כיצד שונות מניות C של קרן נאמנות ממניות A ו- B
מניות סוג C הן סוג של קרן נאמנות מניות. מניות קרנות הנאמנות מתחלקות לשלוש סוגים: מניות סוג A, מניות סוג ב 'ומניות סוג C. כל סוג של מניות קרנות נאמנות מובחן על ידי עמלות העומס והמבנה הספציפי שלהן.
ההבדל העיקרי בין מניות סוג C לבין שתי מחלקות המניות האחרות של קרנות הנאמנות הוא שמניות מסוג C הן עומס-רמה. המשמעות היא שהסכום הכולל שהמשקיע משלם לקרן הנאמנות מושקע במניות. במקום לשלם אחוז מההשקעה הראשונית כ עמלה, המשקיע משלם לעמלות קרן הנאמנות באמצעות עמלות שנתיות.
סוגים של מניות קרנות נאמנות
מניות סוג A גובות א עומס קדמי. כאשר מישהו משקיע בקרן נאמנות, אחוז מסוים מההשקעה הראשונית נלקח כעמלה למנהלי קרן הנאמנות. בהשוואה למניות סוג C, סכום כסף קטן יותר מושקע במניות סוג A, שכן אחוז מההשקעה נלקח כעמלות.
מניות סוג ב 'גובות א עומס גב. ההשקעה הראשונית רוכשת את מניות קרן הנאמנות מבלי לגבות עמלה. כאשר המשקיע מוכן למכור את המניות, לעומת זאת, אחוז מסוים שנקבע מראש מנוכה מהרווחים ומשולם למנהלי הקרן בצורה של עמלות. ניתן להמיר מניות סוג B גם למניות סוג A אם המשקיע ירצה, ואילו לא ניתן להמיר מניות סוג C.
מניות סוג C הינן יתרון מכיוון שהן מאפשרות למשקיע לפזר את תשלומי העמלות שלו ומאפשרות להשקיע את כל סכום ההשקעה, מה שעלול לגרום לתשואות גבוהות יותר.
כיצד לקבוע איזו מחלקת מניות מתאימה לך
דרך אחת המשקיעים יכולים לקבוע איזו חולקים מעמד הנכון עבורם הוא תחילה להחליט על אופק הזמן שלהם ועל הסכום שהם מתכננים להשקיע. לאחר מכן הם יכולים להשתמש במידע זה כדי להעריך כל סוג מניות כאפשרות השקעה פוטנציאלית.
לדוגמה, מניות קרנות נאמנות מסוג A הן הטובות ביותר למשקיעים שיכולים להרשות לעצמם השקעה ראשונית גבוהה ובעלי אופק זמן ארוך. הסיבה לכך היא שמניות סוג A מספקות הנחות מעומס החזית לאותם משקיעים שיכולים להתחייב להשקיע סכום גדול יותר בזמן מוגדר. רמת הנחה זו נקראת a נקודת שבירה. חלק מקרנות הנאמנות עשויות לספק למשקיעים מכתב כוונות שאומר שהם מתכוונים להשקיע מעל נקודת השבר.
מניות סוג B מתאימות למשקיעים עם מעט מזומנים להשקעה ובעלי אופק זמן ארוך. אם משקיע רוכש קרן נאמנות עם מניות מסוג B, הוא יכול לדחות את דמי המכירה שלו עד שימכור את מניותיו. ככל שמשקיע יחזיק מניות זמן רב יותר כך דמי המכירה יהיו קטנים יותר. אם משקיע יכול להחזיק במניות סוג B שלה לזמן מוגדר, המניות ימירו אוטומטית למניות סוג A. זה מיטיב עם המשקיע מכיוון שמניות מסוג A מחזיקות בהוצאות שנתיות נמוכות יותר ממניות סוג B.
מניות קרנות הנאמנות מסוג C מתאימות למשקיעים בעלי אופק זמן קצר ומתכננים לפדות את מניותיהם בקרוב. אמנם אין עמלות קצה עם מניות מסוג C, אך גביית גב אחוזי גב ייגבה אם כספים יימשכו במהלך השנה הראשונה. בנוסף, משקיעים שרוכשים מניות מסוג C יכולים לשלם דמי ניהול שנתיים גבוהים. המשקיעים אינם יכולים להמיר את מניות סוג C למניות מסוג A, בעלות יחס הוצאות נמוך יותר.