W czym powinien być aspirujący doradca finansowy?

Rola doradca finansowy jest bardzo szeroka. Ogólnie rzecz biorąc, ich zadaniem jest przeprowadzanie klientów przez zagmatwany, a czasem przytłaczający krajobraz inwestycji, podatków, zarządzania nieruchomościami i finansami. Ostatecznym celem doradcy finansowego jest pomoc każdemu z ich klientów w zabezpieczeniu wystarczającej ilości pieniędzy, aby: wydać przez całe życie, a w niektórych przypadkach chronić i zachować część na przyszłość pokolenia. Osoba może również zatrudnić doradcę finansowego w określonym celu, takim jak finansowanie edukacji swoich dzieci w college'u lub zakup domu wakacyjnego. W związku z tym doradca finansowy może zostać poproszony o pełnienie funkcji wszechstronnego doradcy finansowego, oprócz osobistego doradcy i powiernika.

Doradcy finansowi pochodzą z różnych środowisk akademickich. Przy podejmowaniu decyzji o specjalizacji college'u odpowiedni może być zamierzony obszar wiedzy specjalistycznej doradcy. Niektóre ze specjalistycznych tematów, na których mogą się koncentrować doradcy finansowi, obejmują akcje, emeryturę, edukację, podatki, ubezpieczenia, nieruchomości i planowanie finansowe.

Na przykład doradca finansowy pracujący dla firmy brokerskiej inwestycyjnej może potrzebować innego zestawu umiejętności niż płatny planista finansowy z własną małą firmą. Ponadto wielu doradców finansowych jest zobowiązanych do odbycia specjalistycznego szkolenia uzupełniającego wybrany przez nich stopień uniwersytecki, aby zdać wymagane egzaminy licencyjne. Dla początkującego doradcy finansowego, oto kilka stopni uniwersyteckich, które mogą przygotować Cię do kariery.

Stopień biznesowy z naciskiem na finanse

Dla studenta, który rozpoczyna studia w celu: zostać doradcą finansowym, silną perspektywą jest kontynuowanie studiów biznesowych z koncentracją na finansach. Studiując biznes, studenci zdobywają szerokie zrozumienie bankowości i ekonomii, które są ważnymi tematami w zrozumieniu planowania finansowego. Ponadto koncentracja na finansach może zapewnić wgląd w to, jak wycenić firmę, akcje lub inny produkt finansowy.

Na niektórych uniwersytetach dostępne są również kierunki planowania finansowego i programy certyfikacji. Na przykład San Diego State University oferuje licencjat stopień naukowy w zakresie usług finansowych z certyfikatem w zakresie osobistego planowania finansowego. Ogólnie rzecz biorąc, silne zaplecze ilościowe i analityczne, jakie posiada główny biznes, jest silnym atutem w zawodzie doradcy finansowego. Ze stopniem biznesowym i koncentracją w planowaniu finansowym, studia podyplomowe, które czasami są niezbędne do uzyskania licencja doradcy finansowego można zminimalizować.

Stopień ekonomii

Stopień ekonomii, z kursami w zakresie finansów, może również stanowić podstawę dla początkującego doradcy finansowego. Ekonomia obejmuje zarówno globalne, jak i szerokie koncepcje makroekonomiczne, a także ważne zagadnienia mikroekonomiczne, takie jak polityka pieniężna i fiskalna. Doradca finansowy z dogłębną znajomością ekonomii jest lepiej przygotowany do pomocy swoim klientom w przechodzeniu przez cykle biznesowe i finansowe.

Ogólnie rzecz biorąc, nie można się pomylić, wybierając specjalizację z biznesu lub ekonomii; obie będą służyć jako solidna podstawa do planowania finansowego lub kariery doradczej. Podstawowe zajęcia, które musisz wykonać, aby uzyskać dyplom - księgowość, ekonomia, marketing, finanse i zarządzanie - pomogą ci przejść do dziedziny planowania finansowego.

Podczas gdy dla potencjalnego doradcy finansowego preferowany jest stopień naukowy lub ekonomiczny, osoba, która zdecyduje się: wejść na dziedzinę planowania finansowego po studiach lub późnych studiach, mogą z powodzeniem kontynuować bez jeden. To jedna z korzyści kariery doradcy finansowego; nie ma wymaganego kierunku studiów wyższych, aby rozpocząć zawód.

Dyplom w zakresie sztuk wyzwolonych, komunikacji lub psychologii

Dyplom sztuk wyzwolonych - a nawet stopień komunikacji lub psychologii - może zaoferować ważne umiejętności komunikacyjne i analityczne. Chociaż zrozumienie koncepcji inwestowania i biznesu jest ważne, duża część zadań doradcy finansowego polega na kontaktach z ludźmi i ich emocjami związanymi z pieniędzmi. Równie ważnymi umiejętnościami są umiejętność komunikowania się z klientem i nawiązywania z nim kontaktu.

Oczywiście, pieniądze i kwestie finansowe mogą być bardzo emocjonalne. Studentka psychologii poznaje emocje, lęki, lęki i jak działa umysł, a to szkolenie pomaga doradcy finansowemu w relacjach z klientami.

Kierunki komunikacji korzystają również z umiejętności analitycznych i umiejętności upraszczania złożonych tematów. W połączeniu z koncepcjami finansowymi i inwestycyjnymi, planista ze stopniem komunikacji może być skutecznym doradcą finansowym.

Ogólnie rzecz biorąc, sztuki wyzwolone uczą zdrowego rozumowania i umiejętności analitycznych. Integrując i proponując plan finansowy, doradca o doskonałych umiejętnościach krytycznego myślenia będzie dobrze przygotowany do edukowania i wyjaśniania klientowi różnych opcji.

Dolna linia

Nie ma wymaganego kierunku studiów dla kariery jako doradca finansowy. To powiedziawszy, istnieją korzyści, które niektóre stopnie naukowe mogą zapewnić początkującemu doradcy finansowemu. A uzyskanie licencji niekoniecznie jest wymogiem bycia doradcą finansowym, w zależności od twojej specjalizacji, ty może być wymagane odbycie dodatkowych studiów i certyfikatów, zanim zaczniesz praktykować jako finansista doradca. Pod koniec dnia oddany kandydat może odnieść sukces jako doradca finansowy na różnych kierunkach studiów.