5 קרנות האג"ח העולמיות

גלוֹבָּלִי אגרת חוב כספים הפכו פופולריים יותר בקרב משקיעים עם השנים. בדרך כלל, קרנות האג"ח משקיעות ב תאגידי ו חוב ציבורי ניירות ערך של מדינות מפותחות. עם זאת, קרנות איגרות חוב המכילות אחזקות מ כלכלות השוק המתעורר גדלו גם בפופולריות. משקיעים מחפשים תְשׁוּאָה לעתים קרובות נודדים לקרנות איגרות חוב כשהם מחפשים זרם הכנסה קבוע. איגרות חוב הן מכשירי חוב בעלי הכנסה קבועה שחברות וממשלות מנפיקות כדי לגייס כספים, ובתמורה, בדרך כלל משלמות למשקיעים ריבית קבועה.

לרוע המזל, שנת 2020 נתקלה באתגרים עקב המשבר העולמי והתוצאה שֵׁפֶל או צמיחה כלכלית שלילית. הפדרל ריזרב הרחיב את המדיניות המוניטרית על ידי הורדת ריבית, רכישת אג"ח קונצרניות ומתן הקלות לעסקים באמצעות תוכניות ההלוואות והאשראי שלה.

ישנו ביקוש רב לאגרות חוב וקרנות איגרות חוב כמו שונאי סיכון המשקיעים שופכים כסף לשוקי האג"ח. ובכל זאת, ישנן מספר קרנות איגרות חוב בעלות חשיפה בינלאומית שיכולות לספק למשקיעים אופציות מוצקות.

1. קרן האשראי העולמית של Fidelity (FGBFX)

קרן האשראי פידליטי גלובל (FGBFX) משקיעה באג"ח קונצרניות שהונפקו ברחבי העולם, בהן 80% מנכסי הקרן נמצאים בניירות ערך חוב מכל הסוגים. קרן פידליטי השקעות משקיעה בעיקר

דירוג השקעה ניירות ערך, מתוכם 74% בינלאומיים, ו -26% במכשירי חוב בארה"ב.

הקרן פתוחה גם לסיכון המרת מט"ח ומגדרת את חשיפות המט"ח חוזים עתידיים, שהם חוזים שיכולים לנעול את שער החליפין. להלן כמה מהמאפיינים והעלויות לקרן:

• יחס הוצאות: 1.10% החל מחודש פברואר 29, 2020
• תשואת דיבידנד SEC ל -30 יום: 1.46% נכון לדצמבר 31, 2020
• נכסים בניהול: 119 מיליארד דולר נכון לדצמבר 31, 2020
• תאריך התחלה: 22/5/2012

חמשת שקלול ההקצאה המובילים של הקרן לפי מדינה (נכון לנובמבר) 30, 2020) הם כדלקמן:

• ארצות הברית: 43.44%
• גרמניה: 20.58%
• צרפת: 6.15%
• בריטניה: 6.03%
• שוויץ: 4.15%

הפדיון המשוער של הקרן הוא 6.50 שנים בדצמבר. 31, 2020, ומכיל 194 אחזקות נכון לספטמבר. 30, 2020. אין סכום השקעה מינימלי.

2. קרן אגרות החוב העולמית של טמפטון (TPINX)

קרן האג"ח העולמית של טמפלטון (TPINX) מבקשת לספק הכנסה שוטפת והערכת הון וצמיחה על ידי השקעה של לפחות 80% מהנכסים באג"ח ממשלתיות וסוכנויות ברחבי העולם. מנהלי התיקים של פרנקלין טמלטון השקעות מחפשים הזדמנויות השקעה מטבעות ושיעורי ריבית לתשואות סבירות, כמו גם תיק משמעותי גִוּוּן.

להלן כמה מהמאפיינים והעלויות לקרן:

• יחס הוצאות: .99% החל מה -1 במאי 2020.
• תשואת דיבידנד SEC ל -30 יום: 2.13% נכון לדצמבר 31, 2020.
• נכסים בניהול: 16 מיליארד דולר בנובמבר. 30, 2020
• תאריך התחלה: ספטמבר 18, 1986

שים לב שקרנות בעלות יחסי הוצאה גבוהים יותר יכולות להשפיע על הביצועים לאורך זמן. עם זאת, כל דבר מתחת ל -1.0% מתאים בדרך כלל לרוב המשקיעים.

הפדיון המשוער של הקרן הוא 2.42 שנים ומכיל 213 אחזקות נכון לדצמבר. 31, 2020. לקרן 91.94% מנכסיה מושקעים בניירות ערך בינלאומיים עם הכנסה קבועה, כאשר הסכום הנותר מוחזק במזומן.

חמשת שקלול ההקצאה המובילים לפי מדינה (נכון לנובמבר) 30, 2020) הם כדלקמן:

• ארצות הברית: 24.30%
• מקסיקו: 17.33%
• יפן: 12.25%
• אינדונזיה: 10.52%
• דרום קוריאה: 7.78%

לקרן יש סכום השקעה מינימלי של $ 1,000.

