Czy fundusze ETF o stałym dochodzie są właściwym wyborem dla Twojego portfela?

Budowanie zdywersyfikowanego portfela pojedynczych akcji jest łatwiejsze niż kiedykolwiek, a transakcje bez prowizji i udziały ułamkowe zapewniają inwestorom detalicznym niedrogie opcje. Z drugiej strony świat o stałym dochodzie nie oferuje tego samego poziomu demokratyzacji; typowe minimum dla inwestycji w obligacje wynosi około 1000 USD, a obligacje nie są przedmiotem obrotu w scentralizowanej lokalizacji, tylko bez recepty (OTC).

Jednak fundusze ETF o stałym dochodzie rozwiązują niektóre problemy, które od dawna odstraszają potencjalnych inwestorów w obligacje. Zanim przyjrzymy się zaletom ETF o stałym dochodzie, zacznijmy od zbadania powodów, dla których inwestorzy mogą chcieć ogólnie przeznaczyć część pieniędzy na obligacje.

Dlaczego warto inwestować w obligacje?

Podczas gdy giełda była historycznie jednym z najbardziej niezawodnych sposobów budowania bogactwa, obligacje oferują pewne wyjątkowe korzyści. Oto kilka powodów, dla których warto w nie zainwestować:

• Przewidywalny strumień dochodów: dokładnie wiesz, jakiego dochodu się spodziewać i kiedy go uzyskasz, pod warunkiem, że emitent obligacji będzie nadal płacić odsetki od obligacji.
  instagram viewer
• Niska zmienność: historycznie wartości obligacji nie zmieniają się tak bardzo, jak ceny akcji.
• Niska korelacja: obligacje mogą mieć niską lub nawet ujemną korelację z innymi klasami aktywów, takimi jak akcje. Kiedy akcje się załamią, obligacje mogą nabrać luzu.
  

Wzajemne powiązania światowej gospodarki oznaczają, że globalne akcje są bardziej skorelowane niż kiedykolwiek. Oznacza to, że inwestowanie, powiedzmy, w europejskie i azjatyckie akcje raczej nie ochroni Cię w przypadku recesji w USA. Dlatego obligacje są jednym z niewielu sposobów na wygładzenie wahań w twoim portfelu.

ETF o stałym dochodzie vs. Fundusze inwestycyjne

Poruszyliśmy już wyzwania związane z inwestowaniem w pojedyncze obligacje; zazwyczaj mają sens tylko wtedy, gdy nie przeszkadza ci brak dywersyfikacji i/lub masz dużo pieniędzy do zainwestowania naraz.

Jeśli szukasz dywersyfikacji w rozsądnej cenie, fundusze inwestycyjne o stałym dochodzie i ETF o stałym dochodzie to dwie z najlepszych opcji. Fundusze powiernicze mogą być właściwą opcją, jeśli chcesz, aby określony menedżer obsługiwał twoje inwestycje. Jednak fundusze ETF o stałym dochodzie mogą być lepszą opcją w innych przypadkach, ponieważ często mają znacznie niższe wskaźniki kosztów niż fundusze inwestycyjne i wyższą płynność. Ponadto fundusze ETF zapewniają inwestorom przejrzystość portfela, dzięki czemu wiesz, na co masz ekspozycję.

Rozważ docelowe fundusze ETF o stałym dochodzie

W przypadku funduszy ETF o stałym dochodzie dobrą wiadomością jest to, że możesz przyjąć ukierunkowane podejście, inwestując w różne rodzaje funduszy. Na przykład możesz wybrać między funduszem obligacji krótko- i długoterminowych lub określić jakość kredytową swoich inwestycji. Zaletą tego podejścia jest to, że możesz zmienić swoją strategię w oparciu o warunki rynkowe lub skutecznie wypełnić luki w istniejącym portfelu.

Czy uważasz, że stopy procentowe będą rosły w ciągu najbliższych kilku lat? Być może chcesz zachować alokację o stałym dochodzie w obligacjach krótkoterminowych lub obligacjach o zmiennym oprocentowaniu. A może uważasz, że oferty o wyższej jakości kredytowej mają lepsze wyniki i chcesz przechylić swój portfel w tym kierunku. Niezależnie od przypadku, istnieją powody, dla których chciałbyś sprawować kontrolę nad swoim portfelem.

