Czym akcje C funduszu powierniczego różnią się od akcji A i B

Akcje klasy C są rodzajem fundusz powierniczy Akcje. Tytuły uczestnictwa funduszy powierniczych dzielą się na trzy klasy: tytuły klasy A, tytuły klasy B i tytuły klasy C. Każda klasa tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych wyróżnia się specyficznymi opłatami za obciążenie i strukturami.

Główna różnica między tytułami klasy C a pozostałymi dwoma klasami tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych polega na tym, że tytuły klasy C są poziom obciążenia. Oznacza to, że całkowita kwota, jaką inwestor płaci funduszowi inwestycyjnemu, jest inwestowana w akcje. Zamiast płacić procent początkowej inwestycji jako zamawiaćinwestor płaci prowizje funduszu inwestycyjnego w formie opłat rocznych.

Klasy tytułów uczestnictwa funduszy powierniczych

Akcje klasy A pobierają opłatę obciążenie front-end. Kiedy ktoś inwestuje w fundusz inwestycyjny, określony procent tej początkowej inwestycji jest pobierany jako prowizja dla menedżerów funduszu inwestycyjnego. W porównaniu do akcji klasy C, w akcje klasy A inwestuje się mniejszą ilość pieniędzy, ponieważ pewien procent tej inwestycji jest pobierany jako prowizja.

Akcje klasy B pobierają opłatę obciążenie zaplecza. Inwestycja początkowa kupuje udziały w funduszu inwestycyjnym bez ponoszenia prowizji. Kiedy jednak inwestor jest gotowy do sprzedaży akcji, określony z góry procent jest odejmowany od zysków i wypłacany menedżerom funduszu w formie prowizji. Akcje klasy B można również zamienić na akcje klasy A, jeśli inwestor sobie tego życzy, natomiast akcje klasy C nie mogą zostać zamienione.

Akcje klasy C są korzystne, ponieważ pozwalają inwestorowi rozłożyć prowizje i zainwestować całą kwotę inwestycji, co może skutkować wyższymi zwrotami.

Jak określić, która klasa jednostek uczestnictwa jest dla Ciebie odpowiednia?

Jeden sposób, w jaki inwestorzy mogą określić, które: klasa udziałów jest dla nich słuszne, aby najpierw zdecydować o swoim horyzoncie czasowym i kwocie, jaką zamierzają zainwestować. Następnie mogą wykorzystać te informacje do oceny każdej klasy jednostek uczestnictwa jako potencjalnej opcji inwestycyjnej.

Na przykład tytuły uczestnictwa funduszy inwestycyjnych klasy A są najlepsze dla inwestorów, którzy mogą sobie pozwolić na wysoką inwestycję początkową i mają długi horyzont czasowy. Dzieje się tak, ponieważ akcje klasy A zapewniają zniżki od obciążenia front-end tym inwestorom, którzy mogą zobowiązać się do zainwestowania większej kwoty w określonym czasie. Ten poziom rabatu nazywa się a punkt przerwania. Niektóre fundusze inwestycyjne mogą wymagać od inwestorów dostarczenia listu intencyjnego, w którym stwierdzają, że zamierzają inwestować powyżej wartości granicznej.

Akcje klasy B są najlepsze dla inwestorów z niewielką ilością gotówki do zainwestowania i mają długi horyzont czasowy. Jeśli inwestor kupi fundusz powierniczy z udziałami klasy B, może odroczyć opłaty z tytułu sprzedaży do czasu sprzedaży swoich udziałów. Im dłużej inwestor trzyma akcje, tym mniejsza będzie opłata za sprzedaż. Jeśli inwestor może trzymać swoje akcje klasy B przez określony czas, akcje zostaną automatycznie zamienione na akcje klasy A. Jest to korzystne dla inwestora, ponieważ akcje klasy A mają niższe roczne wskaźniki kosztów niż akcje klasy B.

Akcje funduszy inwestycyjnych klasy C są najlepsze dla inwestorów, którzy mają krótki horyzont czasowy i planują wkrótce umorzyć swoje akcje. Chociaż nie ma żadnych opłat wstępnych w przypadku akcji klasy C, obciążenie zaplecza jest naliczane, jeśli środki zostaną wypłacone w ciągu pierwszego roku. Dodatkowo inwestorzy, którzy kupią akcje klasy C, mogą zapłacić wysoką roczną opłatę za zarządzanie. Inwestorzy nie mogą zamienić akcji klasy C na akcje klasy A, które mają niższe wskaźniki kosztów.