הנוף המשתנה של RIA ומה שעליכם לדעת היועצים

מיזוגים ורכישות הם אחת המגמות הגדולות בענף הייעוץ השנה ולמרות המשבר 2020, הם אינם מראים סימני האטה. צמוד להמשך הצמיחה של יועץ השקעות רשום (RIA) חברות, מגמות אלה מצביעות על שינוי בהזדמנויות העומדות לרשות היועצים.

לאחרונה ישבנו עם שירל פני, נשיא ומנכ"ל Dynasty Financial Partners, כדי לברר כיצד צמיחה וגיבוש משפיעים על התעשייה ועל מה RIAs צריכים לדעת על השינוי נוֹף. צפה בסרטון המלא למטה והמשך לקרוא תובנות נוספות מהשיחה שלנו.

יועץ הגירה וגידול RIA

ההתרחקות מבתי תיל אינה חדשה, אך חשוב לציין כי האקלים הנוכחי עוזר להאיץ אותו. לדברי פני, המעבר לעבודה מרחוק ועליית טכנולוגיות יועצים חדשות הופכות את זה ליעיל יותר ביועצים להתקדם לדגם RIA או היברידי. "התנועה הזו מאיצה באופן דרמטי בעשר השנים האחרונות. בנינו שותפות פיננסיות של Dynasty כדי לנצל את מגמות המאקרו ולבנות משאבים ויכולות שיעניקו ליועצים הטובים ביותר לטפל בלקוחות שלהם ", הוא אומר.

שני דברים נוספים שעשויים להיות מושפעים מהגירה זו הם ירידה בצורך בנדל"ן ומעבר לגיוס צוות עובדים מגוון יותר. "ראינו תאוצה לקראת RIAs שמצמצמים את טביעת הרגל שלהם או מוותרים לחלוטין על הנדל"ן שלהם וממשיכים להיות וירטואליים ב -100%", אומר פני. גיוס מועמדים מרחבי הארץ משתלב בזה. במקום לחפש כישרון באותה עיר, חברות מצליחות למצוא יותר ויותר מקורות מועמדים מרחבי הארץ ולוודא שהם מסוגלים למצוא את המתאים ביותר לכל אחד עמדה. התוצאה הכפולה של שינויים אלה ברורה: עלויות נדל"ן נמוכות יותר ומאגר מועמדים רחב יותר.

הזדמנויות ה- M&A נמצאות בעלייה

כיסינו מיזוגים ורכישות מקרוב השנה- ומסיבה טובה. לאחר האטה ברבעון השני, פעילות ה- M&A מגיעה לשיאים ומעניקה הזדמנויות חדשות ליועצים.

"זה בהחלט עדיין שוק של מוכרים", אומר פני. הוא גם מדגיש כי מגמות השוק האחרונות יצרו את הסביבה המושלמת להרבה מהעסקאות הללו להתקדם, בעוד יועצים מחפשים לנצל את ההזדמנויות שצצות. "כשהשוק חזר במהירות כמו שהוא חזר, היו הרבה יועצים שחששו שהם החמיצו את ההזדמנות שלהם, אז יש תחושת דחיפות חדשה", הוא מסביר. השילוב של דחיפות מוגברת ותנאי שוק נוחים יותר מסייע להגביר את תנופת המיזוגים, ויוצר הזדמנויות חדשות בדרך.

בשורה התחתונה

למרות שנה קשה לשווקים, יועצים עצמאיים נמצאים במיקום טוב להתמודד עם הסערה וחדשים משאבים שפותחו על ידי חברות כמו Dynasty מקלים על הוזלת עלויות תוך מתן איכות גבוהה שירותים. למרות שקשה לחזות מה יקרה בחודשים הקרובים, סבירות גבוהה יותר והמשך הצמיחה של חברות RIA.