Jak określić, jakie akcje kupić: co warto wiedzieć

Zabieranie pieniędzy i wrzucanie ich do różnych instrumentów inwestycyjnych może wydawać się łatwe. Ale jeśli chcesz odnieść sukces jako inwestor, może to być naprawdę trudne. Wiele inwestorzy detaliczni— ci, którzy nie są profesjonalistami w dziedzinie inwestycji — co roku tracą pieniądze. Powodów może być wiele, ale jest taki, który każdy inwestor z karierą poza rynkiem inwestycyjnym rozumie: nie mają czasu na badanie dużej liczby akcji i nie mają zespołu badawczego, który mógłby w tym pomóc monumentalne zadanie.

Morał tej historii jest taki, że jeśli nie przeprowadzisz wystarczających badań, skończysz zgarniając straty. To zła wiadomość. Dobrą wiadomością jest to, że możesz zmniejszyć straty, a także ilość badań, które musisz przeprowadzić, przyglądając się niektórym kluczowym czynnikom inwestowania. Dowiedz się więcej o pięciu podstawach inwestowania poniżej.

1. Co robią akcje

Inwestorzy powinni unikać kupowania akcji, chyba że posiadają wyczerpującą wiedzę na temat tego, jak firmy zarabiają pieniądze. Co produkują? Jakie usługi oferują? W jakich krajach działają? Jaki jest ich sztandarowy produkt i jak się sprzedaje? Czy są znani jako lider w swojej dziedzinie? Pomyśl o tym jako o pierwszej randce. Prawdopodobnie nie poszedłbyś z kimś na randkę, gdybyś nie miał pojęcia, kim on jest. Jeśli tak, to prosisz o kłopoty.

Te informacje są bardzo łatwe do znalezienia. Korzystając z wybranej przez siebie wyszukiwarki wejdź na stronę firmy i poczytaj o nich. Następnie udaj się do członka rodziny i poinformuj go o swojej potencjalnej inwestycji. Jeśli potrafisz odpowiedzieć na wszystkie ich pytania, wiesz wystarczająco.

2. Stosunek ceny do zysku (P/E)

Wyobraź sobie przez chwilę, że byłeś na rynku kogoś, kto mógłby Ci pomóc w Twoich inwestycjach. Przeprowadzasz rozmowę z dwoma doradcami finansowymi. Jeden ma długą historię zarabiania na ludziach dużych pieniędzy. Twoi znajomi zauważyli duży zwrot od tego doradcy finansowego i nie możesz znaleźć żadnego powodu, dla którego nie miałbyś im powierzyć swoich pieniędzy inwestycyjnych. Mówią ci, że za każdego dolara, który dla ciebie zarobią, zatrzymają 40 centów, pozostawiając ci 60 centów.

Drugi doradca finansowy dopiero zaczyna działalność. Mają bardzo małe doświadczenie i choć wydają się obiecujące, nie mają na koncie wielu sukcesów. Zaletą inwestowania pieniędzy z tym doradcą finansowym jest to, że są one tańsze. Chcą zatrzymać tylko 20 centów za każdego dolara, który Ci zarobią. Ale co, jeśli nie zarobią tyle dolarów, co pierwszy doradca finansowy?

Jeśli rozumiesz ten przykład, rozumiesz stosunek ceny do zarobków (Współczynnik P / E. Wskaźniki te służą do pomiaru aktualnej ceny akcji spółki w stosunku do jej zysku na akcję. Firmę można porównać do innych, podobnych korporacji, dzięki czemu analitycy i inwestorzy mogą określić jej wartość względna. Więc jeśli firma ma wskaźnik P/E na poziomie 20, oznacza to, że inwestorzy są gotowi zapłacić 20 USD za każdy 1 USD za dochód. To może wydawać się kosztowne, ale nie, jeśli firma szybko się rozwija.

ten P/E można znaleźć porównując prąd Cena rynkowa do skumulowanych zarobków z ostatnich czterech kwartałów. Porównaj tę liczbę z innymi firmami podobnymi do tej, którą badasz. Jeśli Twoja firma ma wyższe P/E niż inne podobne firmy, lepiej mieć powód. Jeśli ma niższy wskaźnik P/E, ale szybko rośnie, jest to inwestycja warta obejrzenia.

3. Beta

Beta wydaje się czymś trudnym do zrozumienia, ale tak nie jest. To mierzy zmienność, czyli jak nastrojowo zachowywały się akcje Twojej firmy w ciągu ostatnich pięciu lat. Zasadniczo mierzy ryzyko systemowe związane z akcjami firmy w porównaniu z całym rynkiem. Zazwyczaj wartość beta można znaleźć na tej samej stronie, co wskaźnik P/E, przeglądając strony z badaniami giełdowymi, takie jak te znalezione w Yahoo lub Google.

