Morningstar: najlepsze źródło funduszy powierniczych

Inwestorzy, którzy wchodzą na rynek funduszy inwestycyjnych, często mają do czynienia z oszałamiającym wachlarzem informacji i żargonu, który pozostawia ich niepewnych, od czego zacząć. Serwisy funduszy inwestycyjnych wypełnione są informacjami o funduszach dużych, małych, branżowych, alfa, beta, Pudełka w stylui inne koncepcje ezoteryczne.

Brokerzy i planiści finansowi chętnie polecają swoim klientom dowolną liczbę funduszy i rodzin funduszy, ale niektóre firmy inwestycyjne mają znacznie lepsze wyniki niż inne. Gdzie więc mogą udać się klienci, aby uzyskać rzetelne, obiektywne informacje o danym funduszu lub rodzinie funduszy? Czytaj dalej, aby się dowiedzieć.

Ostateczny zasób

Przez dekady, Poranna gwiazda jest uważany za główne źródło informacji o funduszach inwestycyjnych w branży finansowej. Pierwszy podręcznik dotyczący funduszy powierniczych został opublikowany w 1984 roku, a z tego źródła korzystają na całym świecie miliony inwestorów i tysiące doradców finansowych.Morningstar klasyfikuje, ocenia i analizuje tysiące funduszy inwestycyjnych, zarówno doładowanych, jak i bez obciążenia, a także

renta zmienna środki subkonta. Wiele lokalnych bibliotek publicznych oferuje dostęp do usługi Morningstar.

Jednym z głównych narzędzi oferowanych inwestorom przez Morningstar jest jednostronicowy arkusz informacyjny dotyczący funduszu. Arkusz ten zawiera istotne informacje o danym funduszu, które pozwalają inwestorom szybko ocenić jego potencjał. Niektóre dane przedstawione na tym arkuszu obejmują te wymienione poniżej.

Pudełko w stylu Morningstar

To wspólne narzędzie klasyfikuje fundusze inwestycyjne do jednej z dziewięciu różnych kategorii, z oddzielnymi zestawami kategorii dla funduszy akcyjnych i funduszy o stałym dochodzie.Na przykład fundusz giełdowy może być sklasyfikowany jako fundusz wzrostu o dużej kapitalizacji lub fundusz o wartości małej kapitalizacji, w zależności od jego kapitalizacja i celów inwestycyjnych.

Statystyka ruchu ludności

Każdy arkusz informacyjny zawiera informacje kontaktowe funduszu, datę rozpoczęcia działalności, łączne aktywa zarządzane oraz minimalną wartość początkową i następną kwoty zakupu na dole strony, wraz z pełnym zestawieniem harmonogramu opłat z tytułu sprzedaży funduszu (jeśli taki istnieje) dla wszystkich udziałów zajęcia. Całe zarządzanie i 12b-1 opłaty są tutaj również uwzględnione.

Wydajność historyczna

Poranna gwiazda arkusze informacyjne dotyczące funduszu są zawsze wyświetlane średni roczny całkowity zwrot funduszu za ostatnie trzy i sześć miesięcy, rok, trzy, pięć i dziesięć lat, a także od momentu powstania funduszu. Liczby te są prowadzone zarówno z, jak i bez naliczania odpowiednich opłat z tytułu sprzedaży dla wszystkich klas akcji detalicznych (a nawet klas jednostek instytucjonalnych, w niektórych przypadkach). Zaksięgowane są również łączne łączne liczby zwrotów. Kwartalne zwroty są pokazywane za poprzednie pięć lat.

Wzrost o 10 000 $

Każdy raport zawiera wykres przedstawiający wzrost początkowej inwestycji o wartości 10 000 USD dokonanej od początku istnienia funduszu do chwili obecnej, uwzględniając wszystkie opłaty za sprzedaż i inne wydatki.

Oceny w gwiazdkach i kategoriach

To często pierwsze wskaźniki, na które patrzą inwestorzy przy wyborze funduszu. Ocena w postaci gwiazdek klasyfikuje fundusze zgodnie z wynikami w przeszłości w czterech szerokich klasach aktywów, podczas gdy ocena kategorii jest bardziej szczegółowym porównaniem funduszy w tym samym polu stylu. 

Skład i udziały funduszu

Szczegółowo przedstawiono procentowy podział poszczególnych papierów wartościowych w ramach funduszu na klasy aktywów i sektory. W każdym arkuszu informacyjnym wymieniono również 10 największych udziałów funduszu według firmy. Obligacje i inne fundusze o stałym dochodzie zawierają również zestawienie średniego czasu trwania i zapadalności poszczególnych papierów wartościowych posiadanych przez fundusz.

Cel inwestycyjny

Każdy arkusz informacyjny drukuje określony cel inwestycyjny funduszu oraz ogólną strategię inwestycyjną, która zostanie wykorzystana do osiągnięcia tego celu.

Ujęcie Porannej Gwiazdy

Ta część arkusza informacyjnego zawiera krótki komentarz na temat funduszu i wyników jego portfela zarządzających i generalnie opiniuje przyszłe wyniki funduszu zarówno w krótkim, jak i długim okresie termin.

Dane techniczne

Morningstar analizuje szereg wskaźników technicznych dla każdego funduszu, takich jak jego Współczynnik ostrości, beta, alfa i inne matematyczne kwantyfikacje ryzyka funduszu, zmienność i nagroda. Są one również zawsze wymienione w osobnej sekcji.

Uwagi specjalne

Nastąpiła ważna zmiana zasad dotyczących inwestycji rentowych na kontach emerytalnych. W 2019 roku Kongres USA uchwalił BEZPIECZNY akt, który wprowadził zmiany w zasadach rent w planach emerytalnych. Renty są teraz bardziej przenośne, co oznacza, że ​​Twoja renta 401(k) może zostać przeniesiona do innego planu, gdy zmienisz pracę.

Prawo ogranicza również ryzyko prawne dla dostawców rent, nakładając ograniczenia na to, czy właściciel konta może pozwać dostawcę w przypadku, gdy firma nie może dokonać płatności z powodu upadłości. Inwestorzy powinni skonsultować się z profesjonalistą finansowym, aby zapoznać się z nowymi zasadami wynikającymi z ustawy SECURE.

Wymyślanie się na nowo

Morningstar wszedł na giełdę w 2005 roku.Od tego czasu firma stale udoskonala i rozszerza swój pakiet produktów i usług. Jej usługi wykraczają teraz poza prostą analizę i obejmują zaawansowane oprogramowanie do zarządzania pieniędzmi dla planistów finansowych i analizy portfela rentgenowskiego usługi, które pozwalają planistom i inwestorom zobaczyć potencjalne nakładanie się udziałów w ich portfelach inwestycyjnych, dodając dodatkowe narzędzia do inwestorów Arsenał.