Jak inwestować w ESG w 2023 roku

Rosnące obawy związane z klimatem i niesprawiedliwością społeczną sprawiają, że coraz więcej inwestorów zastanawia się, jak inwestować w fundusze i akcje związane z ochroną środowiska, sprawami społecznymi i zarządzaniem (ESG). Ideą inwestowania ESG jest dokonanie zmian za pomocą dolarów, które inwestujesz, wspierając firmy zademonstrować politykę zgodną z poprawą środowiska, pozytywną sprawiedliwością społeczną i promowaniem dźwięku rządzenie. Jeśli chcesz powiększać swoje bogactwo, jednocześnie tworząc bardziej sprawiedliwy świat, musisz zrozumieć ESG w inwestowaniu. Dowiedz się, jak inwestować w ESG, od otwarcia rachunku maklerskiego po badanie inwestycji ESG. W tym artykule omówimy szereg inwestycji i strategii ESG, abyś mógł dostosować swoje pieniądze do swoich wartości.

Jak inwestować w ESG

Sposób uwzględnienia czynników ESG w inwestowaniu jest prosty. Dzięki dostępnym skanerom ESG oraz funduszom dedykowanym temu podejściu inwestycyjnemu, inwestowanie w ESG jest tak proste, jak wybranie kilku

parametry przesiewania i przeszukiwanie bazy danych pod kątem zrównoważonych inwestycji, które odpowiadają Twoim potrzebom.

Kroki wymagane do inwestowania w ESG

Aby rozpocząć swoją podróż inwestycyjną ESG, musisz wybrać platformę inwestycyjną, zazwyczaj internetowe konto maklerskie. Po otwarciu i sfinansowaniu konta odwiedzisz sekcję badawczą platformy, aby sprawdzić swoje inwestycje ESG. Następnie wybierz aktywa, które odpowiadają Twoim kryteriom i przystąp do kupna akcji, obligacji lub funduszu.

Oto jak to działa.

Krok 1: Otwórz internetowy rachunek maklerski

• Wybierz konto maklerskie: przejrzyj funkcje, dostępne aktywa i koszty związane z platformą inwestycyjną. Oceń weryfikatorów akcji i funduszy, w szczególności pod kątem ich kryteriów ESG. Sprawdź zaufany recenzje brokerów. Zdecyduj, czy wolisz konto podlegające opodatkowaniu, czy konto emerytalne.
• Rozpocznij proces składania wniosku: Proces otwierania rachunku maklerskiego online wymaga przedstawienia imię i nazwisko, adres, numer telefonu, numer ubezpieczenia społecznego, datę urodzenia, prawo jazdy i dane finansowe Detale.
• Zasil swoje konto: po utworzeniu konta skonfiguruj źródło finansowania. Połącz bankowe konto oszczędnościowe lub czekowe z nowo otwartym rachunkiem maklerskim. Przelej środki zgodnie z wymaganiami banku. Przelew pieniędzy z banku na konto maklerskie może zająć kilka dni.

Krok 2: Zrozum swoje kryteria ESG

Czynniki ESG obejmują szereg kryteriów obejmujących środowisko, kwestie społeczne i zdrowy rząd. Fundusze ESG mogą być szerokie i obejmować szereg spółek, które pasują do szerokich ram środowiskowych, społecznych lub ładu korporacyjnego. Inne aktywa ESG mogą koncentrować się na elementach inwestycji ESG, takich jak obniżenie emisji dwutlenku węgla, poprawa równości pracowników, różnorodność płci, upodmiotowienie mniejszości, większa różnorodność zarządu, inwestowanie w ekologiczne projekty i etyczna praca kierownictwo.

Większość screenerów przypisuje firmie ocenę ESG. Wynik uwzględnia stopień, w jakim firma mieści się w powszechnie akceptowanych kryteriach ESG i zwykle składa się z pięciostopniowej skali od jednego do pięciu. Przed dokonaniem selekcji w celu znalezienia najlepszych spółek ESG do zainwestowania, ustal najniższą ocenę ESG, którą zaakceptujesz. Na koniec zdecyduj, czy szukasz szerokiego lub ukierunkowanego funduszu ESG, czy też wolisz przeszukiwanie poszczególnych spółek ESG.

