Definicja akredytowanego specjalisty ds. osobistego planowania finansowego
Kim jest akredytowany specjalista ds. osobistego planowania finansowego?
Akredytowany specjalista ds. osobistego planowania finansowego to certyfikowany księgowy (CPA), który przeszedł specjalne szkolenie w zakresie udzielania porad finansowych rodzinom i osobom. Zazwyczaj ci specjaliści doradzają klientom, jak najlepiej osiągnąć określone cele finansowe, takie jak oszczędzanie na emeryturę lub edukację dziecka.
Akredytowany specjalista ds. osobistego planowania finansowego zbada aktywa swoich klientów i omówi najlepsze dla nich instrumenty finansowe, takie jak Roth IRA w porównaniu z tradycyjnym.
Kluczowe dania na wynos
- Akredytowany specjalista ds. osobistego planowania finansowego to oznaczenie finansowe używane przez planistów finansowych.
- Aby go uzyskać, kandydaci muszą najpierw zostać CPA przed napisaniem egzaminu nadzorowanego przez Amerykański Instytut Biegłych Rewidentów (AICPA).
- Akredytowani specjaliści ds. osobistego planowania finansowego mogą pomóc swoim klientom w rozwiązywaniu problemów finansowych, takich jak spłata długów, oszczędzanie na emeryturę i tworzenie portfeli inwestycyjnych.
- Uzyskanie certyfikatu może zająć do 75 godzin nauki w specjalistycznej dziedzinie planowania finansowego.
- Akredytowani specjaliści ds. osobistego planowania finansowego mogą również potrzebować wiedzieć, jak pomóc klientom w zarządzaniu długiem.
Zrozumienie akredytowanych specjalistów ds. osobistego planowania finansowego
Podstawową rolą akredytowanego specjalisty ds. osobistego planowania finansowego jest pomoc klientom w organizacji ich życia finansowego. W niektórych przypadkach może to oznaczać pomoc klientom w przezwyciężeniu niezrównoważone obciążenie długiem.
W przeciwieństwie do tego może wiązać się z oszczędzaniem na przyszłość lub budowaniem portfela inwestycyjnego. Chociaż mogą pomóc klientom ocenić ich potrzeby i zrozumieć zalety i wady różnych opcje inwestycyjne, zazwyczaj zlecają wykonanie na ich podstawie innym specjalistom finansowym; inwestycje.
Aby zostać akredytowanym specjalistą ds. osobistego planowania finansowego, CPA musi najpierw zdać egzamin z planowania finansowego przeprowadzany przez American Institute of Certified Public Accountants (AICPA). Ponadto kandydaci muszą również posiadać co najmniej dwuletnie doświadczenie zawodowe w pełnym wymiarze godzin w zakresie: planowanie finansowe, oprócz 75 godzin formalnej edukacji w zakresie planowania finansowego podczas poprzednich pięć lat.
Akredytowani specjaliści ds. osobistego planowania finansowego muszą również przestrzegać ścisłego zestawu profesjonalnych wytycznych mających na celu zapewnienie, że zawsze działają w najlepszym interesie swoich klientów.
AICPA wymaga również, aby akredytowani specjaliści od osobistego planowania finansowego co trzy lata ukończyli 60-godzinną edukację zawodową.
Przykład akredytowanego specjalisty ds. osobistego planowania finansowego
Emma jest sumiennym specjalistą w dziedzinie finansów z doświadczeniem w finansach i rachunkowości. Po kilku latach pracy jako CPA, koncentruje swoją karierę na usługach planowania finansowego, mając nadzieję, że pomoże klientom poprawić ich życie finansowe. W tym celu zapisuje się na kursy planowania finansowego prowadzone przez AICPA i z powodzeniem uzyskuje akredytowaną desygnację specjalisty ds. osobistego planowania finansowego.
Jako profesjonalistka ds. planowania finansowego, obowiązki Emmy obejmują dokładną ocenę unikalnych potrzeb swoich klientów, tolerancja ryzykaoraz możliwości finansowe. Po uzyskaniu dokładnego zrozumienia ich ogólnego obrazu finansowego, wykorzystuje swoją wiedzę, aby pomóc im w ustaleniu realistycznych celów i osiągnięciu ich w rozsądnych ramach czasowych.
Na przykład jeden z pierwszych klientów Emmy przyszedł do niej, ponieważ był głęboko zadłużony. Pomimo zarobków w rozsądnej wysokości, miał zaległości w swojej… karta kredytowa płatności i coraz trudniej było mu wywiązać się z minimalnych płatności. Z pomocą Emmy mógłby użyć konsolidacja zadłużenia i staranne planowanie budżetu, aby stopniowo spłacać jego długi. Dziś powoli buduje portfel inwestycyjny, aby oszczędzać na emeryturę.
Czym zajmuje się akredytowany specjalista ds. osobistego planowania finansowego?
Akredytowany specjalista ds. osobistego planowania finansowego może pomóc klientom zaplanować emeryturę, spłacić dług, zaoszczędzić na studia, tworzyć portfel oszczędnościowy i doradzać w innych osobistych sprawach finansowych dla osób fizycznych i rodziny.
Jakie wykształcenie ma akredytowany specjalista ds. osobistego planowania finansowego?
Akredytowany specjalista ds. osobistego planowania finansowego musi zdać egzamin z planowania wydany przez American Institute of Biegli księgowi (AICPA), mają dwuletnie doświadczenie w pełnym wymiarze godzin i są w stanie zdobyć 75 godzin formalnych Edukacja.
Czy musisz być CPA, aby zostać akredytowanym specjalistą ds. osobistego planowania finansowego?
Tak. Aby zostać akredytowanym specjalistą ds. osobistego planowania finansowego, musisz już być certyfikowanym społeczeństwem księgowego (CPA) i musisz przejść specjalne szkolenie, aby móc udzielać porad finansowych rodzinom i osoby.