כיצד Altruist משנה את נוף ה- RIA

בחצי השנה האחרונה חלו שינויים משמעותיים בנוף השירותים הפיננסיים. מתחיל עם ה מרוץ לאפס עמלות בסתיו 2019, התקופה הזו חלה עלייה במיזוגים והתגבשות האיחוד של האפוטרופוסים. יחד עם ההשפעה הכלכלית של המשבר הפיננסי בשנת 2020, שינויים אלה הותירו רבים אנשי מקצוע בתחום הפיננסים אינם בטוחים לגבי עתיד עסקיהם הייעוץ והתעשייה כ כֹּל. אך גישה יעילה יותר לתכנון פיננסי יכולה להתמודד עם כמה מהאתגרים הקיימים ולעזור ליועצים להגדיל את שיטות העבודה שלהם גם בתקופות קשות.

יועצי האתגרים מתמודדים

בעקבות השינויים שעוררו מסחר בעמלות אפס, כמה מהאפוטרופוסים הגדולים ביותר-כולל Fidelity, Schwab ו- Pershing - החלו לשנות את מודלי התמחור שלהם כדי לקזז את הפסדי העמלה הַכנָסָה. זה כולל תמחור מדורג והפחתה בסוגים מסוימים של תכונות. עבור יועצים רבים, עליות המחירים הללו מקשות על להציע ללקוחות אותה רמת שירות מבלי להגדיל את שכר הטרחה.

מנכ"ל אלטרואיסט ג'ייסון וונק מאמין שמודל חדש של אפוטרופוס יכול לעזור להתמודד עם אתגרים אלה. "עם כל האיחוד ברמת האפוטרופוס, אין לך הרבה אפשרויות ואנשים חוששים מה זה יכול להיות עבור הלקוחות שלהם", הוא אומר. פתרון יעיל יותר יכול לעזור להגדיל את החיסכון בעלויות ולהציע ליועצים דרך להגדיל את התרגול שלהם. "הרבה יועצים אומרים: קשה לי להשיג לקוחות חדשים, ברגע שאני משיג אותם קשה לי לעלות עליהם, וברגע שהם על הסיפון, ניהול כל התשתית הזו מסורבל ", אומר וונק אומר. הוא מסביר שחלק הליבה של משימת אלטרואיסט הוא לטפל באותם חוסר יעילות מבצעית באמצעות פתרונות מהירים.

שליחות האלטרואיסט

Altruist, שהוקמה בשנת 2018 בלוס אנג'לס, יצרה לעצמה במהרה תעשייה בתחום שירותי הפיננסים כחברה מונעת משימה המתמקדת בהנגשת התכנון הפיננסי ליותר יועצים ושלהם לקוחות. "הדחף להתחיל Altruist היה להתמודד עם בעיות משמעותיות הקשורות לתשתיות כמו עסק משמורת, פתיחת חשבונות, חשבונות מימון, עלות הסליקה והמשמורת ", אומר וונק. בגיבוי חברת ההון סיכון Venrock, גייסה החברה את סבב הגיוס הראשון שלה בספטמבר 2018 ומאז היא ממשיכה לצמוח בהתמדה.

מציעה פתרון All-In-One של RIA

תוכנה היא אחת העלויות הגדולות ביותר עבור RIA רבים מאז היועץ הטיפוסי מסתמך על מגוון פלטפורמות כולל CRM, תוכנת תכנון פיננסי, ופתרון הנהלת חשבונות תיק. אך פלטפורמה מסוג All-in-One יכולה להוציא את הניחושים מעבודה עם תוכנות מסוגים בו זמנית תוך קיצוץ משמעותי בעלויות ליועצים. "חלק ממה שמניע תמחור המבוסס על אחוזים הוא שזה המחיר של הספקים-האפוטרופוס מרוויח את כספו על נקודות בסיס, שחקני התוכנה הגדולים עושים את כספם או על בסיס חשבון או באחוז מנקודות בסיס, כך שאין ליועץ ברירה אלא להטיל את כל זה ללקוחות שלהם ", ונק מסביר. הוא וצוותו מנסים לטפל בעלויות אלה באמצעות פלטפורמה שמגלגלת את כל הפתרונות לאחד.

שילוב ניהול פורטפוליו כלים, עלייה דיגיטלית ועסקאות ללא עמלות, התיווך הדיגיטלי המשולב במלואו של Altruist משמש כחלופה לתוכנות תכנון פיננסי מסורתיות. החברה גם מתגאה במחיר סביר, ומציעה את 100 חשבונות הלקוח הראשונים בחינם ורק $ 1 לחשבון בכל חודש לאחר מכן. החברה זמינה כעת למספר מצומצם של יועצים, החברה מתכננת להגדיל את שירותיה לאורך כל השנה.

בשורה התחתונה

בכל הנוגע להתייחסות לחששות RIA, וונק גלוי לגבי היקף האתגרים הללו. "זה מסע מסובך כי אתה בעצם מתמודד עם השחקנים הגדולים ביותר במעצר RIA", הוא אומר. אך מציאת דרכים חדשניות לעבודה על חלק מהנושאים הללו יכולה גם היא להיות מתגמלת. "הפרס הוא שכאשר אתה מצליח, אתה יכול לשנות באופן מהותי את הדרך שבה RIA נאלצו לעשות עסקים, ולמעשה לגרום לזה שבו סטארט -אפ יכול לקבל את אותה גישה לכלים ומשאבים כמו לחברות מסוימות שקיימות כבר זמן רב ויש להן מיליארדים נכסים. " ככל שאלטרואיסט ממשיכה להגדיל את עסקיה ואת הפלטפורמה שלה, היא מקווה שתוכל להציע יותר מאותם כלים ליועצים ברחבי מדינה.