4 אסטרטגיות השקעה לניהול תיק קרנות נאמנות

לאחר שבנית את תיק העבודות של חברים משותפים, תצטרך לדעת כיצד לשמור עליו באמצעות אסטרטגיית השקעות בקרנות נאמנות. הבה נסקור ארבע אסטרטגיות פופולריות.

אסטרטגיית Wing-It

זוהי אסטרטגיית ההשקעות בקרנות נאמנות הנפוצות ביותר, במיוחד בקרב משקיעים חדשים. איך זה עובד? אם אתה לֹא בעקבות תוכנית או מבנה ספציפי שעוזרים להדריך אותך בביצוע השקעותיך ובשמירה על תיק ההשקעות שלך, סביר להניח שאתה משתמש באסטרטגיית wing-it.

ללא תוכנית השקעה, אתה עלול להיאבק לקבל החלטות המשקפות במדויק את מטרות ההשקעה שלך. רוב המומחים יסכימו שאסטרטגיה זו נוטה להצליח פחות בגלל חוסר העקביות שלה.

מצד שני, אם יש לך תוכנית או מבנה שמנחה את ההשקעה שלך, ניהול ה תיק שלך אמור להיות הרבה יותר קל.

אסטרטגיית תזמון שוק

ה תזמון שוק האסטרטגיה מרמזת על היכולת להיכנס ולצאת ממגזרים, נכסים או שווקים בזמן הנכון. בעולם אידיאלי, היכולת לתזמן את השוק פירושה שתמיד תקנה נמוך ותמכור גבוה.

למרבה הצער, מעטים המשקיעים עושים זאת בעקביות מכיוון שהתנהגות המשקיעים מונעת בדרך כלל על ידי רגשות במקום היגיון. המציאות היא שרוב המשקיעים נוטים לעשות בדיוק את ההפך ממה שאופטימלי (כלומר, לקנות גבוה ולמכור נמוך). זה גורם לרבים להאמין שתזמון השוק לא עובד. אף אחד עדיין לא יכול לחזות את העתיד בצורה עקבית 

ישנם אינדיקטורים רבים לעיתוי השוק שחלק מהמשקיעים מאמינים שנותנים להם יתרון בחיזוי לאן מועדות השווקים.

אסטרטגיית קניה והחזקה

זהו ללא ספק ה אסטרטגיית ההשקעה המוצהרת ביותר. אסטרטגיה זו פירושה שתקנה את ההשקעות שלך ותחזיק בהן לאורך זמן ללא קשר לשווקים של עלייה או ירידה. החוכמה הקונבנציונאלית אומרת שאם אתה משתמש באסטרטגיית קנייה והחזקה ומתמודד עם העליות והירידות של השוק, עם הזמן הרווחים שלך יעלו על ההפסדים שלך. המיליארדר והמשקיע האגדי, וורן באפט, מתעד כי האסטרטגיה הזו אידיאלית למשקיע לטווח ארוך.

הסיבה השנייה לכך שאסטרטגיה זו כל כך פופולרית היא שקל להשתמש בה. זה לא הופך את זה לטוב או גרוע יותר מהאפשרויות האחרות; זה פשוט קל לקנות ואז להחזיק.

אסטרטגיית שקלול ביצועים

זהו מעט אמצע בין תזמון שוק לבין קנייה והחזקה. בעזרת אסטרטגיית השקעה זו של קרנות נאמנות, תוכלו לבקר מחדש את תמהיל התיקים שלכם מדי פעם ולבצע כמה התאמות. בואו נעבור על דוגמה פשוטה מדי באמצעות נתוני ביצועים אמיתיים.

נניח שהתחלת עם הון עצמי תיק של 100,000 $ על פני ארבע קרנות נאמנות, מחולק לשקלול שווה של 25% כל אחת.

לאחר שנת ההשקעה הראשונה, התיק כבר אינו משוקלל באופן שווה ב -25% בכל קרן מכיוון שחלק מהקרנות הביאו ביצועים טובים יותר מאחרים.

המציאות היא שאחרי השנה הראשונה, רוב משקיעי קרנות הנאמנות נוטים לזרוק את המפסיד (קרן ד ') ולקנות יותר מהזוכה (קרן א'). עם זאת, זה לא מה שעוסק במשקל הביצועים. שקלול ביצועים פירושו פשוט שתמכור חלק מהקרנות שעשו את הטוב ביותר כדי לקנות חלק מהקרנות שעשו את הגרוע ביותר.

הלב שלך ילך נגד ההיגיון הזה, אבל זה הדבר הנכון לעשות כי הקבוע בהשקעה הוא שהכל מחזורי. בשנה הרביעית, קרן א 'הפכה למפסידה וקרן ד' הפכה למנצחת.

שקלול הביצועים של תיק זה משנה לשנה פירושו שהיית לוקח את הרווח כשקרן א 'עשתה טוב כדי לרכוש את קרן D כשהיא ירדה. אם היית מאזן מחדש את התיק הזה בסוף כל שנה במשך חמש שנים, היית מתקדם יותר כתוצאה משקלול הביצועים. הכל עניין של משמעת.

בשורה התחתונה

המפתח ל ניהול פורטפוליו היא לקבל אסטרטגיית השקעות בקרנות נאמנות שאתה מקפיד עליה באופן ממושמע. הכי מצליח מנהלי כספים בעולם מצליחים כי יש להם משמעת לנהל כסף, ויש להם תוכנית.

וורן באפט אולי אמר את זה הכי טוב: "כדי להשקיע בהצלחה לאורך כל החיים אין צורך ב IQ סטרטוספרי, תובנה עסקית יוצאת דופן או מידע פנימי. מה שדרוש הוא מסגרת אינטלקטואלית טובה לקבלת החלטות, והיכולת לשמור על רגשות מלכלוך את המסגרת הזו ".