Inwestycje Fidelity vs. T. Rowe Cena

Fidelity Investments w ostatnich dziesięcioleciach otrząsnęło się z konserwatywnej reputacji, dodając dziesiątki usług dla klientów skierowanych do inwestorów typu „zrób to sam” i hiperaktywnych inwestorów pozycyjnych. W rezultacie ich głęboka baza klientów obejmuje teraz absolwentów college'ów budujących swoje pierwsze jaja lęgowe, spekulanci, którzy chcą handlować lub sprzedawać osoby o krótkiej i wysokiej wartości netto, które chcą chronić i rozwijać się dochód.

Natomiast T. Rowe Price pozostaje wąsko skoncentrowany na swojej długoletniej reputacji konserwatywnego zarządzania aktywami firmy, zniechęcając do aktywnego handlu, jednocześnie doradzając klientom skupienie się na inwestycjach długoterminowych strategie. Obecnie oferuje trzy główne podejścia w tym zakresie: aktywnie zarządzane portfele, rachunki oszczędnościowo-emerytalne i nieemerytalne rachunki maklerskie.

W naszym Nagrody dla najlepszych brokerów internetowych 2019, Fidelity Investments otrzymało nagrody dla najlepszych ogólnych brokerów online, Best for Beginners, Best Stock Trading Apps, Best for ETFs, Best for Penny Stocks Best for Roth IRA, Best for IRA, Best for International Trading i Best Web Trading Platforms.

Doświadczenie handlowe

Active Trader Pro firmy Fidelity zawiera wiele funkcji dostępnych na platformach z najwyższej półki, w tym przesyłanie strumieniowe danych rynkowych, konfigurowalne listy obserwacyjne i filtry do identyfikacji krótkoterminowych ruchów rynkowych. Niestandardowe skanowanie opcji i zaawansowana analityka pomagają w realizacji wyrafinowanych strategii rynkowych, podczas gdy zaawansowany interfejs wprowadzania zleceń obsługuje złożone i warunkowe zlecenia. Zaawansowane wykresy zawierają dziesiątki wskaźników technicznych i narzędzie do rozpoznawania wzorców.

Według materiałów marketingowych T. Rowe Price oferuje „solidną stronę internetową i platformę transakcyjną”, ale interfejs transakcyjny jest prosty w porównaniu z Fidelity, oferując proste wprowadzanie zleceń bez możliwości zarządzania ryzykiem. Kupowanie i sprzedawanie funduszy inwestycyjnych i funduszy ETF może być realizowane bezpośrednio z obszernej strony portfela, która łączy się z centrum handlowym. Strona zawiera szczegółowe informacje o koncie, filtrowane wiadomości oraz zestawienie analityczne służące do pomiaru skuteczności.

wierność

• Łatwa nawigacja
• Usprawniony i intuicyjny
• W pełni funkcjonalny dla aktywnych traderów

T. Rowe Cena

• Dostęp do rodziny funduszy inwestycyjnych
• Silny nacisk na zarządzanie aktywami
• Niektóre funkcje wymagają wysokiego minimum konta

Technologia mobilna i wschodząca

T. Aplikacje Rowe Price na iOS i Androida zapewniają ograniczone zestawy funkcji, umożliwiające zdalne, ale podstawowe zarządzanie kontem. Oferują również innowacyjną witrynę mobilną Workplace Retirement, podkreślając ich zaangażowanie w ten segment finansowy. T. Rowe Price ActivePlus Portfolios Robo-doradca buduje „zdywersyfikowany portfel modeli” z pomocą człowieka przy minimalnej inwestycji w wysokości 50 000 USD. Nie ma opłat za doradztwo.Zarządzanie majątkiem Fidelity zaczyna się od zautomatyzowanego doradztwa inwestycyjnego FidelityGo, które zapewnia modelowy portfel za zobowiązanie 0 USD, a jednocześnie pobiera roczną opłatę doradczą w wysokości 0,35%.

wierność

• Solidne aplikacje na iOS, iWatch, Android i Amazon
• Brak minimalnego robo-doradcy
• Obsługa Apple Touch-ID + Face ID

T. Rowe Cena

• Niskopłatny robo-doradca
• Podstawowe aplikacje na iOS i Androida
• Witryna mobilna z motywem emerytalnym

Wiadomości i badania

T. Rowe Price oferuje kompleksowe i aktualne badania z terminową analizą przez profesjonalistów rynku. Monitory aktywów i alerty sprawiają, że inwestorzy są w pełni skoncentrowani na nowych możliwościach. Fidelity oferuje klientom szeroką gamę badań tematycznych oraz obszerną sekcję rynkową, która zawiera wykresy, komentarze i filtrowane wiadomości. Często aktualizowane badania wykorzystują bogactwo pomysłów handlowych i inwestycyjnych, podczas gdy analiza sektorowa zapewnia wagi i rekomendacje kupna/sprzedaży.

wierność

• Silne treści badawcze
• Interaktywne wykresy i wskaźniki
• Weryfikatorzy funduszy powierniczych

T. Rowe Cena

• Skanery zasobów
• Badania funduszy inwestycyjnych
• Alerty i listy obserwowanych

Edukacja i bezpieczeństwo

Zaawansowane narzędzia edukacyjne Fidelity obejmują kontrole finansowe i budżetowe, a także wskazówki dotyczące lepszego budżetowania. Gra „Play 5 Money Musts” pozwala klientom zarządzać funduszami na niedawne studia, wskazując typowe błędy inwestycyjne.Treść obejmuje również planowanie emerytury, porady finansowe i strategie zarządzania długiem. T. Rowe Price koncentruje się na alokacji aktywów, planowaniu emerytury i planowaniu czesnego. Użytkownicy mogą śledzić postępy dzięki dochodom emerytalnym i narzędziom badawczym funduszy wzajemnych. Jednak wiele sekcji edukacyjnych wyświetla krótkie zarysy, a nie wyczerpujące treści, często kierując użytkowników do oferty produktów.

wierność

• Silna sekcja edukacyjna
• Seminaria stacjonarne
• Planowanie emerytury

T. Rowe Cena

• Planowanie studiów i emerytur
• Ograniczone zasoby wprowadzające
• Uwierzytelnianie odciskiem palca na urządzeniu mobilnym

Koszty

W październiku 2019 r. wszystkie amerykańskie akcje i fundusze ETF nie ponoszą już prowizji w Fidelity, a podstawowa opłata za każdą pozycję w przypadku transakcji opcyjnych również została wyeliminowana. Transakcje na opcje kosztują 0,65 USD za kontrakt zgodnie z nowymi cenami Fidelity.

T. Harmonogram prowizji Rowe Price ma na celu zniechęcenie do aktywnego handlu, zaczynając od 19,95 USD za nowość kont, spada do 9,95 USD dla kont z ponad 30 transakcjami w ciągu 12 miesięcy lub kont posiadających co najmniej $250,000. Dodaj 1,00 USD za kontrakt dla transakcji na opcjach. Oferują również szeroką gamę funduszy inwestycyjnych i ETF bez opłat transakcyjnych.