בחירת מקצוע בענף הפיננסים

התעשייה הפיננסית קלה מספיק לפריצה, אך קשה לקצר קריירה בת קיימא לטווח ארוך. כדי להצליח בתעשייה זו, עליך להיות בעל משמעת, אינטליגנציה ולהחזיק בנפש עבה. ישנן תפקידים רבים ושונים בתעשיית השירותים הפיננסיים, ולעתים קרובות לוקח שנים לאנשים למצוא ולהתמקם בעמדה המתאימה להם.

תכונות אופי קריירה פיננסיות

באופן כללי, אם אתה אדם משכנע ובעל ידע ולא אכפת לך לעבוד שעות ארוכות, עבודה בתור נציג רשום עשוי להתאים היטב. אם מצד שני אתה אוהב מספרים, טוב במתמטיקה וגיליונות אלקטרוניים של Excel ומתענג על התעמקות בכספים של חברה ציבורית, אולי תרצה להיות מְנַתֵחַ. אם יש לך את שתי מערכות המיומנויות, תפקיד כיועץ פיננסי יכול להתאים לך ביותר.

כמובן שחשוב להבין שרוב האנשים שנכנסים לתעשיית השירותים הפיננסיים אינם מסיימים את הקריירה שלהם באותו תפקיד בו הם מתחילים. רובם משתמשים בידע ובניסיון שהם צוברים בעבודותיהם הקודמות כדי למצוא תפקידים אחרים המתאימים יותר לאינטרסים שלהם. היכן אתה מגיע תלוי ביכולת שלך וברצון שלך לחקור אפשרויות עבודה שונות.

דרישות חינוך

לפני עשרים שנה לא היה נדיר שאנשים בתעשייה הפיננסית מגיעים מרקעים מגוונים. בימים אלה, תואר ראשון במכללה הוא כמעט חובה. בדרך כלל, תואר ראשון במנהל עסקים הוא הקורס הטוב ביותר. הוא פותח את מירב הדלתות ונותן למועמדים הפוטנציאליים לעבודה חלופות נוספות אם ירצו לסטות ממסלול הקריירה הראשוני שלהן בהמשך חייהן.

אם המטרה שלך היא להפוך לנציג רשום ולמכור ניירות ערך, אינך זקוק לתואר שני במנהל עסקים (MBA). עם זאת, אם אתה רוצה לפרוץ לחלק מתוכניות ההכשרה של החברות היוקרתיות יותר (כגון גולדמן זאקס), זה יעזור אם תרוויח את MBA.כאנליסט, זה הופך במהירות לחובה. זכור שזוהי תעשייה תחרותית ביותר, ותואר נוסף זה יעזור להבדיל אותך מההמון.

אמנם ישנם מקרים בהם תעודה מבית ספר בעל שם גדול תעזור, אך המעסיקים הופכים ליותר ויותר התמקדו בדרגת הכיתה ובממוצע הציונים, כמו גם בכל ניסיון מעשי שהיה לך בתחום.

עם זאת בחשבון, אם אתה רוצה להפוך לא מנהל כספים, מתכנן פיננסי או להיכנס לתחום התמחות אחר בתעשייה, MBA מומלץ מאוד. כדי להיות ברור, אתה עדיין יכול לעבוד בתחומים אלה ללא תואר שני במנהל עסקים, אך בדרך כלל ניתנת עדיפות למועמדים עם לימודים כלשהם לתואר שני.

בתכנית MBA, שקול ללמוד פיננסים וכלכלה. שוב, אלה יפתחו עבורך את רוב הדלתות בהמשך הקריירה שלך.

(לקריאה בנושא, ראו: האם יועץ פיננסי צריך תואר שני במנהל עסקים?)

אין להוזיל התמחות

התמחות זמינה למי שרוצה להשיג תפקידים כאנליסטים, בנקאים, נציגים רשומים או כמעט כל תפקיד אחר בנושא וול סטריט. במהלך לימודי התואר הראשון או התואר השני, נסה להשיג התמחות בתחום בו אתה רוצה לעסוק. מתווכים ו/או אנליסטים פוטנציאליים צריכים לנסות להשיג עבודה כעוזרת בחברה מקומית. מעסיקים מחפשים קורות חיים מסוג זה בקורות החיים שלך.

אם אתה יודע שאתה רוצה להיכנס לענף, אבל לא בדיוק יודע מה סוג העבודה שאתה רוצה לטווח ארוך, שקול לקחת כל מכירה פיננסית או תפקיד משרדי בחזית כדי ללמוד כמה שיותר על תַעֲשִׂיָה. שוב, חוויה זו תיראה נהדר בקורות החיים שלך ותלמד אותך מה אתה עשוי לעשות ככל שתצבור ניסיון רב יותר.

ניסיון עבודה יקר ערך

השלב הראשון בקבלת ניסיון העבודה המתאים הוא לבדוק מול המכללה שלך. שירותי סטודנטים או יועץ הדרכה עשויים לספק לך רישומי משרות מקומיים או לקבוע ראיונות עם מעסיקים פוטנציאליים. אם זו אינה אופציה, או אם התפקידים הזמינים אינם ניתנים לביצוע בגלל לוח הזמנים של בית הספר שלך, שקול לגשת לחברות הקרובות לבית בעצמך.

ברור שכולנו אוהבים לקבל תשלום עבור הזמן שלנו, אבל שקול לעבוד בחינם במהלך ההתמחות שלך - כל עוד אתה מקבל מכתב המלצה על עבודתך מהממונה שלך. בטווח הארוך, זהו הפיצוי הטוב ביותר שאתה יכול לבקש והמעסיק הראשון שלך עשוי אפילו להתחיל אותך בתפקיד גבוה יותר או בשכר גבוה יותר בגלל הניסיון שלך.

