Gwarantowany Fundusz Inwestycyjny (GIF)

Co to jest gwarantowany dochód z inwestycji (GIF)?

Gwarantowany dochód z inwestycji to rodzaj produkt inwestycyjny oferowane przez firmy ubezpieczeniowe, które pozwalają klientom inwestować w akcje, obligacje i/lub fundusz indeksowy natomiast obietnica z góry określonej minimalnej wartości funduszu (zazwyczaj początkowej kwoty inwestycji) będzie dostępna w momencie zapadalności funduszu lub śmierci klienta.

Firmy ubezpieczeniowe zazwyczaj pobierają za tę usługę do 1% kwoty inwestycji rocznie.

Jak działa gwarantowany fundusz inwestycyjny (GIF)

Niektóre fundusze gwarantowanych dochodów z inwestycji pozwalają również na zresetowanie gwarantowanej kwoty w określonych okresach czasu. Pozwala to inwestorom na zablokowanie większych kwot, jeśli poniosą duże zysk kapitałowy.

Załóżmy na przykład, że inwestor bliski wieku emerytalnego zainwestował w ten fundusz 500 000 dolarów, a po niewiarygodnej hossy ich inwestycja rośnie do 585 000 dolarów w ciągu roku. Resetując gwarancję w tym momencie, inwestor gwarantuje teraz, że otrzyma co najmniej 585 000 USD.

Koncepcje Gwarantowanych Funduszy Inwestycyjnych

Gwarantowane fundusze inwestycyjne, jak sama nazwa wskazuje, gwarantują, że całość lub część zainwestowanego kapitału będzie zabezpieczona na określoną datę w przyszłości. A w niektórych przypadkach istnieje możliwość prawie gwarantowanych zwrotów.

Gwarantowana data zapadalności

Data w przyszłości, w której wszystkie akcje funduszu mają gwarancję osiągnięcia określonej wartości aktywów netto (gwarantowanej wartości aktywów netto). Gwarancja będzie przysługiwała tylko tym akcjonariuszom, którzy pozostawią inwestycję do terminu zapadalności. Jeśli wykup zostanie dokonany przed tą datą, mogą wystąpić duże straty.

Gwarant

Podmiot, który zobowiązuje się do udostępnienia środków niezbędnych do zapewnienia inwestorowi utrzymania początkowej inwestycji, jeżeli gwarantowany fundusz inwestycyjny nie osiąga wyników w sposób generujący wartość aktywów netto. Gdy ta kwota jest dostarczana bezpośrednio do funduszu, istnieje gwarancja wewnętrzna; jeżeli udziałowiec otrzyma kwotę, to gwarancja jest zewnętrzna.

Gwarantowana stała wydajność

Zapewniają one więcej niż tylko zabezpieczenie kapitału początkowego w terminie zapadalności gwarancji zapewniamy również ustalone i z góry ustalone zwroty (określone w broszurze pod względem rocznych odsetek, KWIETNIA).

Okna płynności

Oznacza to, że niektóre fundusze gwarantowane ustalają z góry określone terminy, w których udziałowiec może otrzymać całkowity lub częściowy wykup bez ponoszenia opłat za wykup. Aby to zrobić, musisz przestrzegać terminów wypowiedzenia podanych w broszurze. Biorąc pod uwagę, że umorzenia te są dokonywane według wartości aktywów netto na ten dzień, gwarancja nie ma zastosowania i mogą zostać poniesione straty.

Gwarantowana zmienna wydajność

Zapewniają one jedynie rozpoczęcie inwestycji w terminie zapadalności gwarancji. Oferują również opcję uzyskiwania zwrotów powiązanych z wydajnością wielu aktywów finansowych lub wskaźników (zgodnie ze złożonymi formułami obliczeniowymi). Inwestorzy muszą liczyć się z tym, że jeśli instrumenty bazowe nie rozwijają się zgodnie z oczekiwaniami, możliwe jest nie uzyskanie żadnych zwrotów.