Pomyśl o S&P 500 jako o filarze stabilności psychicznej. Jeśli Twoja firma traci lub rośnie na wartości bardziej niż indeks w okresie pięciu lat, ma wyższą beta. W wersji beta wszystko, co jest wyższe niż jeden, jest wysokie —co oznacza wyższe ryzyko— a wszystko, co jest niższe niż jeden, oznacza niską beta lub niższe ryzyko.

Beta mówi coś o ryzyko cenowe, ale ile mówi o podstawowych czynnikach ryzyka? Musisz uważnie obserwować akcje o wysokim poziomie beta, ponieważ chociaż mają one potencjał, aby zarobić dużo pieniędzy, mają również potencjał, aby zabrać Twoje pieniądze. Niższa beta oznacza, że ​​akcje nie reagują na ruchy S&P 500 tak samo jak inne. Jest to znane jako zapas defensywny ponieważ Twoje pieniądze są znacznie bezpieczniejsze. Nie zarobisz tyle w krótkim czasie, ale też nie musisz oglądać tego codziennie.

4. Dywidenda

Jeśli nie masz czasu na codzienne obserwowanie rynku, a chcesz, aby Twoje akcje zarabiały pieniądze bez tego rodzaju uwagi, szukaj dywidendy. Dywidendy są jak zainteresowanie konto oszczędnościowe—otrzymujesz zapłatę niezależnie od ceny akcji. Dywidendy to wypłaty dokonywane przez spółkę na rzecz jej akcjonariuszy jako nagroda z jej zysków. O wysokości dywidendy decyduje zarząd i zazwyczaj są one wydawane w gotówce, chociaż nierzadko zdarza się, że niektóre firmy emitują dywidendy w formie akcji.

Dywidendy wiele znaczą wielu inwestorom, ponieważ zapewniają stały strumień dochodów. Większość firm emituje je w regularnych odstępach czasu, najczęściej kwartalnie. Inwestowanie w spółki wypłacające dywidendę to bardzo popularna strategia dla wielu tradycyjnych inwestorów. Często mogą zapewnić inwestorom poczucie bezpieczeństwa w czasach niepewności gospodarczej.

Najlepsze dywidendy są zwykle emitowane przez duże firmy, które mają przewidywalne zyski. Niektóre z najbardziej znanych sektorów z firmami wypłacającymi dywidendy to ropa i gaz, banki i finanse, podstawowe materiały, opieka zdrowotna, farmaceutyki i narzędzia. Dywidendy w wysokości 6% lub więcej nie są rzadkością w przypadku akcji wysokiej jakości. Firmy, które są na wczesnym etapie, takie jak start-upy, mogą nie mieć jeszcze wystarczającej rentowności, aby emitować dywidendy.

Ale zanim wybierzesz się na zakup akcji, poszukaj akcji firmy stopa dywidendy. Jeśli chcesz po prostu zaparkować pieniądze na rynku, zainwestuj w akcje z wysoką dywidendą.

5. Tabela

Istnieje wiele różnych rodzajów wykresów giełdowych. Należą do nich wykresy liniowe, wykresy słupkowe i świecznik wykresy — wykresy używane zarówno przez podstawowe, jak i analitycy techniczni. Ale czytanie tych wykresów nie zawsze jest łatwe. W rzeczywistości może to być bardzo skomplikowane. Nauka ich czytania to umiejętność, której nabycie zajmuje dużo czasu.

Więc co to oznacza dla Ciebie jako inwestora detalicznego? Nie musisz przeoczyć tego kroku. To dlatego, że najbardziej podstawowe czytanie wykresów wymaga bardzo niewielkich umiejętności. Jeśli wykres inwestycji zaczyna się w lewym dolnym rogu, a kończy w prawym górnym rogu, to dobrze. Jeśli wykres zmierza w dół, trzymaj się z daleka i nie próbuj dociekać, dlaczego.

Istnieją tysiące akcji do wyboru bez wybierania jednego, który traci pieniądze. Jeśli naprawdę wierzysz w ten towar, załóż go na swój lista obserwowanych i wróć do tego później. Jest wielu ludzi, którzy wierzą w inwestowanie w akcje, które mają przerażająco wyglądające wykresy, ale mają czas na badania i zasoby, których prawdopodobnie nie masz.

Dolna linia

Nic nie zastępuje wyczerpujących badań. Jednak jednym z kluczowych sposobów ochrony swoich aktywów jest długoterminowe inwestowanie poprzez czerpanie korzyści z dywidend i znajdowanie akcji z udokumentowanym sukcesem. Chyba że masz czas, ryzykowne i agresywne strategie handlowe należy unikać lub minimalizować.