רישיונות ניירות ערך מקצועיים

קבלת רישיונות ניירות ערך כמעט בטוח שתקדם את הקריירה הפיננסית שלך. כמתווך תזדקק לרישיון מסדרה 7 ו- סדרה 63 רישיון. זה יאפשר לך למכור מניות, איגרות חוב וניירות ערך משתנים אחרים הן במדינה שלך והן במדינות אחרות, בהנחה שאתה והחברה שלך יירשמו במדינות אלה. ייתכן שיהיה צורך ברישיונות נוספים כאשר אתה עולה בסולם התאגידים. לדוגמה, אם אתה מקבל תפקיד ניהולי, ייתכן שתתבקש להשיג את תפקידך סדרה 24, או רישיון מנהל.משרדך ייתן לך חסות עבור רישיונות אלה. עם זאת, היזהר: בחינות אלו קשות ודורשות קריאה ושינון רב.

כמו כן, יתבקשו האנליסטים לבצע את הבדיקות הנ"ל וכן בחינת אנליסטים בפיקוח מסדרה 16, המאפשרת להם להוציא ולהפיץ דוחות.הכשרה נוספת עשויה לדרוש מהאנליסט לשבת אנליסט פיננסי מוסמך בחינת (CFA). סדרה זו של שלוש בחינות קפדניות תבחן את הידע הפיננסי שלך ותאפשר לך להשיג תפקידי ייעוץ ברמה גבוהה יותר עם קרנות גידור או קרנות נאמנות כ מנהל תיקים.

למי שרוצה להפוך למנהלי אופציות, למשל סדרה 4 כנראה שיהיה צורך ברישיון.למי שרוצה להפוך לסוחרי מניות, א סדרה 55 רישיון הכרחי.בקיצור, בכל פעם שאתה מסתעף לתחום מיוחד, יהיה צורך ברישיון נוסף, והמשרד שלך ייתן לך חסות. אינך יכול לגשת לבחינות אלה מבלי להיות עובד בחברה הרשומה ב- NASD ובדרך כלל עליך קודם כל להשיג את כישורי סדרה 7 שלך לפני שתוכל לקבל רישיון מיוחד.

תוכניות הכשרה בענף האוצר

חברות רבות אינן מציעות תוכניות הכשרה מתוחכמות. כאשר זה המקרה, המתווך או האנליסט העתיד בדרך כלל מתחיל כעוזר של מישהו. זוהי מיקום ברמת הכניסה שתאפשר לך לעלות במעלה הסולם, בהתאם לנכונותך ולרמת השאיפה שלך.

מספר גדול של חברות, במיוחד הגדולות יותר סוגר בליטה חברות, מציעים תוכניות הכשרה פורמליות הנמשכות כשנה, שבמהלכן המעקב וההתקדמות של הייצור ו/או ההתקדמות שלך נמדדים מול עמיתיך. לעתים קרובות, תוכניות אלה מלחיצות מאוד מכיוון שהן נחשבות בדרך כלל לתקופת הניסיון שלך. החדשות הטובות הן שאם תצליחו לעבור תוכניות אימון אלה, הסיכויים שלכם להצלחה בתעשייה ישתפרו באופן דרמטי.

עולים בדרגות

בחלק מהמשרות, הוותק הוא גורם מרכזי בעלייה בסולם התאגידים. למרות שהוותק עשוי לעזור לך בעבודתך בוול סטריט, בדרך כלל רק העובדים החכמים והאגרסיביים ביותר מתקדמים. זה אומר שאתה חייב להכיר את העבודה שלך ולהיות חרוץ. עליך גם למדוד את עצמך כל הזמן מול עמיתיך העובדים כדי לקבוע אם הכישורים שלך עומדים. המשמעות היא להישאר מאוחר או להשקיע עבודה נוספת כדי לוודא שהפרויקטים שלך מהשורה הראשונה.

מטרות קריירה לטווח ארוך

נראה כי לאנליסטים יש את רוב אפשרויות הקריירה בענף. הם יכולים להפוך לברוקרים מפיקים ואף יכולים לעבור לעבור להיות כותבים פיננסיים. ברוקרים יכולים לבצע אותם מתגים, אבל זה הרבה יותר קשה. הסיבה לכך היא שברוקר בדרך כלל מעורב רק בתהליך המכירה, ואין לו מעורבות מועטה או כלל בתהליך המחקר. בנוסף, לעיתים קרובות יש להם מעט מאוד הזדמנויות לחדד את כישורי הכתיבה שלהם, דבר החיוני להפוך לאנליסט.

(לקריאה בנושא, ראו: להיות כותב פיננסי.)

מתווכים רבים בסופו של דבר מחליטים שהם רוצים להתמחות באופציות או להפוך מנהלי סניפים. במקרה זה, ניסיון המכירות שלהם מעביר אותם בדרך טובה יותר להשגת מטרה זו.

בשורה התחתונה

הפריצה לתעשיית השירותים הפיננסיים אינה קשה מדי, אך קשה לבנות קריירה ולצבור מוניטין כשחקן מתמצא. אתה צריך לצפות שהתהליך יהיה מנטלי ודורש זמן רב. להצליח ולהתקדם בסולם התאגידים יהיה תלוי ברצון שלך להצליח ולהביס את התחרות הנוקשה והולכת.

(לקריאה בנושא, ראו: להרוויח כסף גדול עם קריירה פיננסית מיוחדת.)