Top 15 firm brokerskich-dealerskich na 2020 rok
Kim jest broker-dealer?
A firma brokersko-dealerska kupuje i sprzedaje papiery wartościowe dla klientów, ale także wykonuje transakcje na własną korzyść. Innymi słowy, jest brokerem, gdy handluje dla klientów, i dealerem, gdy kupuje i sprzedaje dla siebie.
W Stanach Zjednoczonych termin „broker-dealer” może opisywać osobę lub firmę (spółkę jawną, spółkę komandytową, spółkę z ograniczoną odpowiedzialnością, korporację lub inny podmiot). Wielu brokerów-dealerów to platformy internetowe. Broker-dealer prowadzi działalność polegającą na kupnie i sprzedaży papierów wartościowych, pełniąc jedną z dwóch ról w transakcji.
Broker-dealer pełni dwie role. Są zarówno brokerami, gdy handlują dla klienta i pobierają prowizję, jak i krupierem, gdy handlują dla siebie.
Jeśli broker działa jako agent, broker-dealer podejmuje działania wymagane do handlu papierami wartościowymi. Broker nie ma żadnych własnych pieniędzy na ryzyko, ale łączy swojego klienta z innymi brokerami-dealerami, za które otrzymuje prowizję.
Jeśli broker-dealer działa jako dealer, jest zleceniodawcą w transakcji: broker-dealer kupuje lub sprzedaje papier wartościowy od lub dla klienta. W takim przypadku broker-dealer musi ujawnić na piśmie, że działa jako dealer i wyjaśnić wszystko opłaty i odszkodowania. Ci brokerzy są również nazywani animatorami rynku.
Kluczowe dania na wynos
- Firma brokersko-dealerska kupuje i sprzedaje papiery wartościowe dla klientów i dla siebie.
- Istnieją dwa rodzaje brokerów-dealerów. Hurtownia sprzedaje własne produkty, natomiast niezależny broker-dealer sprzedaje produkty ze źródeł zewnętrznych.
- Jeśli broker-dealer ma znaczne aktywa w zarządzaniu, jest to zwykle pozytywny znak pod względem jego wiedzy fachowej.
- Wybierając brokera-dealera, inwestor powinien wziąć pod uwagę wiele czynników, takich jak opłaty, ich asset-under-management (AUM), ile osobistej uwagi zapewniają i ich status w dziale finansowym Urząd Regulacyjny (FINRA).
Ranking brokerów-dealerów
Istnieją dwa rodzaje brokerów-dealerów. Jeden typ to wirehouse lub firma sprzedająca własne produkty klientom. Drugi typ to niezależny broker-dealer, który sprzedaje produkty ze źródeł zewnętrznych. Istnieje ponad 3500 brokerów-dealerów do wyboru, zgodnie z najnowszymi danymi z Urząd Regulacji Branży Finansowej (FINRA).Celem rankingu 15 najlepszych firm brokersko-dealerskich jest zapewnienie odniesienia dla najbardziej ugruntowanych i stabilnych firm w tej dziedzinie.
Jest prawie niemożliwe, aby dana osoba zbadała każdego indywidualnego brokera-dealera, biorąc pod uwagę ogromną liczbę, która istnieje. Musisz zawęzić swoje skupienie. Jednym ze sposobów, aby to zrobić, jest przyjrzenie się brokerom-dealerom, którzy przyciągają dużo pieniędzy od klientów lub mają najwięcej aktywa pod zarządzaniem, (AUM). Znaczna AUM może wskazywać, że broker-dealer dobrze sobie radzi.
Poniżej znajduje się lista 15 najlepszych firm brokersko-dealerskich na podstawie numerów AUM dostępnych w firmach na dzień 25 października 2018 r. Uniknęliśmy rankingu brokerów-dealerów według liczby doradców w firmie, ponieważ ta liczba nie pokazuje, ile pieniędzy firma obsługuje. Dla tych, którzy chcą grać bezpiecznie i korzystać z brokera, który ma znaczącą obecność, ta lista jest dobrym punktem wyjścia.
| Top 15 brokerów-dealerów 2018 według aktywów pod zarządzaniem | ||
|---|---|---|
| Pośrednictwo | AUM | Data |
| Inwestycje Fidelity | 2,42 biliona dolarów | |
| Karol Schwab | 1,85 biliona dolarów | |
| Doradcy Wells Fargo | 1,6 biliona dolarów | |
| TD Ameritrade | 1,3 biliona dolarów | |
| Edwarda Jonesa | 1,10 biliona dolarów | |
| Raymond James Financial | 754 miliardy dolarów | |
| Doradcy AXA | 665 miliardów dolarów | |
| Finanse LPL | 669 miliardów dolarów | |
| Ameriprise Financial | 485 miliardów dolarów | |
| Woja | 209 miliardów dolarów | |
| Sieć finansowa Wspólnoty Narodów | 156 miliardów dolarów | |
| Wyw. wzajemny północno-zachodni Usługi | 132 miliardy dolarów | |
| Cambridge Investment Research | 99 miliardów dolarów | |
| Papiery wartościowe Ameryka | 86 miliardów dolarów | |
| Waddell i Reed | 80,2 miliarda dolarów |
1:26
Jak wybrać brokera
Wybór brokera-dealera
Należy pamiętać, że nie jest mądrze wybierać brokera-dealera opartego wyłącznie na AUM. Należy wziąć pod uwagę inne czynniki, takie jak historia znaczących zwrotów dla klientów.
Inną kwestią przy wyborze dużego brokera-dealera jest osobista uwaga. W dużych firmach może pracować wielu doradców. Upewnij się, że wybierasz indywidualnego doradcę, który ma czas na szczegółowe zbadanie Twoich potrzeb finansowych, natychmiastowe oddzwanianie i proponowanie inwestycji dopasowanych do Twoich celów.
3,500
Liczba brokerów-dealerów w Stanach Zjednoczonych, według najnowszych danych Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA).
Ponadto zawsze powinieneś sprawdzać status brokera-dealera w FINRA. Organizacja ta pełni funkcję strażniczą dla brokerów-dealerów i regularnie bada brokerów-dealerów i dokumentuje niewłaściwe zachowanie. FINRA może również nakładać grzywny na firmy, które zachowują się niewłaściwie. Aby być bezpiecznym, koniecznie sprawdź Strona internetowa FINRA BrokerCheck aby dowiedzieć się, czy firma, którą jesteś zainteresowany, popełniła jakieś błędy.