Krok 3: Zbadaj inwestycje ESG

Następnie wybierz jedną z dwóch metod inwestowania ESG. Dzięki samodzielnej ścieżce inwestycyjnej możesz wyszukać i wybrać preferowane inwestycje ESG. Lub, jeśli chcesz zlecić na zewnątrz swoje inwestycje ESG, możesz rozważyć robo-doradca oferujący inwestycje ESG. Robo-doradcy to niskopłatni menedżerowie inwestycyjni, którzy oferują różne podstawowe i strategiczne portfele zgodnie z Twoimi celami i poziomami tolerancji ryzyka.

• Samodzielne inwestowanie ESG: Z poziomu zakładki badań swojego brokera inwestycyjnego uzyskaj dostęp do narzędzia sprawdzającego typ aktywów (fundusz lub akcje), których szukasz. Wybierz preferowane kryteria i wybierz minimalny akceptowalny wynik ESG. Dodatkowe kryteria wyszukiwania zależą od Twoich potrzeb inwestycyjnych. Możesz wyszukać amerykański lub międzynarodowy fundusz akcji ESG i określony poziom opłat. W przypadku akcji możesz wybrać kapitalizację rynkową, branżę lub inne kryteria. Na wyświetlonej liście możesz dostosować kryteria, a następnie dokładniej zbadać poszczególne aktywa, aby wybrać te, które odpowiadają Twoim potrzebom.
• Robo-doradca ds. inwestycji ESG: Dla tych, którzy preferują podejście DIFY lub „zrób to dla siebie”, dobrym rozwiązaniem jest cyfrowy menedżer inwestycji. Większość robo-doradców zadaje kilka pytań dotyczących Twojego wieku, celów finansowych i tolerancji ryzyka. Na podstawie Twoich odpowiedzi platforma zaleca określoną alokację aktywów lub połączenie funduszy akcji, obligacji i alternatywnych, aby spełnić Twoje potrzeby. W przypadku inwestycji ESG z robo-doradcą wybierzesz albo szerokie portfolio ESG, albo takie, które oferuje możliwość wyboru określonego portfela czynników ESG, takich jak klimat lub wpływ społeczny, w które można inwestować. Niektóre platformy, takie jak Sustainfolio i Betterment, dają użytkownikom możliwość wyboru spośród różnych rodzajów inwestycji ESG.

Krok 4: Wybierz inwestycję ESG

Po wybraniu inwestycji ESG możesz kontynuować. Ostatni krok w inwestowaniu w spółki lub fundusze ESG jest prosty umieszczanie transakcji w aplikacji platformy maklerskiej lub na pulpicie. Podczas gdy na ekranie inwestycji ESG zwykle znajduje się przycisk oznaczony „Handel”. Lub możesz wybrać pozycję menu „Handel” na stronie internetowej.

Na ekranie handlu wykonaj następujące proste kroki:

• Wpisz inwestycje symbol giełdowy. Większość paragonów handlowych będzie wstępnie wypełniać te informacje z wyboru screenera.
• Wybierz „Kup”.
• Wybierz kwotę w dolarach lub liczbę akcji.
• Wybierz typ zlecenia, rynek lub limit.
• Potwierdzić zamówienie.

Strona Zamówienia na platformie pokaże szczegóły transakcji oraz informacje o tym, czy została zrealizowana, czy nie. Po zrealizowaniu zamówienia pieniądze zostaną przelane z salda gotówkowego w celu sfinansowania zakupu nowych akcji ESG lub funduszu.