3. קרן איגרות החוב העולמית של PIMCO Ungedged (PIGLX)

Pimco Global Bond Fund Unhedged (PIGLX) מתמקדת בהשקעה במדינות מפותחות ואיכותיות ברחבי העולם. הקרן מנוהלת על ידי חברת Pacific Investment Management LLC (PIMCO). חשוב לציין כי ה- PIGLX מיועד למשקיע האמיד יותר מכיוון שיש לו דרישת השקעה ראשונית של מיליון דולר.

המדד העיקרי שעליו מבוססות אחזקות הקרן הוא בלומברג ברקליס העולמית מדד אגרגטי (USD Ungedged), בעל חשיפה בארה"ב, פאן אירופה והאסיה-פסיפיק שווקים.

הקרן מבקשת לספק חשיפה לכלכלות מרובות, כולל מדינות מתפתחות הנקובות במטבעות גלובליים. הקרן נועדה לספק חשיפה לשוקי האג"ח העולמיים תוך מתן אפשרות להעלאת שער החליפין. במילים אחרות, הקרן אינה מגנה על חשיפה למטבע. למרות ששערי החליפין יכולים לנוע ולהוסיף לתשואת הקרן, התנודתיות במטבע יכולה גם להפחית את התשואות.

להלן כמה מהמאפיינים והעלויות לקרן:

• יחס הוצאות: .67% ליום 31 ביולי 2020
• תשואת דיבידנד SEC ל -30 יום: 1.34% החל מחודש נובמבר 30, 2020
• נכסים בניהול: 195 מיליארד דולר נכון לספטמבר 30, 2020
• תאריך התחלה: נובמבר 23, 1993

חמשת שקלול ההקצאה המובילים לפי מדינה (נכון לנובמבר) 30, 2020) הם כדלקמן:

• איטליה: 19.24%
• אוסטרליה: 15.70%
• ארצות הברית: 15.67%
• ספרד: 13.19%
• דנמרק: 9.42%

לקרן למעלה מ- 665 אחזקות איגרות חוב עם תקופת הפדיון האפקטיבית של 6.21 שנים נכון לספטמבר. 30, 2020.למעלה מ -49% מאגרות החוב בקרן הינן לפדיון של חמש עד שבע שנים.

4. קרן אגרות החוב העולמית של AB (ANAGX)

קרן AB Global Bond (ANAGX) משקיעה בניירות ערך בריבית קבועה משווקים מפותחים ומתפתחים. ה- ANAGX נועד לייצר הכנסה תוך שמירה על הון. הקרן מחפשת הזדמנויות במגזרים מרובים ויש לה 1,019 אחזקות נכון לנובמבר. 30, 2020.

להלן כמה מהמאפיינים והעלויות לקרן:

• יחס הוצאות: .56% נכון לינואר 31, 2020
• תשואת דיבידנד SEC ל -30 יום: 1.27% נכון לדצמבר 31, 2020
• נכסים בניהול: 7 מיליארד דולר בנובמבר. 30, 2020
• תאריך התחלה: נובמבר 05, 2007

חמשת שקלול ההקצאה המובילים לפי מדינה (נכון לנובמבר) 30, 2020) הם כדלקמן:

• ארצות הברית: 37.40%
• יפן: 15.33%
• סין: 8.75%
• בריטניה: 6.36%
• אוסטרליה: 5.45%

למעלה מ -60% מהאחזקות הן באגרות חוב מממשלות גלובליות וחובות תאגידים בדרגת השקעה. הפדיון הממוצע לאחזקות האג"ח הוא 9.53 שנים, וההשקעה המינימלית הראשונית היא 2,500 דולר.

5. קרן ההכנסה הקבועה ל DFA ל -5 שנים (DFGBX)

קרן היועצים לקרן ממדית (DFA) ל -5 שנים הגלובלית להכנסה קבועה (DFGBX) מבקשת לספק שיעור תשואה בשוק עם נמוך תנודתיות להחזרים. כפי שמעיד שמה של הקרן, היא משקיעה הן עם ניירות חוב בארה"ב והן בחו"ל בגרות של חמש שנים או פחות. אורך הפדיון הקצר יותר אומר שהקרן יכולה לחוות פחות תנודתיות. אם לאגרות חוב בקרן יש פדיון ארוך יותר, יש יותר סיכון ריביתכלומר שיעורי השוק בשוק עלולים לעלות ולהעלות את שיעורי הקרן.

להלן כמה מהמאפיינים והעלויות לקרן:

• יחס הוצאות: .26% נכון לדצמבר 31, 2020
• תשואת דיבידנד SEC ל -30 יום: -.26% נכון לדצמבר 31, 2020
• נכסים בניהול: 13.4 מיליארד דולר נכון לדצמבר 31, 2020
• תאריך התחלה: נובמבר 06, 1990

חמשת שקלול ההקצאה המובילים לפי מדינה (נכון לספטמבר) 30, 2020) הם כדלקמן:

• קנדה: 20.32%
• על לאומית מדינות: 18.77% (כגון האיחוד האירופי)
• צרפת: 9.68%
• הולנד: 8.78%
• גרמניה: 7.36%

לקרן 322 אחזקות הכוללות מכשירי חוב ממשלתיים וחברותיים עם משך ממוצע של .94 שנים.אין סכום השקעה ראשוני מינימלי.