3 קרנות הכנסה קבועה של ואנגארד

חלק מקרנות ההכנסה הקבועה של ואנגארד עלו בעקביות בביצועי המדדים שלהן ומספקות הטבות מרובות למשקיעים עם עמלות נמוכות ומאפיינים אחרים: הוונגארד מניות משקיעים בקרן פטורה ממס בתשואה גבוהה (VWAHX), מניות משקיעים של קרן תאגיד ונגארד בעלות תשואות גבוהות (VWEHX) ומניות משקיעים בקרן פטורה ממס בטווח בינוני לטווח בינוני (VWITX).

ביצועי עבר

למרות שהביצועים ההיסטוריים אינם מעידים על ביצועים עתידיים, המשקיעים עדיין צריכים לקחת בחשבון את ביצועי העבר מול אמות מידה מרכזיות. ביצועי קרן ההכנסה הקבועה של ואנגארד מספקים חשיפה למגוון רחב קשרים, כגון אגרות חוב עירוניות פטורות ממס לטווח ארוך ואגרות חוב פטורות ממס בתשואה גבוהה.

לשלוש קרנות ההכנסה הקבועה של ואנגארד יש פוטנציאל תגמול סיכון נמוך עד בינוני והצליחו בהצלחה את המדדים שלהם, בהתאמה, בשלוש השנים האחרונות, בחמש השנים ובמקרה אחד במהלך 10 השנים האחרונות שנים.

מניות משקיעים של קרן פטורה ממס של ואנגארד (VWAHX)

מניות המשקיעים של קרן פטור ממס של ואנגארד היא א קשר עירוני קרן המבקשת לספק רמת הכנסה גבוהה, אך קיימת, הפטורה ממס ברמה הפדרלית. בתנאי שוק רגילים, הקרן משקיעה את חלק הארי מכלל נכסיה נטו באגרות חוב עירוניות בדרגות השקעה שנקבעו על ידי סוכנויות דירוג מוכרות לאומית.

מדד הקרן פטור ממס של ואנגארד הוא מדד האג"ח העירוני בלומברק, הכולל את רוב דרגות ההשקעה פטור ממס איגרות חוב שהונפקו על ידי עיריות.

יש השקעה ראשונית מינימלית של $ 3,000. לאחר מכן, המשקיעים מחויבים ביחס להוצאות נטו שנתיות של 0.17%, הנמוכות ביותר מ -80% מהשיעור הממוצע של קרנות האג"ח העירוניות בעלות אחזקות דומות, על פי ואנגארד.

מניות משקיעים של קרן תאגיד של ואנגארד בעל תשואה גבוהה (VWEHX)

מניות המשקיעים של קרן התאגיד של ואנגארד בעל תשואה גבוהה היא קרן אגרות חוב המבקשת לספק רווח גבוה. קרן החברות בתשואה גבוהה של ואנגארד מנוהלת על ידי חברת הניהול של וולינגטון ודורשת השקעה מינימלית של 3,000 $. הקרן גובה יחס הוצאות שנתי נמוך של 0.23%, הנמוך ב -77% מקרנות איגרות חוב קונצרניות דומות, על פי ואנגארד.

בניגוד לקרן הפטורה ממס לעיל, קרן התאגיד תשואות גבוהות של ואנגארד משקיעה את הרוב המכריע של סך כל הרשת שלה נכסים באגרות חוב קונצרניות שמדורגות מתחת ל- Baa על ידי מודי'ס או בעלות דירוג שווה ערך על פי כל דירוג איגרות חוב עצמאי סוֹכְנוּת. מדובר בעיקר באג"ח קונצרניות בעלות סיכון גבוה ותשואה גבוהה, המכונה גם "אג"ח זבל". גישת הקרן מבקשת לספק הכנסה עקבית תוך צמצום אובדן הקרן וברירות המחדל.

מדד הקרן הוא מדד מורכב תאגידי בעל תשואה גבוהה.

מניות משקיעים בקרן פטורה ממס של ואנגארד לטווח בינוני (VWITX)

מניות המשקיעים של קרן פטור ממס של ואנגארד לטווח בינוני היא קרן אגרות חוב עירונית המבקשת לספק למשקיעים רמה מתונה אך קיימת של הכנסה פטורה ממס. הקרן מנוהלת על ידי קבוצת ונגארד הכנסה קבועה וגובה שנתי יחס הוצאות של 0.17%, שהם נמוכים ביותר מ- 75% מיחס ההוצאות הממוצע של קרנות אג"ח עירוניות דומות, על פי ואנגארד. כדי להשקיע בקרן זו נדרשת השקעה מינימלית של 3,000 $.

בנסיבות רגילות, הקרן צפויה לשמור על משך ממוצע משוקלל של דולר בין שש ל -12 שנים. עם זאת, הקרן בדרך כלל משקיעה באגרות חוב עירוניות בדרגת השקעה עם פרופיל משך צפוי בין חמש לשש שנים. בנוסף, הקרן צפויה להשקיע לפחות 75% מאחזקותיה באגרות חוב עירוניות בשלושת הראשונים קטגוריות דירוג אשראי שנקבעו על ידי ארגוני דירוג לאומיים, כגון Moody's או Standard ו- עניים.

מדד הקרן הוא המדד העירוני BloomBarc 1-15 שנים.