הגדרת תשואת קרן נאמנות

מהי תשואת קרנות נאמנות?

תשואת קרן הנאמנות מודדת את תשואת ההכנסה של א קרן נאמנות. הוא מחושב על ידי חלוקת תשלום הדיבידנד השנתי בערך של מניות קרן נאמנות. תשואות הקרן הדדית משתנות בהתאם לשווי השוק של הקרן ולשינויים בחלוקת הדיבידנד השנתית.

התשואה של קרנות הנאמנות מחושבת בדרך כלל מדי יום ביחס לקרן ערך נכס נטו (NAV), הנקבעת לאחר סגירת השוק בכל יום.

הבנת התשואה של קרן הנאמנות

תשואת קרנות נאמנות יכולה להיות מדד מוביל למשקיעים בהכנסה. חישובי תשואת קרנות נאמנות כוללים בדרך כלל כל סוג של הכנסה שמשלמת מקרן נאמנות על פני תקופה של שנה. חלוקת הדיבידנד של קרן הנאמנות נקבעת על ידי הדירקטוריון, המאשר ומפרסם את החלוקה למשקיעים.

כל סוגי קרנות הנאמנות משלמות חלוקות דיבידנד. בקרן נאמנות להון, ההפצה נלקחת בדרך כלל מדיבידנדים ששולמו על ידי מניות בתיק העבודות. בקרן נאמנות לאג"ח, חלוקת הדיבידנד כוללת לרוב ריבית ששולמה עליה אגרת חוב השקעות בתיק. למשקיעים המחפשים השקעות בקרנות נאמנות בעלות תשואה גבוהה יש מגוון רחב של אפשרויות לבחירה בשוק להשקעה.

תשואת קרנות נאמנות מצוטטת לעתים קרובות כתשואה קדימה או כתשואה שנמשכת שנים עשר חודשים. תשואת קרן הנאמנות קדימה מכפילה את חלוקת הדיבידנד האחרונה לפי לוח הדיבידנד הצפוי לשנה. תשואת הדיבידנד הנמשכת שנים עשר חודשים היא סכום הדיבידנדים ששולמו במהלך שנים עשר החודשים האחרונים, חלקי השווי של מניית קרנות נאמנות אחת. קרנות נאמנות משלמות לרוב הפצות חודשיות או רבעוניות.

משקיעים בקרנות נאמנות עם תשואות גבוהות צריכים לשים לב גם לחישובי התשואה של הקרן שלהם. מקורות שונים לדיווח ביצועים יכולים להשתמש במתודולוגיות שונות. להערכה מקיפה של ביצועי הקרן, המשקיעים יכולים להשתמש תשואה כוללת. בשונה מהתשואה הסטנדרטית, התשואה הכוללת לוקחת בחשבון את כל חלוקות הדיבידנד ששולמו לקרן.

דוגמה לתשואת הקרן

נניח שלקרן נאמנות יש מחיר שוק שוטף של 20 $ למניה ושילמה 0.04 $ בדיבידנדים חודשיים בשנה האחרונה. תשואת קרנות הנאמנות הנמשכות שנים עשר חודשים תחושב על ידי חלוקת הדיבידנדים השנתיים שמשלמים לפי מחיר המניה. לפיכך, התשואה תהיה $ 0.48 ÷ $ 20 = 0.024, או 2.4%.

כעת שקלו את תשואת קרן הנאמנות קדימה. נניח שלקרן הנאמנות יש מחיר שוטף של 20 $, אך קרן הנאמנות הגדילה את הדיבידנד החודשי שלה ל -0.05 דולר. תשואת קרן הנאמנות קדימה תחושב על ידי חלוקת הדיבידנד השנתי הצפוי של 0.05 $ x 12 במחיר המניה. לפיכך, התשואה קדימה תהיה 0.60 $ ÷ 20 $ = 0.03 או 3%.

כמה קרנות נאמנות בעלות תשואה גבוהה

למשקיעים יש מגוון רחב של קרנות נאמנות שמשלמות הכנסה בשוק להשקעה. להלן דוגמאות לקרנות נאמנות מניבות ביותר.

קרן מדד התשואות הגבוהות של ואנגארד (VHYAX)

קרן מדד התשואות הגבוהות של ואנגארד היא קרן מדדים. היא מבקשת לעקוב אחר אחזקות ותשואות מדד התשואה הגבוהה של FTSE. נכון ליום 31 בדצמבר 2020, תשואת הדיבידנד שלה ל- 30 יום הייתה 3.16%.

ט. איגרות חוב לשווקים מתעוררים של Rowe (PREMX)

ה- T. קרן הנאמנות בונד אגרות החוב Rowe Price Emerging Markets משקיעה באג"ח של מדינות שוק מתעוררות. החל מה -26 בינואר 2021 התשואה הסטנדרטית של SEC ל -30 יום הייתה 4.05%.