, търговски, търговски, промишлени и със смесено предназначение
• Инвестиционни тръстове за недвижими имоти (REITs)
• Акции на компании, свързани с недвижими имоти
• Взаимни фондове
• Борсово търгувани фондове (ETF)
• Данъчно право сертификати

Средната годишна възвръщаемост при дългосрочно инвестиране в недвижими имоти варира в зависимост от редица фактори-в зависимост от зоната на концентрация в сектора.

Според Национален съвет на доверени лица за инвестиции в недвижими имоти (NCREIF), към първото тримесечие на 2021 г. средната 25-годишна възвръщаемост за частни лица търговски недвижими имоти имотите, държани за инвестиционни цели, леко надминаха индекса S&P 500, със средна годишна възвръщаемост съответно от 10,3% и 9,6%. Инвестициите в жилищни и разнообразни недвижими имоти също имат средна възвръщаемост от 10,3%.

Индекс S&P 500

Средната годишна възвръщаемост на индекса S&P 500 през последните две десетилетия е приблизително 10%. По всяко измерване, секторът на недвижимите имоти се справи също толкова добре, колкото и цялостния пазар, като дори се отрази на драстичния срив в цените на жилищата през 2008 г. финансова криза и пандемичния шок от COVID19 през 2020 г.

Секторът на недвижими имоти е разделен на две основни категории - жилищни и търговски недвижими имоти. В двете категории има огромни и разнообразни възможности за инвеститорите, като сурова земя, индивидуални жилища, жилищни сгради и големи търговски офис сгради или търговски комплекси. Инвеститорите могат да избират да инвестират директно в жилищни или търговски недвижими имоти или да инвестират в акции или облигации на компании за недвижими имоти. Също така има взаимни фондове и фондови борси (ETF), които проследяват сектора на недвижимите имоти.

Диверсификация

Един начин инвеститорите лесно да получат разнообразяване в инвестициите в недвижими имоти е чрез инвестиране в един от най-ефективните инструменти за инвестиции в недвижими имоти-REITs. REITs са ценни книжа, които се търгуват на борса, точно както обикновените акции. REITs могат да бъдат инвестирани в имоти, недвижими имоти или компании за управление на имоти, ипотеки или всяка комбинация от тях. Те са специално регулирани и предлагат данъчни облекчения и инвестиционни предимства, като напр планове за реинвестиране на дивиденти (DRIPs). REITs са създали репутация за предлагане на инвеститори ликвидност, диверсификация и добра обща възвръщаемост на инвестициите.

Инвеститорите могат да инвестират директно, като купуват акции на REITs или да получат достъп до тях чрез взаимни фондове от сектора на недвижими имоти или ETF, които имат голямо портфолио стопанства на АДСИЦ.