Kim jest agent transferowy?
Kim jest agent transferowy?
Agent transferowy to zaufaj firmie, bank lub podobna instytucja wyznaczona przez korporację w celu prowadzenia dokumentacji finansowej inwestora i śledzenia salda konta każdego inwestora. Agent transferowy rejestruje transakcje, anuluje i wydaje certyfikaty, przetwarza korespondencję od inwestorów oraz zajmuje się szeregiem innych problemów inwestorów, w tym ponowną emisją zgubionych lub skradzionych certyfikatów.
Agenci transferowi ściśle współpracują z rejestratorzy aby zapewnić inwestorom terminowe otrzymywanie należnych odsetek i dywidend. Agenci transferowi również nadzorują wysyłanie miesięcznych zestawień inwestycyjnych do fundusz powierniczy akcjonariusze.
Kluczowe dania na wynos
- Agent transferowy odgrywa istotną rolę w działaniu jako łącznik między rejestratorem spółki a inwestorem.
- Agenci transferowi ściśle utrzymują salda rachunku inwestora i elektronicznie przechowują certyfikaty własności papierów wartościowych.
- Agenci zajmujący się transferem papierów wartościowych zapewniają, że akcjonariusze otrzymują wypłatę dywidendy na czas.
- Agenci transferu obligacji upewniają się, że posiadacze obligacji otrzymają należne odsetki plus wartość nominalną obligacji, gdy osiągnie ona termin zapadalności.
1:19
Agent Transferowy
Zrozumienie agenta transferowego
Tradycyjnie, gdy inwestorzy kupowali bezpieczeństwootrzymali fizyczny papierowy certyfikat. Dziś agenci transferowi wystawiają certyfikaty w formularz zapisu księgowego—elektroniczna metoda rejestrowania własności papierów wartościowych, która pozwala zaoszczędzić ogromne ilości czasu i pieniędzy. Te zdematerializowane papiery wartościowe różnią się w zależności od inwestycji.
Na przykład obligacje są emitowane w wielokrotnościach 1000 USD, podczas gdy akcje i udziały funduszy inwestycyjnych są emitowane jako Akcje. Tymczasem, fundusze powiernicze inwestycji jednostkowych (UIT) sprzedawane są w jednostkach blokowych. Agenci transferowi przetwarzają wszystkie rodzaje papierów wartościowych w formie zapisów księgowych, w jakiejkolwiek formie, jaką muszą przyjąć.
Obowiązki agenta transferowego
Wspólne i preferowane akcje akcjonariusze mają prawo do głosowania nad ważnymi decyzjami korporacyjnymi, takimi jak: połączenie działalności i sprzedaży firm. Głosy te są ułatwiane przez agentów transferowych, którzy wysyłają pełnomocnik informacje dla akcjonariuszy.
Agenci transferowi również dostarczają udziałowcom raporty roczne, w tym zbadane sprawozdania finansowe spółek. Pod koniec roku agenci transferowi i rejestratorzy wspólnie przesyłają inwestorom federalne informacje podatkowe, w tym dywidendy informacje i zapłacone odsetki wraz z danymi o transakcjach na papierach wartościowych zrealizowanych w ciągu roku.
Dystrybucja Funduszy i Tytułów Uczestnictwa
Agenci transferowi wypłacają wypłaty inwestorom na podstawie zapisów rejestratora. Na przykład agenci transferowi wysyłają odsetki do obligatariusze, a także wartość nominalną ich obligacji po osiągnięciu terminu zapadalności. Podobnie agenci transferowi wysyłają dywidendy pieniężne płatności na rzecz inwestorów giełdowych, gdy firmy, w które inwestują, wygenerują wystarczające dochody.
Agenci transferowi wysyłają również akcje do inwestorów po podział zapasów. Jeśli na przykład firma ma podział akcji 3 do 1, każdy akcjonariusz otrzymuje dwa dodatkowe udziały za każdy udział, który już posiada. Z drugiej strony, gdy zostanie wypłacona dywidenda w wysokości 10% akcji, agent transferowy wyda kolejne 10 akcji akcjonariuszom posiadającym 100 akcji.
Jeżeli inwestorzy posiadają papiery wartościowe we własnym imieniu i chcą przenieść lub sprzedać te papiery, być może będą musieli uzyskać gwarancję swoich podpisów, zanim agent transferowy zaakceptuje transakcje.
Agenci Wzajemnego Transferu Funduszy
Agenci transferu funduszy wzajemnych różnią się od agentów transferu akcji tym, że ci pierwsi nigdy nie emitują fizyczne certyfikaty, jeżeli ten ostatni musi to zrobić, na wniosek akcjonariusza. Jednak agenci transferów funduszy inwestycyjnych wykonują wiele innych ważnych zadań, takich jak prowadzenie ewidencji rachunków akcjonariuszy, nadzorowanie wypłat dywidend i odpowiadanie na wnioski akcjonariuszy dotyczące wyciągów z konta, formularzy podatku dochodowego i transakcji potwierdzenia.
Korzyści agentów transferowych
Wszyscy akcjonariusze mają prawo do dokładnych informacji o swoich inwestycjach. Podczas gdy niektóre korporacje decydują się działać jako własni agenci transferowi, inne firmy decydują się na korzystanie z usług stron trzecich, takich jak firmy powiernicze, banki lub podobne instytucje finansowe. Firmy te otrzymują opłaty za swoje usługi.
Te firmy zewnętrzne specjalizują się w świadczeniu usług agenta transferowego, a wiele korporacji uważa, że koszt wynajęcia firmy zewnętrznej jest tego wart. Agenci transferowi wykonują szczegółową i wymagającą pracę, szczególnie dla dużych korporacji z wieloma udziałowcami. Na przykład nierzadko zdarza się, że spółka notowana na giełdzie wyemitować miliony akcji. Ktoś musi uporządkować wszystkie informacje dotyczące tych milionów akcji.
To część firmy odpowiedzialność powiernika swoim udziałowcom, aby zapewnić, że wszystkie zapisy inwestorów, salda kont i transakcje są chronione i dokładnie śledzone. Agenci transferowi pełnią tę istotną rolę w prowadzeniu ewidencji i dostarczaniu inwestorom terminowych i wiarygodnych informacji.