Najważniejsze wyzwania dla doradców finansowych

Doradcy finansowi dziś stoją przed niezliczonymi wyzwaniami w ich codziennej praktyce. Aby odnieść sukces, muszą nosić wiele kapeluszy, w tym menedżera aktywów, planisty finansowego, psychologa i marketera. I chociaż większość doradców może dobrze nosić niektóre z tych czapek, zawsze jest jedna lub dwie role, które najbardziej trudno jest odegrać.

Oto niektóre z największych wyzwań, przed jakimi stają doradcy, starając się rozwijać swoją działalność i promować swoją markę wśród opinii publicznej.

Zarządzanie oczekiwaniami klientów

Jest to obszar, w którym doradcy muszą zrozumieć psychologię klienta, aby odnieść sukces. Podczas gdy zarządzanie portfelem klienta może być bardzo prostym przedsięwzięciem, zarządzanie jego oczekiwaniami może być znacznie trudniejsze. Wielu klientów ma nierealistyczne oczekiwania, jeśli chodzi o zwroty z inwestycji i stopy procentowe.

Doradcy muszą być w stanie pokazać swoim klientom, w jaki sposób dodają wartość do równania inwestycyjnego. Jednym ze sposobów, w jaki mogą to zrobić, jest pomaganie klientom w utrzymaniu długoterminowej perspektywy w inwestowaniu, aby nie zbaczali z kursu przy każdym ruchu na rynku. Oczywiście konsekwentne robienie tego wymaga czasu, ale klienci, którzy mogą zacząć widzieć, jak ich doradca utrzymuje ich na właściwej drodze, będą znacznie bardziej skłonni do pozostania lojalnymi wobec doradcy.

Pozostawanie w kontakcie

Doradcy mają więcej niż kiedykolwiek sposobów na utrzymywanie bliskiego kontaktu ze swoimi klientami, ale wielu nie robi tego, gdy wszystko idzie dobrze. Nieustanny przepływ komunikacji jest niezbędny do utrzymania trwałych relacji z większością klientów, niezależnie od tego, co robią rynki. Doradcy mogą chcieć skorzystać z takich usług, jak Skype i komunikatory, aby pozostać w kontakcie z doświadczonymi technologicznie klientami.

Zarządzanie informacjami

Niektórzy doradcy dają się złapać, próbując być na bieżąco z oceanem informacji dostępnych online i gdzie indziej. Inteligentni doradcy skupiają się bardziej na zachowaniu klientów, zamiast reagować na najnowsze wiadomości. Doradcy muszą także umieć kierować swoich klientów do wiarygodnych źródeł danych, które przetrwały próbę czasu pod względem dokładności. Może to pomóc w zapobieganiu nieporozumieniom i zapobieganiu popełnianiu przez klientów błędów na podstawie błędnych informacji.

Zaangażowanie emocjonalne

Wielu doradców finansowych to bardzo racjonalni, analityczni ludzie, którzy myślą logicznie. Jednak wiele decyzji klientów opiera się na emocjach. Doradcy muszą być w stanie odnosić się do swoich klientów na poziomie emocjonalnym, aby utrzymać relację zawodową. Może to obejmować wyjaśnienie emocjonalnych konsekwencji decyzji inwestycyjnej lub planistycznej, aby klient mógł zobaczyć, jak wpłynie to na niego na poziomie emocjonalnym.

Wsparcie grupowe

Niezależni doradcy finansowi mogą często czuć się osamotnieni w swoich praktykach i mieć niewielkie wsparcie w zakresie planowania. Doradcy, którzy borykają się z tym problemem, mogą znaleźć wsparcie w organizacjach takich jak Stowarzyszenie Planowania Finansowego i Krajowe Stowarzyszenie Doradców Ubezpieczeniowych i Finansowych (NAIFA) lub Krajowe Stowarzyszenie Osobistych Doradców Finansowych (NAPFA). Grupy te mogą zapewnić bogactwo zasobów w zakresie marketingu, sprzedaży, zarządzania praktyką i innych aspektów zawodu, które mogą ułatwić życie doradcom.

Dolna linia

Dla doradców ważniejsze niż kiedykolwiek jest zrozumienie, skąd pochodzą ich klienci i sprawili, by zrozumieli wartość, którą oferują. Ci, którzy potrafią skutecznie zarządzać oczekiwaniami swoich klientów, mogą poprawić retencję i wyniki finansowe. Dołączenie do jednego ze stowarzyszeń zawodowych może również zapewnić dodatkowe wsparcie.