Jak ocenić wyniki funduszu inwestycyjnego?

Co to jest fundusz powierniczy?

A fundusz powierniczy to pula pieniędzy, która inwestuje w aktywa, takie jak akcje i obligacje. Pula pieniędzy jest dzielona na akcje, które inwestorzy mogą kupować i sprzedawać. Fundusz powierniczy oferuje efektywny sposób inwestowania w urozmaicony portfela i, jak w przypadku każdej inwestycji, wybór jednego lub kilku funduszy inwestycyjnych, które spełniają Twoje cele inwestycyjne, wymaga dokładnego zbadania.

Poniżej znajdują się trzy kroki do przeglądu funduszu inwestycyjnego i podjęcia decyzji, czy jest to właściwy wybór dla Twojego portfela.

Zwiększ styl inwestycji

Pierwszym krokiem jest sklasyfikowanie funduszu inwestycyjnego w celu ustalenia, czy pasuje on do twojego zakresu. Na przykład, jeśli szukasz funduszu inwestycyjnego, który zapewnia stały dochód, a fundusz o średniej kapitalizacji, który jest zorientowany na wzrost, prawdopodobnie rozczaruje Cię.

Style inwestycyjne można również postrzegać pod kątem wzrostu lub wartości, dużych lub małych firm oraz bierny lub aktywny inwestowanie.

Nie jest trudno określić styl inwestowania funduszu. Witryna śledząca inwestycje finansowe, taka jak Poranna gwiazda posiada wszystkie podstawowe fakty i dane dotyczące wyników, wraz z narzędziami, które dodatkowo pomogą w ocenie funduszu. Korzystanie z narzędzia do badania funduszy wzajemnych, takiego jak dostarczane przez Morningstar, może pomóc w tym zadaniu.

Porównaj występy

Następnie przejrzyj historyczne Dane o wydajności i porównaj wybrany przez siebie fundusz powierniczy z kilkoma jego rówieśnikami. Morningstar zestawia ryzyko i historyczne stopy zwrotu każdego funduszu z innymi funduszami w swoim wszechświecie, dzięki czemu można łatwo określić, czy dany fundusz ponosi ryzyko większe niż przeciętne. Idealna równowaga między nimi, ryzyko i zwroty, ponownie zależy od twojego tolerancja ryzyka i celów inwestycyjnych.

Zagłęb się w historyczne dane dotyczące wyników, aby określić spójność zwrotów funduszu. Czy pięcioletnie średnie zwroty wyglądają świetnie z powodu jednego fenomenalnego roku, który mógł być po prostu szczęściem?

Postaraj się wybrać fundusz, który stale osiąga lepsze wyniki reper i taki, który przetrwał kilka spadków na rynku. Liczby te prawdopodobnie ilustrują lepsze możliwości towarzystwa wzajemnego zarządzający funduszami. Czasami jednak, gdy rynek się załamie, nawet najlepsi menedżerowie nie są w stanie uchronić portfela przed stratą. Z tego powodu porównaj również dane dotyczące wzrostu i spadku wartości funduszu z porównywalnymi funduszami.

Zmierz opłaty za fundusze inwestycyjne

Na koniec przyjrzyj się strukturze wydatków i opłat funduszu. Taktyczne fundusze inwestycyjne, które mają ciężki handel lub są bardzo aktywnie zarządzane, mają wyższe wydatki roczne. Uwzględnij te koszty, ponieważ mają one bezpośredni wpływ na realna stopa zwrotu otrzymujesz.

Chociaż fundusz, który pobiera wyższe opłaty za zarządzanie, niekoniecznie jest lepszy lub gorszy, nadal powinieneś mieć świadomość rozsądnego Współczynnik kosztów dla wybranego przez Ciebie rodzaju funduszu. Ponownie, porównanie opłat jednego funduszu inwestycyjnego z jego rówieśnikami może pomóc w ustaleniu, czy fundusz jest odpowiedni dla Twojego portfela.