קרנות נאמנות: יתרונות וחסרונות

קרנות נאמנות הן כיום אחת הפופולריות ביותר כלי השקעה עבור רוב המשקיעים אך לפני שמשקיעים באחד, חשוב להבין את היתרונות שהם מציעים ואת החסרונות.

קרנות נאמנות: סקירה כללית

ישנם מגוון כספים המכסים תעשיות שונות ומשונות סוגים של נכסים זמין. חלק מהיתרונות של השקעה מסוג זה כוללים ניהול תיקים מתקדם, השקעה מחדש של דיבידנדים, הפחתת סיכונים, נוחות ותמחור הוגן.

החסרונות כוללים גבוה יחסי הוצאות ודמי מכירה, התעללות בניהול, חוסר יעילות מס וביצוע מסחרי לקוי.

להלן מבט מפורט יותר על היתרונות והחסרונות של אסטרטגיית השקעה זו.

יתרונות קרנות נאמנות

יש סיבות רבות מדוע משקיעים בוחרים להשקיע בקרנות נאמנות בתדירות כזו. בואו נפרק את הפרטים של כמה.

ניהול תיקים מתקדם

כאשר אתה קונה קרן נאמנות, אתה משלם דמי ניהול כחלק מיחס ההוצאות שלך, המשמש לשכור מנהל תיקים מקצועי הרוכש ומוכר מניות, אגרות חוב וכו '. זהו מחיר יחסית קטן שיש לקבל עזרה מקצועית בניהול תיק השקעות.

השקעה מחודשת של דיבידנד

כאשר מוכרזים דיבידנדים ומקורות הכנסה מריבית לקרן, ניתן להשתמש בהם לרכישת מניות נוספות בקרן הנאמנות, ולכן עוזרים להשקעה שלך לצמוח.

הפחתת סיכונים (בטיחות)

סיכון מופחת של תיק ההשקעות מושג באמצעות גִוּוּן, מכיוון שרוב קרנות הנאמנות ישקיעו בכל מקום בין 50 ל -200 ניירות ערך שונים - תלוי במיקוד. מספר רב של קרנות נאמנות למדדי מניות מחזיקות ב -1,000 עמדות מניות בודדות או יותר.

נוחות ומחירים הוגנים

קרנות נאמנות קלות לרכישה וקלות להבנה. בדרך כלל יש להם השקעות מינימליות נמוכות והם נסחרים רק פעם ביום לפי שווי הנכס הסופי (NAV). זה מבטל את תנודות המחירים לאורך כל היום ומגוון ארביטראז ' הזדמנויות שסוחרי היום מתרגלים.

חסרונות של קרנות נאמנות

עם זאת, ישנם גם חסרונות בהיותו משקיע בקרנות נאמנות. להלן מבט מפורט יותר על כמה מהחששות הללו.

יחסי הוצאות גבוהים ודמי מכירה

אם אתה לא שם לב ליחסי הוצאות קרנות נאמנות ו דמי מכירה, הם יכולים לצאת מכלל שליטה. היו זהירים מאוד כאשר אתם משקיעים בקרנות עם יחסי הוצאות גבוהים מ- 1.50%, מכיוון שהם נחשבים לקצה העלות הגבוהה יותר. הזהר מ 12b-1 דמי פרסום ודמי מכירה באופן כללי. ישנן מספר חברות קרנות טובות שאין להן דמי מכירה. העמלות מפחיתות את תשואות ההשקעה הכוללות.

התעללות בניהול

התהפכות, תחלופה והלבשת חלונות עלולים לקרות אם המנהל שלך מנצל את סמכותו. זה כולל מסחר מיותר, החלפה מוגזמת ומכירת המפסידים לפני סוף הרבעון לתיקון הספרים.

חוסר יעילות מס

תרצה או לא תרצה, למשקיעים אין ברירה כשזה מגיע רווחי הון תשלומים בקרנות נאמנות. בשל המחזור, הפדיונות, הרווחים וההפסדים באבטחה אחזקות במהלך השנה, המשקיעים בדרך כלל מקבלים הפצות מהקרן שהם אירוע מס בלתי נשלט.

ביצוע מסחרי לקוי

אם אתה מבצע את מסחר בקרנות הנאמנות שלך בכל עת לפני מועד החיתוך של NAV באותו היום, תקבל את אותו מחיר סגירה של NAV עבור רכישתך או מכירתו בקרן הנאמנות. למשקיעים המחפשים זמני ביצוע מהירים יותר, אולי בגלל אופקי השקעה קצרים, מסחר יומי או תזמון השוק, קרנות נאמנות מספקות אסטרטגיית ביצוע חלשה.