Porównaj najlepsze platformy inwestycyjne ESG

Firma	Typ platformy	Opłaty	Minimalne konto
Front bogactwa	Robo-Doradca	0,25% dla większości rachunków, brak prowizji handlowej lub opłat za wypłaty, minima lub przelewy	$500
Doskonalenie	Robo-Doradca	0,25% (rocznie) w przypadku kont planu inwestycyjnego z co najmniej 20 000 USD lub co najmniej 250 USD miesięcznie w powtarzających się depozytach na koncie. W przeciwnym razie opłata wynosi 4 USD miesięcznie. Dodatkowa opłata w wysokości 0,15% (roczna) na rachunkach z aktywami o wartości co najmniej 100 000 USD zapewnia posiadaczom rachunków nieograniczony dostęp do certyfikowanych planistów finansowych. Ta dodatkowa opłata dotyczy aktywów na rachunkach inwestycyjnych i kryptowalutowych, ale nie na rachunkach pieniężnych. W przypadku kont o wartości co najmniej 2 mln USD obowiązuje zniżka w wysokości 0,10%.	0 $, 10 $ minimum, aby rozpocząć inwestowanie
Finanse M1	Robo-Doradca	$0	100 USD (minimum 500 USD na konta emerytalne)
Jedenasty	Robo-Doradca	Miesięczna opłata subskrypcyjna w wysokości 5 USD lub 9 USD, w zależności od wybranego poziomu członkostwa	0 $ za Plus lub Executive, 1 000 000 $ za Private Wealth
Awangarda	Broker internetowy	0 USD za akcje i handel ETF, 0 USD plus 1 USD za kontrakt na opcje	$0
Karola Szwaba	Broker internetowy	0 USD za transakcje na akcjach/ETF, 0,65 USD za kontrakt na opcje	$0
Inwestycje sojusznicze	Broker internetowy	Transakcje giełdowe 0 USD, transakcje opcyjne 0,50 USD za kontrakt	$0

Co jest potrzebne do otwarcia internetowego rachunku maklerskiego

Otwarcie rachunku maklerskiego online jest tak proste, jak postępowanie zgodnie z instrukcjami online. Kliknij przycisk z napisem „zacznij tutaj” lub „otwórz konto”. Następnie podaj dane osobowe i finansowe wymienione poniżej. Następnie po prostu łączysz źródło finansowania (zwykle konto bankowe) i jesteś gotowy, aby rozpocząć swoją podróż inwestycyjną ESG.

Informacje osobiste

Branża maklerska przestrzega najwyższych poziomów bezpieczeństwa i zgodności w kontaktach z pieniędzmi i działaniami inwestycyjnymi. Wszystkie wymagane dane osobowe są wymagane przez prawo, aby upewnić się, że jesteś tym, za kogo się podajesz i że są one chronione przez firmę.

Oto dane osobowe, których zwykle potrzebujesz otworzyć internetowy rachunek maklerski:

• Nazwa
• Numer ubezpieczenia społecznego (lub numer identyfikacji podatkowej)
• Adres
• Numer telefonu
• Adres e-mail
• Data urodzenia
• Prawo jazdy, paszport lub inny dokument tożsamości wydany przez rząd

Informacje finansowe

Brokerzy inwestycyjni podlegają ścisłym regulacjom i muszą zapewnić, że jesteś odpowiedni dla różnych produktów inwestycyjnych oferowanych przez firmę. Podczas otwierania rachunku inwestycyjnego będziesz musiał podać informacje finansowe w ramach znać swojego klienta standardowe, w tym:

• Status zatrudnienia i zawód
• Niezależnie od tego, czy jesteś zatrudniony przez firmę maklerską
• Roczny dochód
• Wartość netto
• Cele inwestycyjne i tolerancja ryzyka

Zrozum podstawy

Inwestycje ESG to strategia wyszukiwania spółek, które spełniają określone parametry środowiskowe, społeczne i dobre zarządzanie.

Oto przykład czynników, które są brane pod uwagę w każdej kategorii ESG lub zrównoważonego inwestowania:

• Środowisko: ślad węglowy, wpływ na klimat i ochrona zasobów naturalnych 
• Społeczne: dobre samopoczucie pracowników, zdrowie firmy i osiągnięcia w zakresie bezpieczeństwa
• Ład korporacyjny: Praktyki księgowe, etyka biznesowa i różnorodność zarządu

Wzrost inwestycji ESG wynika z powszechnego pragnienia stworzenia bardziej sprawiedliwego społeczeństwa. Inwestorzy ESG mają nadzieję, że inwestując w zrównoważone spółki, do firm napłynie kapitał które spełniają standardy ESG, a tym samym wspierają zdrowszą planetę i bardziej współczującą firmę społeczeństwo.

Jak obliczane są wyniki ESG?

Wynik ESG jest wymiernym wyznacznikiem pozycji firmy w szeregu kwestii środowiskowych, społecznych i ładu korporacyjnego. Różne organizacje obliczają i próbują ujednolicić wyniki ESG. Wyniki ESG opierają się na informacjach z dokumentów papierów wartościowych, ujawnień korporacyjnych, rządowych baz danych, badań akademickich, doniesień medialnych i innych. Badacze zazwyczaj przypisują firmom i funduszom ocenę ESG od jednego do pięciu.

