Мрежа за прилагане на финансови престъпления (FinCEN) Определение
Какво представлява мрежата за прилагане на финансови престъпления (FinCEN)?
Мрежата за борба с финансовите престъпления (FinCEN) е правителствено бюро, което поддържа мрежа, чиято цел е да предотврати и накаже престъпници и престъпни мрежи, които участват в пране на пари и други финансови престъпления. FinCEN, администриран от САЩ Министерство на финансите, оперира на национално и международно ниво и се състои от три основни участника-правоприлагащите органи, регулаторната общност и общността за финансови услуги.
Ключови вкъщи
- Мрежата за прилагане на финансови престъпления (FinCEN) предотвратява и наказва прането на пари и свързаните с тях финансови престъпления.
- FinCEN проследява подозрителни лица и дейности, като проучва задължителните разкрития за финансови институции.
- FinCEN получава своите задължения от Конгреса, а директорът на бюрото се назначава от министъра на финансите.
Разбиране на FinCEN
Изследвайки задължителните оповестявания, наложени на финансовите институции, FinCEN проследява подозрителни лица, техните активи и техните дейности, за да се увери, че няма да се стигне до пране на пари. FinCEN проследява всичко - от много сложни електронни транзакции до прости контрабандни операции, които включват пари в брой. Тъй като прането на пари е толкова сложно престъпление, FinCEN се стреми да се бори с него, като обедини различни страни.
FinCEN представлява САЩ като едно от повече от 100 звена за финансово разузнаване, които включват Egmont Group, която е международна организация, чиято мисия е да споделя информация и да си сътрудничи членове.
Специални съображения
Директорът на FinCEN се назначава от Секретар на Министерството на финансите и докладва на министъра на финансите по тероризма и финансовото разузнаване. FinCEN е упълномощен да упражнява регулаторни задължения съгласно Закона за отчитане на валутата и финансовите транзакции от 1970 г., изменен с дял III от Закон на САЩ за патриоти от 2001 г.
Режисьор Кенет А. Бланко обяви, че се оттегля от поста директор на 2 април 2021 г. Изпълняващ длъжността директор ще стане Майкъл Мозие, бивш заместник -директор на FinCen. AnnaLou Tirol, бивш асоцииран директор на Отдела за стратегически операции на FinCen, ще служи като заместник -директор.
FinCEN получи задължения и отговорности от Конгреса, за да служи като централен център за събиране, да предоставя анализ и разпространяват данни в подкрепа на финансовата индустрия, както и на правителствените партньори на местно, международно ниво нива.
За да изпълни задълженията си за разкриване и възпиране на финансови престъпления, FinCEN може да издава и тълкува съответни разпоредби, които са разрешени със закон, налага спазването на посочените разпоредби и координира и анализира данните, свързани с функциите за проверка на съответствието, които са делегирани на други регулатори. FinCEN също така управлява събирането, обработката, разпространението и защитата на данните, които трябва да бъдат докладвани. Достъпът до данните на FinCEN се поддържа за държавна употреба.
Информацията и услугите на FinCEN се използват за подпомагане на разследванията на правоприлагащите органи и наказателното преследване на финансови престъпления. Данните, събрани от FinCEN, се обработват, за да направят препоръки относно разпределението на ресурсите, когато съществува голям риск от финансова престъпност. Бюрото споделя своята информация в сътрудничество с чуждестранни колеги от финансовото разузнаване за Против прането на пари/Борба с усилията за финансиране на тероризма. Бюрото също така предоставя анализ в полза на политиците, правоприлагащите органи, регулаторните и разузнавателните агенции.