האם אוכל למכור מניות קרן נאמנות מתחת לערך?
כן. אתה יכול לקנות ולמכור באופן חופשי מניות של א קרן נאמנות ללא קשר לדרישה כלשהי לסכום רכישה ראשוני מינימלי או ליישום א דמי פדיון. במובן זה, ההשקעה היא לגמרי נוזל בכך שלמשקיעים בכל קרן נאמנות יש גישה בלתי מוגבלת לכספם.
עם זאת, ישנן השלכות כספיות לירידה מתחת לרמת האיזון המינימאלית של קרן או להפעלת א גְאוּלָה תַשְׁלוּם. אלה משתנים בין חברות הקרן השונות, וחלקן מכבידות יותר מאחרות.
עמלות שנתיות
נניח שלקרן בה אתה משקיע יש רמת רכישה ראשונית מינימלית של 2,500 $. לאחר ההשקעה הראשונית שלך, אתה מוכר מניות כדי להוציא כסף מהקרן ויתרת הקרן שלך יורדת ל -2,400 דולר. באופן כללי, חברות הקרנות בוחנות את כל יתרות הקרן אחת לשנה כדי לחפש "יתרות נמוכות", שאליהן יעריכו תשלום שנתי חד פעמי. במקרה זה, חיוב בסך 10 $ נראה אופייני למדי.
בין אם שילמת א טעון קדמי דמי המכירה אינם חשובים. דמי המכירה מלפנים מגיעים למתווך-המתכנן הפיננסי שלכם, יועץ ההשקעות או חברת התיווך-ונוכה מיד מההשקעה שלכם. זה נעלם, לא משנה אילו פעולות תנקוט אחר כך ואין לזה שום קשר למכירת מניות קרנות.
דמי פדיון
דמי הפדיון משמשים בכמה כספים כדי להרתיע
טיימרים בשוק מהשפעה שלילית על ביצועי הקרן. מסחר פנימה והחוצה בקרנות נאמנות על ידי ספקולנטים משבש את ביצועי הקרן, שבדרך כלל מתורגם להשפעה שלילית על תשואה כוללת. חברות הקרנות מחייבות דמי פדיון על כספים שלדעתם רגישים לפעילות זו. הם נועדו להגן על משקיעי קרנות בעלי אינטרסים לטווח ארוך.הנוהג הכללי של חברת הקרן הוא שימוש של 90 יום תקופת החזקה- למרות שזה יכול להגיע עד לשנה - תמורת דמי פדיון. המשמעות היא שכל מניות קרן שנמכרו לפני 90 יום לאחר רכישה ראשונית בקרן יחויבו, למשל, בחיוב של 1%. מכיוון שעובדי השוק עובדים עם שוליים דקים כתער, כך שהם נרתעים ממסחר מהיר של השקעות בקרנות נאמנות.
לכן, אם אתה מכבד את תקופת הפדיון, תימנע מכל עונשי פדיון מוקדם.
בשורה התחתונה
עליך לדעת כי אינך יכול לקבוע את המחיר בו אתה מוכר מניות בקרנות נאמנות. כאשר אתה מוכר, העסקה תתבצע בכתובת ערך נכס נטו (NAV) למסחר של אותו יום. ערך זה נקבע בסופו של יום ומחושב על ידי הקרן עצמה. (ראה גם: השקעה לטווח ארוך: חם או לא?)