Czy broker może sprzedawać Twoje akcje bez pozwolenia?

Jeśli Twój broker sprzedał papiery wartościowe z Twojego rachunku inwestycyjnego bez uprzedniego uzyskania pozwolenia, wówczas działania Twojego brokera nie są legalne, chyba że transakcja została dokonana pod pewnymi warunkami.

Dwa przypadki, w których działania Twojego brokera są legalne

1. Jeśli masz typ konto uznaniowe dla których masz podpisane dokumenty uprawniające brokera do kupna i sprzedaży papierów wartościowych do Twojego portfela w Twoim imieniu, wówczas Twój broker może sprzedawać z rachunku. Jednak wszelkie transakcje dokonywane przez brokera muszą być zgodne z wytycznymi określonymi w umowie rachunku, która opisuje Twoje tolerancja ryzyka i Twoje cele inwestycyjne.

Jeśli uważasz, że działania brokera nie spełniały wytycznych określonych w Twojej umowie, pierwszą rzeczą, którą powinieneś należy wysłać pisemny komunikat do firmy brokerskiej i kierownika, omawiając fakty zaistniałe. Możliwe, że broker i firma nie byli świadomi szczegółów i odpowiednio się nimi zajmą, gdy zwrócą im na to uwagę. Korespondencja dostarcza również pisemny dowód roszczenia. Możesz również skontaktować się z

Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) i złożyć skargę do rozpatrzenia. Jeśli firma i broker nie zajęli się sprawą w zadowalający sposób lub nie wyjaśnili sytuacji, SEC może przeprowadzić dalsze dochodzenie.

2. Jeśli masz konto depozytowe a twój poziom kapitału własnego spadł poniżej wymaganego przez firmę depozytu zabezpieczającego, dom maklerski ma pełne prawo sprzedać twoje papiery wartościowe bez kontaktowania się z tobą lub uzyskiwania twojej zgody. Najczęściej firmy nie są zobowiązane do udzielenia ci wezwanie do uzupełnienia depozytu, więc jeśli dają, robią to w ramach uprzejmości klienta.

Czynności, których możesz oczekiwać od swojego domu maklerskiego, są określone w umowie rachunku zabezpieczającego, która została podpisana w momencie otwarcia rachunku. Aby mieć pewność, że otrzyma pożyczone pieniądze, dom maklerski sprzeda papiery wartościowe Twojego konta niezależnie od tego, czy przegrasz pieniądze z transakcji, ale broker niekoniecznie musi stosować ścisłą metodę podczas wybierania akcji do sprzedaży konto. Zamiast tego akcje, które są sprzedawane w celu pokrycia całego deficytu na poziomie kapitału własnego, mogą być na przykład wybierane w kolejności alfabetycznej. Na domiar złego, sprzedając swoje papiery wartościowe, broker może nawet pobrać pełną prowizję za transakcję.