Как инвеститорите могат да търсят идеи за акции

Има много инвеститори, които се справят сами. Те правят свои собствени изследвания и правят сделки чрез евтин брокер. Тези инвеститори трябва да бъдат поздравени за техния предприемачески дух, но проблемът е, че понякога тези смели хора не знаят откъде да започнат или по -точно как да проверят за акции.

За да изберат отделни акции, инвеститорите първо се нуждаят от добър източник на потенциални покупки. Тук е актуално скрининг на акции и пазарните данни могат да се окажат доста полезни за отделния инвеститор.

Стойността на навременните пазарни данни

Инвеститорите се нуждаят от възможно най -много информация за случващото се на пазара. Това означава използване на различни източници за икономическа, индустриална и специфична за компанията информация. За да бъде ясно, инвеститорите не трябва да се задълбочават в статистиката и тънкостите на всяка индустрия по същия начин правят анализаторите от Уолстрийт, но те трябва да имат добро разбиране за това, което движи пазар.

Затова гледането на бизнес отчети чрез всякакви медийни канали, четенето на новини на финансови уебсайтове и проследяването на настроенията на инвеститорите в социалните медии е силно препоръчително. Интелигентните инвеститори трябва да следят за данни и събития, които ще стимулират икономиката за напред. Получаването на информация от широк кръг източници ще гарантира, че инвеститорът не получава пристрастен или непълен поток новини.

По отношение на новините, това са някои примери за типовете информация, която инвеститорите трябва да използват редовно.

Лихвени проценти

Информация за лихвен процент тенденциите или вероятността от бъдещо повишаване или намаляване на лихвените проценти е изключително ценно. Не забравяйте, че ако един инвеститор може правилно да предвиди или предвиди вероятността от бъдещи намаления на лихвите и да увеличи експозицията си към местните акции, този инвеститор ще спечели много пари.

Отново, затова е важен своевременният, внимателен анализ на икономическите новини. Бизнес телевизионните канали като CNBC, Bloomberg или Fox Business обикновено вършат добра работа с not съобщава само новини за лихвените проценти, но също така помага на обществеността да оцени потенциала за промяна в бъдеще Хранено политика.

Нефт и енергия

Информация за ОПЕК запасите от производство на петрол и вътрешните запаси са също толкова важни. Защо? Най -простият отговор е, защото нашата икономика и бъдещите перспективи за растеж зависят от способността да се добива петрол на разумна цена. Това прави уравнението търсене и предлагане изключително важно.

Отново финансовите медии, включително The Wall Street Journal и Reuters, вършат чудесна работа не само като съобщават тази новина, но и помагат на инвеститорите да прогнозират възможно промени в предлагането.

Икономически показатели

След това помислете за числата на потребителските настроения, започва жилищатаи данни за заетостта. Тези набори от данни, докато преди всичко изоставащи показатели на икономиката, дайте на инвеститорите представа какво мисли широката общественост и как харчат парите си. Това са важни данни, защото позволяват на интелигентния инвеститор да види тенденция и да прецени желанието на потребителя да харчи пари за определени артикули в близко бъдеще.

Като пример за използване на тези данни, ако потребителски настроения е висока, жилищните стартове непрекъснато се увеличават и безработица е надолу, може правилно да се предположи, че търговците от по-висок клас ще се справят по-добре. Обратно, когато всички тези показатели се обърнат, правилно би било предположението, че търговците на дребно от по-нисък клас биха се справили по-добре.

Видовете компании, които трябва да се избягват

Номерът за правилния подбор на акции е да успеете да намалите редица потенциални инвестиции до няколко жизнеспособни кандидати. Това може най -добре да се постигне, като знаете кои видове компании да избягвате.

С изключение на необичайни обстоятелства, инвеститорите като цяло трябва да избягват:

Дистрибутори или стоков бизнес

Тъй като тези компании не са производители, те са просто посредници които рядко притежават някакви уникални качества, които биха привлекли голям брой инвеститори. Освен това като цяло често има по -малка бариера пред конкуренцията, когато става въпрос за дистрибутор.

Примери за такъв бизнес биха били производителите на детски плюшени животни (неспециализираните играчки са добре известна стока) и дистрибутори на потребителска електроника, които просто изпращат стоки до търговци на дребно. Тези фирми биха могли лесно да видят печалбите им да се свиват, ако загубят дори една голяма сметка на дребно или ако производителят намери друг дистрибутор, който да достави стоките за по -ниска цена.

Брутни маржове под 20%

Най -основната причина е, че почти няма възможност за грешка. Всъщност дори и най -малкото понижаване в бизнеса биха могли да изпращат печалби. Обикновено стоковите фирми и дистрибуторите носят ниски маржове. Но също така правят някои стартиращи фирми, които трябва да предлагат своите стоки и/или услуги на по-ниска цена, за да спечелят пазарен дял. Отново всички тези компании са по своята същност „по -рискови“.

Не се счита за „Най -добър в класа“

Както родителите ви винаги са казвали „получавате това, за което плащате“. С други думи, компании от второ ниво често остават компании от второ ниво, освен ако нямат потенциал един ден да се превърнат в топ индустрия куче. Как може един инвеститор да определи дали една компания е „най -добрата в своя клас“? Шансовете са, че ще има най -голям пазарна капитализация в бизнеса, най -голямото присъствие по отношение на географския отпечатък и ще има тенденция да бъде a „създател на тенденции“ в индустрията (по отношение на цена, технология и продуктови предложения), в която тя оперира. Walmart, Apple и Amazon са добри примери за такива компании.