Podczas wyszukiwania inwestycji ESG wybierz preferowaną ocenę ESG. Wyniki będą się różnić w zależności od branży i agencji raportującej i jak każdy opublikowany wskaźnik, należy je traktować jako jeden z kilku danych wejściowych do decyzji inwestycyjnej.

Korzyści z inwestycji ESG

Zastanawiasz się, dlaczego warto inwestować w ESG? Powody są różne i obejmują potencjalne korzyści osobiste, finansowe i społeczne. Ranking firm według kryteriów ESG zapewnia rubrykę, która umożliwia rządom, firmom i osobom prywatnym współpracę w celu osiągnięcia postępu w kwestiach społecznych i globalnych.

Korzyści z inwestycji ESG obejmują:

• Zrównoważone inwestowanie może mieć pozytywny wpływ na świat.
• Zrównoważone inwestowanie może zapewnić takie same lub, w niektórych przypadkach, wyższe zwroty z inwestycji w porównaniu z tradycyjnymi inwestycjami.
• Inwestowanie ESG umożliwia inwestorom inwestowanie zgodnie z ich osobistymi wartościami.

Rodzaje inwestycji ESG

Wraz z popularnością zrównoważonych inwestycji ESG dostępnych jest wiele inwestycji ESG. Samodzielni inwestorzy mogą wyszukiwać fundusze ESG i poszczególne firmy. Węże, które preferują robo-doradców lub zarządzane portfele, również mają wiele możliwości wyboru.

Rodzaje inwestycji ESG:

• Dyby 
• Obligacje
• Fundusze inwestycyjne
• fundusze ETF

Czynniki, które należy wziąć pod uwagę przy inwestowaniu w ESG

Inwestycje ESG pozostają strategią budowania długoterminowego bogactwa. Zrównoważeni inwestorzy powinni wziąć pod uwagę wyniki ESG wraz z tradycyjnymi strategiami wyboru inwestycji. Mogą one obejmować analizę fundamentalną doboru akcji, co oznacza, że ​​ratingi ESG są miarą wraz ze wskaźnikami zadłużenia do kapitału własnego i zyskiem na akcję. Przy wyborze funduszu dobrze jest przejrzeć wskaźniki wydatków, wskaźniki wydajności i deklarowaną strategię inwestycyjną.

Rozpocznij wyszukiwanie inwestycji ESG, wybierając platformę z solidnym wyborem i przeglądem inwestycji. Może to być Twoja firma finansowa, taka jak Schwab lub Fidelity. Witryny badawcze, takie jak Morningstar, mogą również dostarczać przydatnych informacji na temat badań inwestycyjnych ESG. Następnie wybierzesz czynniki przesiewowe, zarówno ESG, jak i tradycyjne.

Poniżej przedstawiono czynniki, które należy wziąć pod uwagę przy inwestowaniu w ESG:

• Rodzaj lub klasa aktywów inwestycji: Zacznij od wybrania rodzaju inwestycji, której szukasz. Popularnymi wyborami są akcje, fundusze ETF lub fundusze wspólnego inwestowania.
• Sektor lub branża: Możesz wybrać amerykańskie lub międzynarodowe akcje lub fundusze. Inne opcje obejmują określone sektory, takie jak opieka zdrowotna lub technologia. Globalni inwestorzy mogą szukać funduszy ESG na rynkach rozwiniętych lub rozwijających się. Fundusze obligacji ESG są również dostępne u wielu brokerów.
• Wynik ESG:  Wyniki zazwyczaj wahają się od jednego do pięciu. Nie ma dobrego ani złego wyniku przesiewowego ESG i możesz rozważyć dostosowanie oceny w zależności od liczby dostępnych inwestycji.
• Opłaty: Dla inwestorów funduszu ważny jest roczny wskaźnik wydatków. Ustaw maksymalny współczynnik wydatków. Liczne badania potwierdzają korelację między funduszami o niższych kosztach a wyższymi wynikami w perspektywie długoterminowej.
• Metryki inwestycyjne: Osoby wybierające akcje ESG mogą wyszukiwać akcje o niskim wskaźniku P/E, wysokim impecie, wzroście przychodów, niskim wskaźniku zadłużenia lub innych czynnikach. Inwestorzy w obligacje mogą wziąć pod uwagę jakość kredytu lub rodzaj długu, na przykład rządowy, korporacyjny lub komunalny.

Często zadawane pytania