Учене за CFP изпит

The Сертифициран финансов планиращ Определянето се счита за окончателен знак за компетентност сред инвеститорите и финансовите специалисти. Лицата, преследващи обозначаването на CFP, могат да придобият професионална компетентност от учебната програма, докато престижът, който идва с притежаването на наименованието, може да увеличи личния бизнес на индивида, като добре. (Това е особено вярно за тези, които искат да предоставят финансови съвети на почасова ставка.)

На най -основното си ниво обозначението на CFP помага на финансовите специалисти да разберат по -добре цялостното финансово състояние на своите клиенти. Независимо дали се стремите да бъдете брокер, застрахователен агент, данъчен специалист или служител по ипотечен кредит, може да успеете да продължите кариерата си, като постигнете обозначението CFP. Но тези, които възнамеряват да преследват обозначаване на CFP, трябва да знаят в какво се забъркват.

Какво да очаквате от изпита за CFP

Изпитът по ОПОР включва въпроси по пет области на финансите: инвестиции, данъци, пенсиониране, планиране на имоти и застраховка, последният от които включва раздели относно планирането на образованието, етиката и процеса на финансово планиране.



Тестът е с продължителност приблизително шест часа, разделен на две тричасови сесии с 40-минутна почивка между тях.

През това време хората трябва да отговорят на 170 въпроса с множество възможности за избор, включително няколко кратки и обширни казуса. Казусите позволяват на студента да покаже знанията си за учебния материал и да го приложи към реални сценарии. Изпитът по CFP се провежда три пъти всяка година през март, юли и ноември.

През 2017 г. съобщи бордът на CFP че общият процент на успеваемост е 62%, докато процентът на преминаване на изпитите за първи път е 66%.

Трябва да се отбележи обаче, че процентът на преминаване не е точно отражение на шансовете ви да преминете изпита. Данните, докладвани от борда на CFP, са повлияни от студенти, които не издържат изпита за първи път и се опитват да го полагат отново без допълнителна подготовка. Студентите, които не издържат изпита за първи път, не трябва да се обезкуражават да поставят допълнителна работа и да опитат отново.

Как да учите

Въпреки че изпитът по CFP е само шест часа, отнема средно 1000 часа обучение само за да стигнете до там.

Студенти, преминали друга застраховка или ФИНРА-администрираните изпити по ценни книжа може да почувстват, че подготовката им за тези тестове ще им помогне да се отърват от някои от тези 1000 часа, но трагично е, че това не винаги е така. Въпреки че има известно припокриване в материала за двата типа тестове, изпитът по CFP изисква учениците да прилагат знанията си по този материал по различен начин.

Ето няколко съвета, които ще ви помогнат да увеличите максимално ефективността на обучението си.

1. Не се фокусирайте върху запомнянето на понятия. Кандидатите за тестове за лицензиране на изпити за краткосрочни и дългосрочни припомняния на фактите, но изпитът за CFP изисква много повече от студентите. За да издържат CFP изпита, кандидатите трябва не само да познават учебната програма, но и да могат да я синтезират и прилагат в реалния свят финансово планиране сценарии. Всъщност начинът, по който бихте могли да мислите да учите за лицензиране на изпити, всъщност може да бъде контрапродуктивен, когато става въпрос за изпита CFP. Въпреки че е необходимо много запаметяване и за двата сертификата, лица, които не практикуват изземване и кандидатстване, ще бъдат неподготвени за изпита по CFP.
2. Научете разсъжденията на борда на CFP. Много изпитващи се за първи път ще бъдат изненадани от начина, по който бордът на CFP оценява изпитите. Съветът за ОПОР има специфична обосновка, която използва при създаването на правилни отговори на тестови въпроси. За да имат най -добри шансове да издържат изпита, студентите трябва да разберат и приложат тази обосновка възможно най -близо.
3. Стремете се да постигнете възможно най -добра оценка. Вероятно е от само себе си, но кандидатите, които се явяват на изпит CFP, трябва да работят за възможно най -висок резултат. Тестовете за лицензиране се оценяват и им се дава процентна оценка, при което учениците трябва да постигнат минимален процент, за да преминат. Но с CFP кандидатите не получават оценки. Вместо това те получават известие по пощата, което ги уведомява дали са преминали или не са преминали изпита.
4. Запишете се на курс за преглед. Можете също да обмислите записване в един от многото курсове за преглед предлагани при подготовката за изпита CFP. Инструкторите, които преподават курсове за преглед, често предоставят на студентите вътрешни съвети за разсъждения чрез казусите и могат да посочат колко тежест ще бъде дадена на всеки раздел от изпита. Предвид обхвата на материала в учебната програма на ОПОР, някои теми или няма да бъдат тествани, или ще им бъдат зададени много малко въпроси. Разбирайки колко е вероятно дадена тема да бъде представена на изпита, хората могат по -ефективно да структурират своето обучение.

Как да успеем в деня на теста

Що се отнася до тестването с множество възможности за избор, думите на съвет са стотинка, но тези стратегии са безценни. Ето нашите топ препоръки за студенти, които се надяват да увеличат шансовете си да преминат изпита по CFP.

1. Отговорете на всеки въпрос. Уверете се, че отговаряте на всеки въпрос, дори ако трябва да отгатнете. Имате 25% шанс да отгатнете отговора правилно, но 0% шанс да получите този отговор, ако пропуснете въпроса. Кандидатите от изпита за CFP не се наказват за предположение, така че трябва да отговорите на всеки въпрос. Ако можете безопасно да премахнете един или дори два от възможните отговори, шансовете ви да изберете правилен отговор се увеличават значително.
2. Придържайте се към червата си. Вашият първи отговор на въпрос с множество възможности за избор обикновено е най-точният.
3. Проучете данъците. Що се отнася до учебната програма на ОПОР, студентите са склонни да се съгласят, че данъчната част е най -трудната за изучаване и прилагане. Може да си струва да отделите допълнително време за изучаване на данъците си, преди да започнете учебната програма на ОПОР. Един полезен начин да направите това е да изучите и вземете Записан агент на IRS изпит, тъй като по -голямата част от материала от този тест присъства и на изпита CFP.

Да се ​​тъпча или да не се тъпча

Някои студенти отнемат до пет години, за да завършат учебната програма на курсовата работа, необходима за полагане на изпита на CFP Board. На други са необходими пет месеца. Докато времето, необходимо за обучение за изпита на борда на CFP, ще се различава за всеки студент, всички кандидати се сблъскват с един и същ набор от въпроси, когато дойде денят на теста.

Ръководствата за подготовка на изпитите често предупреждават студентите да не се тъпчат за тестове, но много кандидати преминават изпита CFP всяка година, като правят точно това. Преди да решите да учите в последния момент, помислете колко вече сте подготвили и колко добре се представяте, когато става въпрос за краткосрочно изземване.

Долния ред

Както при всеки тест, учениците трябва да получат добър сън предварително, да закусят, да носят удобни дрехи, и бъдете подготвени за интензивно ярките светлини и неудобните столове, които идват с всяка тестова среда.

Докато обхватът на материала, обхванат от учебната програма на ОПОР, може в началото да бъде плашещ, практически всеки студент, който отделя време за учене, е способен да премине - ако не първият им опит, то следващия път.