Тънко търгуван

Тънко търгувани означава, че тези компании обикновено търгуват само по -малко от 100 000 акции на ден. Пазарът или "спредът" за тези видове акции често е изключително нестабилен. Всъщност инвеститорите имат достатъчно работа, когато става въпрос за анализ на основите. Остри замахвания търсене и предлагане и потенциалното въздействие върху цената на акциите са твърде трудни за преценка, дори за опитен инвеститор.

Компании, които са обявили придобиване

Компании, които се заемат с големи придобивания често в крайна сметка отчитат големи, непредвидени разходи, които могат да влошат сериозно печалбите в краткосрочен план. Отново, макар че подобна сделка може да представлява огромна възможност, потенциалът за обратна посока е твърде често пренебрегван.

Манхатън Бейгъл е страхотен пример за това. В края на деветдесетте години национално известната верига франзели купи един от най -големите си съперници на Западното крайбрежие. Но се оказа, че има счетоводни проблеми и магазините, които компанията купи, не се оказаха толкова печеливши, колкото първоначално се надяваха (или инвеститорите). Тъй като придобиването беше толкова голямо, Манхатън Бейгъл не можа да преодолее проблемите и в крайна сметка беше принуден да подаде молба за защита срещу фалит.

Идентифициране на успешни компании

Успешните компании имат редица характеристики:

Ускорен растеж на продажбите и печалбите

Потърсете компании, които растат на върха си и заключителни редове над 15%. Защо този праг? Това е така, защото това е еталон което много институции търсят, преди да влязат в акция.

Разбира се, имайте предвид, че компаниите, които растат с по -бързи темпове, често имат проблеми с поддържането на растежа си след няколко години и е по -вероятно да разочароват инвеститорите. В идеалния случай диапазонът между 15% и 25% е най -желаният.

Високи нива на вътрешна покупка

Вътрешна информация купуването е чудесен индикатор за това, че една компания може да бъде подценени. Защо? Защото докато някои висши мениджъри могат да купуват акции само за да демонстрират вярата си в компанията, лъвският дял купува акции на компанията само по една причина: да печелят пари.

Потърсете специално компании, в които няколко вътрешни лица купуват на или близо до текущата пазарна цена. Страхотен източник на вътрешна информация е SEC. Други неправителствени източници обаче също предлагат добри данни по този въпрос, включително Finviz и Morningstar.

Компании, показващи солидна диаграма

Докато технически анализ не трябва да бъде основен фактор в процеса на подбор на акции, той има своята роля. В идеалния случай инвеститорите трябва да търсят компания, която непрекъснато напредва в цените с по -голям обем. Защо? Тъй като запасите, които напредват при увеличаване на обема, се натрупват. С други думи, има широкообхватна импулс в запаса, който вероятно ще продължи да го извежда на нови нива. Представете си траекторията на излитащ самолет; това търсите!

Също така може да искате да потърсите акции, които правят нови върхове. Често компании, които пробиват (или вече са пробили) технически съпротива нивата наскоро претърпяха положително фундаментално подобрение, което привлича вниманието към акциите.

Купете това, което знаете

Легендарен инвеститор Питър Линч беше известен с това, че всички инвеститори трябва или да използват, или да са много запознати с продуктите/компаниите, в които инвестират. Въпреки че това може да звучи като здрав разум, много инвеститори са склонни да игнорират този вечен съвет.

Какво е предимството да си купиш това, което знаеш?

Инвеститорите с интимни познания за продуктите и компаниите, които купуват, могат по -добре да разберат потенциала им за растеж. Между другото, това също им улеснява предвиждането на бъдещи ръстове на продажбите и печалбите и/или сравняването на техните продуктови предложения с тези на други участници в бранша.

Обърнете внимание на финансите

Инвеститорите винаги трябва да преглеждат основните финансови отчети (отчет за доходите, отчет за паричните потоции баланс) на компаниите, в които инвестират.

По -конкретно, инвеститорите трябва да внимават за:

Нарастване на запасите в непосредствена близост до ръста на приходите

Компании, чиито материални запаси растат с по -бързи темпове, отколкото е по -вероятно да бъдат хванати продажбите им остарял инвентар на по -късна дата, ако ръстът на продажбите внезапно се забави.

Растеж на вземанията в близост до растежа на продажбите

Компании, чиито вземания растат по -бързо, отколкото продажбите може да имат проблеми с събирането на дългове.

Материални ликвидни активи

Компаниите с голямо количество парични средства и други материални (твърди, ликвидни) активи обикновено са по -солидни от тези, които не го правят. Голяма сума пари в брой и други ликвидни активи ще предостави на компанията средства за изплащането му краткосрочни дългове и обслужва дългосрочните му бележки дори в трудни времена.

Долния ред

Знанието как да се търсят акции и какво точно да се търси е голяма битка за повечето инвеститори, които се справят сами. Горният коментар трябва да послужи като отправна точка за предприемаческите инвеститори. Ако поемете инициативата, ще придобиете представа и ще изострите уменията си, докато вървите.