Jeśli interesuje Cię wybór rodzaju obligacji w swoim portfelu — ale nie musisz wybierać samych obligacji — możesz przyjrzeć się Fundusze ETF dochodu komunalnego VanEck. Inne opcje obejmują VanEck Fallen Angel High Yield Bond ETF i VanEck Investment Grade zmienna stopa ETF. Fundusze te nie tylko pozwalają na ukierunkowanie na określone terminy zapadalności i jakość kredytową lub segmenty rynku oferujące unikalną wartość, ale także umożliwiają to z łatwością. VanEck oferuje doświadczenie w obszarze o stałym dochodzie i zapewnia kluczowe spostrzeżenia, które mogą pomóc w kształtowaniu strategii inwestycyjnej.

Rynek o stałym dochodzie był tradycyjnie mniej dostępny niż rynek akcji, ale czasy się zmieniają. Dzięki ETF-om oferującym dywersyfikację i płynność po niskich kosztach, rynek o stałym dochodzie staje się bardziej dostępny dla wszystkich. Inwestując w ukierunkowane fundusze ETF o stałym dochodzie, możesz wybrać inwestycje, które dokładnie odpowiadają Twoim wymaganiom — bez konieczności spędzania niezliczonych godzin na dogłębnym badaniu poszczególnych obligacji.

UJAWNIENIA

Nie jest to oferta kupna lub sprzedaży ani zaproszenie do jakiejkolwiek oferty kupna lub sprzedaży któregokolwiek z wymienionych tutaj papierów wartościowych. Przedstawione informacje nie obejmują udzielania spersonalizowanych porad inwestycyjnych, finansowych, prawnych ani podatkowych. Niektóre stwierdzenia zawarte w niniejszym dokumencie mogą stanowić prognozy, prognozy i inne stwierdzenia dotyczące przyszłości, które nie odzwierciedlają rzeczywistych wyników, są ważne od daty niniejszego zawiadomienia i mogą ulec zmianie bez zauważyć. Informacje dostarczone przez zewnętrzne źródła są uważane za wiarygodne i nie zostały niezależnie zweryfikowane pod kątem dokładności lub kompletności i nie można ich zagwarantować. Informacje zawarte w niniejszym dokumencie reprezentują opinię autora (autorów), ale niekoniecznie opinie VanEck.

Główne zagrożenia związane z inwestowaniem w fundusze ETF VanEck obejmują sektor, rynek, gospodarkę, politykę, walutę obcą, wydarzenia na świecie, śledzenie indeksów, media społecznościowe ryzyka analityczne, blockchain i braku dywersyfikacji, a także wahania wartości aktywów netto i ryzyka związane z inwestowaniem w słabiej rozwinięty kapitał rynków. Fundusze mogą pożyczać swoje papiery wartościowe, co może narazić je na dodatkowe ryzyko kredytowe i kontrahenta. ETF-y inwestujące w wysokodochodowe papiery wartościowe podlegają ryzyku związanemu z inwestowaniem w wysokodochodowe papiery wartościowe; które obejmują większe ryzyko utraty dochodu i kapitału niż fundusze posiadające papiery wartościowe o wyższym ratingu; ryzyko koncentracji; ryzyko kredytowe; zabezpieczenie ryzyka; ryzyko stopyprocentowej; i ryzyko krótkiej sprzedaży. ETF-y inwestujące w spółki o małej kapitalizacji podlegają podwyższonemu ryzyku, które obejmuje między innymi większą zmienność, mniejszy wolumen obrotu i mniejszą płynność niż większe spółki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym możliwą utratą kapitału. Proszę zobaczyć prospekt każdego Funduszu aby uzyskać pełniejsze informacje dotyczące poszczególnych rodzajów ryzyka poszczególnych Funduszy.

Zadzwoń pod numer 800.826.2333 lub odwiedź stronę vaneck.com, aby otrzymać bezpłatny prospekt i podsumowanie prospektu. Inwestor powinien dokładnie rozważyć cel inwestycyjny, ryzyko oraz opłaty i wydatki firmy inwestycyjnej przed dokonaniem inwestycji. Prospekt emisyjny i prospekt skrócony zawierają te i inne informacje o firmie inwestycyjnej. Przed dokonaniem inwestycji prosimy o uważne zapoznanie się z prospektem i podsumowaniem prospektu.